| 0 导论 | 第1-27页 |
| 0．1 背景 | 第15-16页 |
| 0．2 文献综述 | 第16-19页 |
| 0．3 本研究的主要内容 | 第19-23页 |
| 0．4 本研究的创新之处 | 第23-25页 |
| 0．5 本文的结构交排 | 第25-27页 |
| 1 银行私有化改革的内涵 | 第27-49页 |
| 1．1 银行私有化的含义 | 第27-30页 |
| 1．1．1 产权的含义 | 第27-28页 |
| 1．1．2 产权的界定 | 第28-29页 |
| 1．1．3 银行私有化的含义 | 第29-30页 |
| 1．2 银行私有化改革的理由 | 第30-43页 |
| 1．2．1 公有制与私有制：激励机制的来源 | 第30-35页 |
| 1．2．2 银行产权制度的选择标准 | 第35-43页 |
| 0．5．1 图1-1 不同物品和服务的排他性和消费特征 | 第37-39页 |
| 0．5．2 图1-2 买卖风险交易：银行业 | 第39-43页 |
| 1．3 银行私有化改革的内涵 | 第43-49页 |
| 1．3．1 银行私有产权的排他性 | 第44-45页 |
| 1．3．2 银行私有产权的可分割性 | 第45-47页 |
| 1．3．3 银行私有产权的可转让性 | 第47-49页 |
| 2 银行私有化改革的制度基础：理论分析 | 第49-75页 |
| 2．1 产权的价值来自于交易 | 第49-55页 |
| 2．1．1 一个价格管制的例子 | 第50-52页 |
| 图2-1 价格管制下的石油交易 | 第52页 |
| 2．1．2 产权的价值如何来自于交易 | 第52-55页 |
| 2．2 保护产权所需要的制度安排 | 第55-62页 |
| 2．2．1 保护契约自由的制度 | 第55-58页 |
| 2．2．2 履约保证制度 | 第58-60页 |
| 2．2．3 降低外部性 | 第60-62页 |
| 2．3 保护产权的制度是如何产生的 | 第62-69页 |
| 2．3．1 制度 | 第62-64页 |
| 2．3．2 制度供给的来源 | 第64-69页 |
| 2．4 政府在银行私有化改革中的角色 | 第69-75页 |
| 2．4．1 放弃对商业银行的控制权 | 第69-72页 |
| 2．4．2 确立市场经济体制的行为规则 | 第72页 |
| 2．4．3 控制产权行使的外部性 | 第72-75页 |
| 3 银行私有化改革的框架 | 第75-95页 |
| 3．1 银行私有化改革的演进-制度观点 | 第75-81页 |
| 表3-1 对两种不同转型观点的简单描述 | 第77-81页 |
| 3．2 银行私有化改革的基本框架 | 第81-94页 |
| 3．2．1 改革激励机制 | 第85-91页 |
| 3．2．2 降低委托代理问题 | 第91-92页 |
| 3．2．3 提高银行业的稳定性 | 第92-94页 |
| 3．3 本章小节 | 第94-95页 |
| 4 银行业私有化改革的具体措施 | 第95-141页 |
| 4．1 文献综述 | 第95-97页 |
| 4．2 银行私有化改革的目标与方式 | 第97-108页 |
| 4．2．1 私有化的目标 | 第97-99页 |
| 4．2．2 私有化的不同方式 | 第99-108页 |
| 4．3 增量改革：竞争的作用 | 第108-117页 |
| 4．3．1 竞争的作用及可竞争的概念 | 第108-109页 |
| 4．3．2 竞争并不必然导致效率的提高 | 第109-111页 |
| 4．3．3 不适度的竞争可能导致资源配置的无效率 | 第111-117页 |
| 4．4 提高银行业的稳定性 | 第117-141页 |
| 4．4．1 政府的官方监管在促进银行稳健经营方面的作用 | 第117-124页 |
| 4．4．2 市场纪律的作用 | 第124-141页 |
| 一、关于民营资本进入银行业的讨论 | 第135页 |
| 二、德隆集团 | 第135-136页 |
| 三、德隆的融资规模及渠道 | 第136-137页 |
