| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 目录 | 第6-8页 |
| 表目录 | 第8-9页 |
| 图目录 | 第9-10页 |
| 第1章 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 问题提出 | 第10-13页 |
| 1.2 研究内容和架构安排 | 第13-15页 |
| 1.3 研究创新点 | 第15-16页 |
| 1.4 研究方法 | 第16-17页 |
| 第2章 文献综述 | 第17-28页 |
| 2.1 贷款利率定价的研究 | 第17-20页 |
| 2.2 信贷审批的研究 | 第20-22页 |
| 2.3 银行绩效的研究 | 第22-24页 |
| 2.4 风险承担的研究 | 第24-25页 |
| 2.5 其他相关研究 | 第25-27页 |
| 2.6 文献评述 | 第27-28页 |
| 第3章 银行信贷决策的理论分析 | 第28-46页 |
| 3.1 基本假设 | 第28-30页 |
| 3.2 模型 | 第30-32页 |
| 3.3 次优贷款合约 | 第32-35页 |
| 3.4 信贷环境对信贷审批的影响 | 第35-38页 |
| 3.5 均衡贷款利率的确定 | 第38-41页 |
| 3.5.1 储蓄函数 | 第38-39页 |
| 3.5.2 净投资函数 | 第39-41页 |
| 3.5.3 均衡贷款利率 | 第41页 |
| 3.6 信贷环境对贷款利率的影响 | 第41-43页 |
| 3.7 信贷环境对银行绩效的影响 | 第43-45页 |
| 3.8 小结 | 第45-46页 |
| 第4章 信贷决策的影响因素 | 第46-75页 |
| 4.1 研究假设 | 第46-48页 |
| 4.2 研究设计 | 第48-57页 |
| 4.2.1 样本选择和数据来源 | 第48页 |
| 4.2.2 研究变量的定义 | 第48-51页 |
| 4.2.3 研究变量的描述性统计 | 第51-53页 |
| 4.2.4 研究变量的相关性分析 | 第53-57页 |
| 4.3 贷款定价的基本 OLS 回归分析 | 第57-60页 |
| 4.4 信贷配给的二值因变量模型 | 第60-63页 |
| 4.5 样本选择、信贷配给与贷款定价模型 | 第63-73页 |
| 4.5.1 Tobit 模型与 Heckman 的样本选择矫正 | 第64-67页 |
| 4.5.2 贷款定价模型——Heckman 两阶段估计 | 第67-73页 |
| 4.6 稳健性考察 | 第73-74页 |
| 4.7 小结 | 第74-75页 |
| 第5章 银行绩效的影响因素 | 第75-104页 |
| 5.1 研究假设 | 第75-80页 |
| 5.1.1 内部治理结构与银行绩效 | 第75-78页 |
| 5.1.2 外部治理结构与银行绩效 | 第78-80页 |
| 5.2 研究设计 | 第80-93页 |
| 5.2.1 样本选择和数据来源 | 第80页 |
| 5.2.2 研究变量定义 | 第80-86页 |
| 5.2.3 研究变量的描述性统计 | 第86-90页 |
| 5.2.4 研究变量的相关性分析 | 第90-93页 |
| 5.3 实证结果及分析 | 第93-98页 |
| 5.3.1 计量模型 | 第93页 |
| 5.3.2 银行内部治理结构与银行绩效 | 第93-96页 |
| 5.3.3 银行外部治理结构与银行绩效 | 第96-98页 |
| 5.4 稳健性检验 | 第98-102页 |
| 5.5 小结 | 第102-104页 |
| 第6章 结束语 | 第104-108页 |
| 6.1 主要结论 | 第104-106页 |
| 6.2 政策启示 | 第106页 |
| 6.3 有待进一步研究的问题 | 第106-108页 |
| 注释 | 第108-112页 |
| 参考文献 | 第112-125页 |
| 后记 | 第125-127页 |
| 在学期间发表论文清单 | 第127页 |