中国工商银行XJ分行信贷业务操作风险管理研究
| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 1 前言 | 第9-13页 |
| ·论文的研究背景 | 第9-10页 |
| ·国际背景 | 第9-10页 |
| ·国内背景 | 第10页 |
| ·论文的意义 | 第10-11页 |
| ·理论意义 | 第10-11页 |
| ·实践意义 | 第11页 |
| ·论文的主要框架 | 第11-13页 |
| 2 国内外银行业操作风险管理理论概述 | 第13-22页 |
| ·操作风险的概念 | 第13-15页 |
| ·国际金融界关于操作风险定义的讨论 | 第13页 |
| ·巴塞尔委员会关于操作风险的定义 | 第13页 |
| ·操作风险的特点 | 第13-15页 |
| ·操作风险的计量 | 第15-18页 |
| ·量化操作风险的理论基础 | 第15-16页 |
| ·操作风险的计量方法 | 第16-18页 |
| ·操作风险的分类及成因 | 第18-20页 |
| ·操作风险的分类 | 第18-20页 |
| ·操作风险的成因 | 第20页 |
| ·银行业操作风险管理的基本原则 | 第20-22页 |
| 3 XJ分行信贷业务操作风险现状及成因分析 | 第22-28页 |
| ·XJ分行的基本发展现状 | 第22-23页 |
| ·XJ分行信贷业务操作风险的主要类型 | 第23-25页 |
| ·内部欺诈风险 | 第23页 |
| ·外部欺诈风险 | 第23页 |
| ·产品设计缺陷和履职不足风险 | 第23-24页 |
| ·系统失败风险 | 第24页 |
| ·流程管理失败风险 | 第24-25页 |
| ·XJ分行信贷业务操作风险的成因 | 第25-26页 |
| ·业务流程缺陷 | 第25-26页 |
| ·人员履职能力不足或道德缺陷 | 第26页 |
| ·信息系统不完善 | 第26页 |
| ·外部突发事件 | 第26页 |
| ·XJ分行信贷业务操作风险的特点及影响分析 | 第26-28页 |
| ·XJ分行信贷业务操作风险的特点 | 第26-27页 |
| ·XJ分行信贷业务操作风险的影响分析 | 第27-28页 |
| 4 国内外银行业操作风险管理实践比较研究 | 第28-32页 |
| ·国内外银行业操作风险管理模式比较 | 第28-29页 |
| ·团队功能 | 第28页 |
| ·风险沟通 | 第28页 |
| ·风险责任 | 第28-29页 |
| ·国内外银行业操作风险管理技术比较 | 第29-30页 |
| ·操作风险识别与衡量 | 第29-30页 |
| ·操作风险控制与缓释环节 | 第30页 |
| ·风险分析与报告 | 第30页 |
| ·比较研究对XJ分行操作风险管理的启示 | 第30-32页 |
| ·XJ分行操作风险管理模式的思考 | 第30-31页 |
| ·XJ分行操作风险管理技术的改进 | 第31-32页 |
| 5 XJ分行信贷业务操作风险识别与衡量 | 第32-53页 |
| ·XJ分行操作风险识别 | 第32-41页 |
| ·风险识别的含义和内容 | 第32-33页 |
| ·XJ分行适用的操作风险识别方法 | 第33页 |
| ·XJ分行适用的操作风险识别工具 | 第33-36页 |
| ·XJ分行信贷业务操作风险模拟监测 | 第36-41页 |
| ·XJ分行信贷业务操作风险衡量 | 第41-47页 |
| ·XJ分行信贷业务操作风险衡量方法 | 第42页 |
| ·XJ分行信贷业务操作风险模拟计量 | 第42-47页 |
| ·XJ分行信贷业务操作风险评估 | 第47-53页 |
| ·操作风险评估方法 | 第47-48页 |
| ·XJ分行信贷业务操作风险评估 | 第48-53页 |
| 6 XJ分行信贷业务操作风险控制的对策 | 第53-71页 |
| ·引入先进的操作风险管理模式 | 第53-55页 |
| ·建立信贷业务操作风险预警系统 | 第55-59页 |
| ·信贷业务操作风险监测指标体系 | 第55-57页 |
| ·搭建信贷业务操作风险信息系统 | 第57-59页 |
| ·形成信贷业务操作风险评估机制 | 第59-60页 |
| ·掌握先进的风险计量技术 | 第59-60页 |
| ·健全信贷业务操作风险评估机制 | 第60页 |
| ·完善信贷业务操作风险报告制度 | 第60-63页 |
| ·风险分析 | 第60页 |
| ·报告方式和途径 | 第60-61页 |
| ·规范报告内容 | 第61-62页 |
| ·完善操作风险报告制度 | 第62-63页 |
| ·采用积极的风险管理策略和工具 | 第63-68页 |
| ·操作风险管理策略的选择 | 第63-64页 |
| ·操作风险控制与缓释工具 | 第64-67页 |
| ·信贷业务操作风险控制措施 | 第67-68页 |
| ·全面推进风险管理文化建设 | 第68-71页 |
| ·商业银行风险管理文化的涵义 | 第68-69页 |
| ·风险管理文化的培育和建设 | 第69-71页 |
| 7 结束语 | 第71-72页 |
| 致谢 | 第72-73页 |
| 参考文献 | 第73-75页 |
| 附录 | 第75页 |
