| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-13页 |
| 第1章 导论 | 第13-28页 |
| ·问题的提出 | 第13-15页 |
| ·文献综述 | 第15-25页 |
| ·新制度经济学与制度的基本理论 | 第15-17页 |
| ·金融制度及金融制度创新 | 第17-20页 |
| ·约束诱导型制度变迁 | 第20-21页 |
| ·银行资本与风险关系文献回顾 | 第21-24页 |
| ·金融监管文献回顾 | 第24-25页 |
| ·本文的研究目的与意义 | 第25-26页 |
| ·本文的主要创新与不足 | 第26-28页 |
| 第2章 我国商业银行制度及其变迁 | 第28-40页 |
| ·金融制度与商业银行制度 | 第28-30页 |
| ·金融制度及其非均衡性 | 第28-30页 |
| ·商业银行制度 | 第30页 |
| ·改革开放以来我国商业银行制度变迁回顾 | 第30-40页 |
| ·我国商业银行制度变迁的背景 | 第30-32页 |
| ·我国商业银行制度变迁的内容 | 第32-33页 |
| ·我国商业银行制度变迁轨迹特点 | 第33-36页 |
| ·我国商业银行与国际现代商业银行相比校的制度性特征及缺陷 | 第36-40页 |
| 第3章 中国商业银行制度变迁的制度动力机制分析 | 第40-58页 |
| ·内部动力机制:诱致性变迁与强制性变迁的非均衡性 | 第40-45页 |
| ·政府供给主导型变迁及其制度逻辑 | 第41-43页 |
| ·需求主导型变迁及其弱势效应 | 第43-45页 |
| ·外部动力机制:经济全球化促进制度安排的借鉴与趋同 | 第45-53页 |
| ·当今世界的经济全球化正为各个转型国家的经济开放和制度借鉴提供良好的契机 | 第45-47页 |
| ·经济开放背景下的金融制度转换 | 第47-53页 |
| ·中国的商业银行制度变迁是内部规则与外部规则的不断冲突和协调的演化过程 | 第53-58页 |
| 第4章 巴塞尔新资本协议及其实施对我国商业银行制度的影响 | 第58-73页 |
| ·巴塞尔新资本协议概述 | 第58-69页 |
| ·巴塞尔资本协议的形成与内容 | 第58-63页 |
| ·巴塞尔新资本协议的产生背景与三大支柱 | 第63-69页 |
| ·巴塞尔新资本协议实施的意义及影响 | 第69-73页 |
| ·巴塞尔新资本协议实施的意义 | 第69-71页 |
| ·巴塞尔协议所具有的习惯国际经济法的法律特性 | 第71-73页 |
| 第5章 巴塞尔新资本协议的资本约束推进商业银行资本管理与风险管理制度改革 | 第73-108页 |
| ·资本约束:资本必须覆盖风险 | 第73-84页 |
| ·商业银行资本及资本充足率 | 第73-78页 |
| ·商业银行的风险管理 | 第78-84页 |
| ·中国商业银行的资本与风险管理现状 | 第84-92页 |
| ·银行业资本金缺口巨大 | 第84-85页 |
| ·免费资本幻觉:体制转轨过程中国有商业银行的资本金谜团 | 第85-88页 |
| ·我国商业银行风险管理体系与科学、完善的风险管理体系的差距及改进方向 | 第88-92页 |
| ·中国商业银行的战略转型 | 第92-108页 |
| ·两种发展模式 | 第92-95页 |
| ·国内商业银行战略转型的背景分析 | 第95-97页 |
| ·商业银行战略转型的途径探讨 | 第97-108页 |
| 第6章 巴塞尔新资本协议推动我国金融监管体制改革 | 第108-120页 |
| ·金融监管的理论基础 | 第108-111页 |
| ·金融体系的外部性问题 | 第108-110页 |
| ·信息不完备和信息不对称 | 第110页 |
| ·金融体系的公共产品特性 | 第110-111页 |
| ·金融机构自由竞争的悖论 | 第111页 |
| ·巴塞尔新资本协议对商业银行外部监管方面的要求 | 第111-112页 |
| ·我国现行金融监管体系存在的问题 | 第112-115页 |
| ·监督当局监管架构问题 | 第113-114页 |
| ·资本金不足和补充渠道问题 | 第114页 |
| ·我国现行法律体系滞后、监管缺乏力度 | 第114-115页 |