| 资料一：德隆集团上市公司的资产负债结构(简明) | 第136页 |
| 资料二：德隆集团上市公司法人股近期质押情况 | 第136-137页 |
| 资料三：德隆系金融机构信息披露 | 第137页 |
| 四、德隆进入商业银行 | 第137-141页 |
| 1、2002年迂回渗透昆明市商业银行 | 第137-138页 |
| 2、2002年9月参股株州商业银行 | 第138-139页 |
| 3、2003年3月参股南昌城市商业银行 | 第139-141页 |
| 5 银行私有化改革的实证分析 | 第141-195页 |
| 5．1 转型经济中银行绩效的决定因素 | 第141-151页 |
| 5．1．1 研究的目标 | 第141-142页 |
| 5．1．2 研究的方法 | 第142-144页 |
| 5．1．3 数据及衡量 | 第144-148页 |
| 5．1．4 回归结论 | 第148-150页 |
| 5．1．5 小结 | 第150-151页 |
| 5．2 竞争与所有权对银行绩效的影响 | 第151-158页 |
| 5．2．1 已有研究 | 第151-153页 |
| 5．2．2 数据 | 第153-156页 |
| 5．2．3 回归结论 | 第156-158页 |
| 5．2．4 小结 | 第158页 |
| 5．3 行业管制与官方监管：那一个更重要? | 第158-190页 |
| 5．3．1 银行业的发展与稳定与行业管制和官方监管的相关性 | 第158-182页 |
| 5．3．2 市场纪律在制约银行承担过度风险方面的有效性 | 第182-190页 |
| 5．4 本章小结 | 第190-195页 |
| 6 银行私有化改革的路径选择 | 第195-249页 |
| 6．1 银行改革不同方式的影响 | 第195-201页 |
| 6．1．1 怎样衡量改革的成果 | 第195-199页 |
| 6．1．2 银行改革的一般模式及教训 | 第199-201页 |
| 6．2 外国银行进入：增量改革的有效路径 | 第201-216页 |
| 6．2．1 外国银行进入的动机 | 第203-206页 |
| 6．2．2 银行海外扩张的竞争力来源 | 第206-209页 |
| 6．2．3 外国银行在本国市场的经营活动 | 第209-214页 |
| 6．2．4 进入方式和组织形式如何影响外国银行的经营活动 | 第214-216页 |
| 6．3 本章小节 | 第216-219页 |
| 第六章 附录：实证检验：外国银行进入的影响 | 第219-249页 |
| 附录1 对中小企业贷款的影响 | 第219-229页 |
| 附录．1．1 四国银行业概览 | 第221-222页 |
| 附录．1．2 小企业借贷情况 | 第222-223页 |
| 附录．1．3 实证方法 | 第223-225页 |
| 附录．1．4 实证检验结果 | 第225-227页 |
| 附录．1．5 不同国家小企业贷款不同的原因 | 第227-229页 |
| 附录．1．6 结论 | 第229页 |
| 附录2 外国银行进入对东道国银行业的影响 | 第229-235页 |
| 附录2．1 数据 | 第229-233页 |
| 附录2．2 实证检验 | 第233-235页 |
| 附录2．3 结论 | 第235页 |
| 附录3 外国银行进入对菲律宾国内银行业的影响 | 第235-247页 |
| 附录3．1 概况 | 第235-237页 |
| 附录3．2 相关研究 | 第237-239页 |
| 附录3．3 变量定义及假设 | 第239-242页 |
| 表7-3-1 变量定义 | 第241-242页 |
| 附录3．4 菲律宾银行业的数据 | 第242-244页 |
| 附录3．5 对外国银行进入的分析 | 第244-247页 |
| 附录3．6 结论 | 第247页 |
| 本章小结 | 第247-249页 |
| 7 总结 | 第249-251页 |
| 附表 | 第251-288页 |
| 参考文献 | 第288-294页 |
