| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-8页 |
| ABSTRACT | 第8-10页 |
| 1 绪论 | 第17-24页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第17-19页 |
| 1.2 研究思路和框架 | 第19页 |
| 1.3 研究内容和方法 | 第19-22页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第19-21页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第21-22页 |
| 1.4 研究创新点 | 第22-24页 |
| 2 文献综述 | 第24-38页 |
| 2.1 关于货币政策传导渠道的相关研究 | 第24-29页 |
| 2.1.1 银行贷款渠道有效性 | 第24-26页 |
| 2.1.2 资产负债表渠道有效性 | 第26-27页 |
| 2.1.3 风险承担渠道有效性 | 第27-29页 |
| 2.2 关于微观主体异质性影响货币政策传导渠道的相关研究 | 第29-34页 |
| 2.2.1 银行异质性与银行贷款渠道 | 第29-31页 |
| 2.2.2 企业异质性与资产负债表渠道 | 第31-32页 |
| 2.2.3 微观主体异质性与风险承担渠道 | 第32-34页 |
| 2.3 关于金融危机冲击下货币政策有效性的相关研究 | 第34-36页 |
| 2.4 文献述评 | 第36-38页 |
| 3 制度背景与现状分析 | 第38-53页 |
| 3.1 我国货币政策传导环境 | 第38-43页 |
| 3.2 我国货币政策传导渠道发展历程 | 第43-46页 |
| 3.3 我国银企借贷现状分析 | 第46-50页 |
| 3.4 我国应对2008年国际金融危机的货币政策回顾 | 第50-51页 |
| 3.5 本章小结 | 第51-53页 |
| 4 理论分析与研究假设 | 第53-80页 |
| 4.1 货币政策传导理论 | 第53-60页 |
| 4.1.1 货币传导理论 | 第53-56页 |
| 4.1.2 信用传导理论 | 第56-58页 |
| 4.1.3 风险承担传导理论 | 第58-60页 |
| 4.2 信贷配给理论 | 第60-62页 |
| 4.3 理论模型分析 | 第62-67页 |
| 4.3.1 货币政策、银行异质性与银行贷款 | 第62-64页 |
| 4.3.2 货币政策与银行风险承担 | 第64-67页 |
| 4.4 研究机理与研究假设 | 第67-78页 |
| 4.4.1 货币政策与银行信贷:基于银行贷款渠道 | 第67-70页 |
| 4.4.2 货币政策与企业贷款:基于资产负债表渠道 | 第70-73页 |
| 4.4.3 货币政策与银企借贷行为:基于风险承担渠道 | 第73-78页 |
| 4.5 本章小结 | 第78-80页 |
| 5 基于银企借贷视角的银行贷款渠道实证研究 | 第80-98页 |
| 5.1 引言 | 第80-81页 |
| 5.2 研究设计 | 第81-82页 |
| 5.3 数据与变量说明 | 第82-84页 |
| 5.3.1 样本选择与数据来源 | 第82页 |
| 5.3.2 变量说明 | 第82-83页 |
| 5.3.3 描述性统计 | 第83-84页 |
| 5.4 实证结果 | 第84-92页 |
| 5.4.1 银行贷款渠道检验与银行异质性影响 | 第84-86页 |
| 5.4.2 金融危机与银行贷款渠道 | 第86-90页 |
| 5.4.3 银行股权性质与货币政策传导 | 第90-92页 |
| 5.5 稳健性检验 | 第92-96页 |
| 5.5.1 倾向得分匹配(PSM) | 第92-93页 |
| 5.5.2 替换计量模型变量 | 第93-96页 |
| 5.6 本章小结 | 第96-98页 |
| 6 基于银企借贷视角的资产负债表渠道实证研究 | 第98-120页 |
| 6.1 引言 | 第98-99页 |
| 6.2 研究设计 | 第99-100页 |
| 6.3 数据与变量说明 | 第100-104页 |
| 6.3.1 样本选择与数据来源 | 第100-103页 |
| 6.3.2 描述性统计 | 第103-104页 |
| 6.4 实证结果 | 第104-111页 |
| 6.4.1 资产负债表渠道检验与企业异质性影响 | 第104-105页 |
| 6.4.2 金融危机与资产负债表渠道 | 第105-107页 |
| 6.4.3 货币政策传导产业非对称性分析 | 第107-108页 |
| 6.4.4 稳健性检验 | 第108-111页 |
| 6.5 基于上市企业样本的进一步研究 | 第111-118页 |
| 6.5.1 样本与变量说明 | 第111-113页 |
| 6.5.2 金融危机、货币政策与上市企业贷款 | 第113-114页 |
| 6.5.3 企业异质性、货币政策与上市企业贷款 | 第114-116页 |
| 6.5.4 稳健性检验 | 第116-118页 |
| 6.6 本章小结 | 第118-120页 |
| 7 基于银企借贷视角的风险承担渠道实证研究 | 第120-151页 |
| 7.1 引言 | 第120页 |
| 7.2 银行风险承担渠道 | 第120-134页 |
| 7.2.1 研究设计 | 第120-122页 |
| 7.2.2 数据与变量说明 | 第122-124页 |
| 7.2.3 银行风险承担渠道检验与银行异质性影响 | 第124-126页 |
| 7.2.4 金融危机与银行风险承担渠道 | 第126-130页 |
| 7.2.5 稳健性检验 | 第130-134页 |
| 7.3 基于企业传导的风险承担渠道 | 第134-149页 |
| 7.3.1 研究设计 | 第134-135页 |
| 7.3.2 数据与变量说明 | 第135-138页 |
| 7.3.3 基于企业传导的风险承担渠道检验与企业异质性影响 | 第138-141页 |
| 7.3.4 金融危机与基于企业传导的风险承担渠道 | 第141-145页 |
| 7.3.5 稳健性检验 | 第145-149页 |
| 7.4 本章小结 | 第149-151页 |
| 8 结论与展望 | 第151-156页 |
| 8.1 主要结论 | 第151-153页 |
| 8.2 政策启示 | 第153-155页 |
| 8.3 研究的不足与展望 | 第155-156页 |
| 参考文献 | 第156-166页 |
| 攻读学位期间取得的研究成果 | 第166页 |
