| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-9页 |
| 第一章 绪论 | 第9-13页 |
| ·研究背景 | 第9-10页 |
| ·研究问题及意义 | 第10-11页 |
| ·我国保障性商品房存在的问题 | 第10-11页 |
| ·住房抵押贷款证券化(MBS)应用于保障性商品房的意义 | 第11页 |
| ·本文创新点 | 第11-13页 |
| 第二章 MBS研究现状 | 第13-20页 |
| ·MBS在国外的发展 | 第13-18页 |
| ·MBS提前偿付研究 | 第14-17页 |
| ·MBS定价技术评述分析 | 第17-18页 |
| ·MBS在我国的发展现状 | 第18-20页 |
| 第三章 美国次贷危机分析及对我国MBS的启示 | 第20-24页 |
| ·次贷危机的成因及发展进程 | 第20页 |
| ·MBS在我国保障性商品房运用的可行性分析 | 第20-21页 |
| ·美国次贷危机对我国MBS发展的警示 | 第21-24页 |
| 第四章 保障性商品房住房抵押贷款借款人还款行为分析 | 第24-29页 |
| ·我国贷款人与国外贷款人提前还款行为差异 | 第24-25页 |
| ·提前还款动机差异 | 第24页 |
| ·提前还款利率差异 | 第24页 |
| ·提前还款来源差异 | 第24-25页 |
| ·提前还款效应差异 | 第25页 |
| ·提前还款行为的文化差异 | 第25页 |
| ·影响我国抵押贷款借款人提前还款的因素 | 第25-29页 |
| ·国外主要因素在我国的影响 | 第25-26页 |
| ·我国保障性商品房借款人提前偿付因素 | 第26-29页 |
| 第五章 我国住房抵押贷款提前偿还预测模型构建 | 第29-55页 |
| ·提前偿还预测模型 | 第29-38页 |
| ·模型构建 | 第30-31页 |
| ·样本选取及变量描述 | 第31-32页 |
| ·相关性分析及变量筛选 | 第32-37页 |
| ·Logistic回归分析结果 | 第37-38页 |
| ·个人贷款实际清偿年限预测模型 | 第38-55页 |
| ·模型构建 | 第38-39页 |
| ·模型求解 | 第39-55页 |
| 第六章 结论与展望 | 第55-57页 |
| ·结论 | 第55-56页 |
| ·研究限制及今后的展望 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-61页 |
| 攻读硕士期间发表论文情况 | 第61-62页 |
| 攻读硕士学位期间参与的课题项目 | 第62-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
| 附录 | 第64-79页 |