| ·完善金融监管体系的几点建议 | 第115-120页 |
| ·完善银行业内部控制制度,实现法律框架下的行业自律 | 第115页 |
| ·建立内容广泛、运作高效的金融监管协调机制,营造统一、公平的金融监管制度条件 | 第115-116页 |
| ·监管当局自身建设问题 | 第116-120页 |
| 第7章 巴塞尔新资本协议推进我国商业银行信息披露 | 第120-129页 |
| ·信息披露机制对我国国有商业银行的重要意义 | 第120-121页 |
| ·增进市场约束力,提高金融效率 | 第120页 |
| ·促进改革重组,完善治理结构 | 第120页 |
| ·稳定银行体系,增强公众信心 | 第120-121页 |
| ·商业银行信息披露的相关规定 | 第121-123页 |
| ·高透明度的定性特征 | 第121-122页 |
| ·巴塞尔协议有关信息披露的规定 | 第122页 |
| ·我国有关商业银行信息披露的规定 | 第122-123页 |
| ·我国商业银行信息披露的现状 | 第123-127页 |
| ·相关规定不尽完善 | 第123-125页 |
| ·银行管理者、监管者对信息披露的动力不足 | 第125页 |
| ·银行信息披露的范围较窄、时间跨度较短 | 第125页 |
| ·信息披露内容方面存在较多的问题 | 第125-126页 |
| ·对非上市商业银行信息披露要求宽松 | 第126-127页 |
| ·信息披露监控机制仍需进一步完善 | 第127页 |
| ·解决措施及对策 | 第127-129页 |
| ·强化信息披露,增进市场约束 | 第127-128页 |
| ·提高信息披露内容的充分性、真实性 | 第128页 |
| ·完善国有商业银行的内部治理结构,可以有效地提高信息披露质量 | 第128-129页 |
| 第8章 借鉴巴塞尔委员会系列文件要求强化银行公司治理 | 第129-145页 |
| ·银行公司治理 | 第129-132页 |
| ·公司治理的内涵 | 第129-130页 |
| ·商业银行公司治理特殊性 | 第130-132页 |
| ·巴塞尔委员会对银行公司治理的要求 | 第132-138页 |
| ·银行公司治理主要内容 | 第132-133页 |
| ·银行公司治理结构中的监督 | 第133页 |
| ·银行公司治理对风险管理效果的影响 | 第133页 |
| ·稳健公司治理的必备要素 | 第133-137页 |
| ·银行稳健公司治理的外部因素 | 第137-138页 |
| ·我国商业银行公司治理存在的问题 | 第138-140页 |
| ·管理结构复杂、政企不分 | 第138页 |
| ·股份制商业银行股东与股东大会方面 | 第138-139页 |
| ·董事会方面 | 第139页 |
| ·缺乏有效的激励与约束机制 | 第139-140页 |
| ·完善我国商业银行公司治理机制 | 第140-145页 |
| ·股东大会与所有者权益 | 第140-142页 |
| ·优化董事会的运行机制 | 第142页 |
| ·成立国有独资商业银行监事会 | 第142-143页 |
| ·配套完善风险管理机制和内部控制机制 | 第143-145页 |
| 第9章 结论及建议:以金融制度改革促进商业银行发展 | 第145-154页 |
| ·金融制度方面的缺欠制约了中国商业银行的发展 | 第145-147页 |
| ·产权所有者缺位的制约 | 第145页 |
| ·组织制度方面的总分行制的制约 | 第145-146页 |
| ·分业经营和中间业务尚待规范的制约 | 第146页 |
| ·金融保障制度方面的制约 | 第146-147页 |
| ·我国金融制度创新的环境分析及金融制度创新滞后的深层原因分析 | 第147-150页 |
| ·我国金融制度创新的环境分析 | 第147-148页 |
| ·我国金融制度创新滞后的深层原因分析 | 第148-150页 |
| ·以金融制度创新促进商业银行发展的建议与措施 | 第150-154页 |
| ·我国金融制度创新的改进建议 | 第150-152页 |
| ·当前的重点和突破口 | 第152-154页 |
| 参考文献 | 第154-165页 |
| 致谢 | 第165-166页 |
| 攻读学位期间发表的论著 | 第166页 |
| 作者从事科学研究和学习经历的简历 | 第166页 |
