信用卡恶意透支的成因与防范措施
| 摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-10页 |
| 第1章 绪论 | 第10-13页 |
| ·研究背景和意义 | 第10页 |
| ·国内外研究现状 | 第10-11页 |
| ·本文框架及创新点 | 第11-13页 |
| 第2章 我国信用卡恶意透支的表现形式及现状 | 第13-20页 |
| ·信用卡的种类及恶意透支的概念 | 第13-14页 |
| ·信用卡的种类 | 第13页 |
| ·信用卡恶意透支的概念 | 第13-14页 |
| ·信用卡恶意透支的表现形式 | 第14-16页 |
| ·积少成多型的恶意透支 | 第14页 |
| ·骗领信用卡型的恶意透支 | 第14-15页 |
| ·交叉担保型的恶意透支 | 第15页 |
| ·内外勾结型的恶意透支 | 第15页 |
| ·私相授受型的恶意透支 | 第15-16页 |
| ·转为公司经营活动的恶意透支 | 第16页 |
| ·信用卡恶意透支的现状 | 第16-17页 |
| ·发案数逐年上升 | 第16-17页 |
| ·犯罪手段呈多样化和复杂化 | 第17页 |
| ·犯罪主体和性质更加复杂 | 第17页 |
| ·恶意透支造成的社会经济影响 | 第17-20页 |
| 第3章 信用卡恶意透支的成因 | 第20-26页 |
| ·信用卡恶意透支的外部原因 | 第20-23页 |
| ·社会环境的影响 | 第20页 |
| ·严重滞后的信用卡法律制度 | 第20-21页 |
| ·个人信用体系建设的滞后 | 第21-22页 |
| ·办卡人缺乏自我保护意识 | 第22页 |
| ·特约商户交易风险 | 第22-23页 |
| ·信用卡恶意透支的内部原因 | 第23-26页 |
| ·银行对信用卡申请人审核不严格 | 第23页 |
| ·发卡的担保措施得不到有效落实 | 第23-24页 |
| ·银行对信用卡使用过程管理不力 | 第24页 |
| ·银行服务质量不高 | 第24页 |
| ·银行对信用卡透支款的催收不力 | 第24页 |
| ·信用卡自身存在恶意透支风险 | 第24-25页 |
| ·发卡行未建立信息共享的黑名单库 | 第25页 |
| ·未加强银行内部人员操作风险的管理 | 第25-26页 |
| 第4章 信用卡恶意透支的防范措施 | 第26-50页 |
| ·加快信用卡法制环境和金融行业自律的建设 | 第26-27页 |
| ·建立全国性的个人征信体系 | 第27-31页 |
| ·促进信用中介机构的建立与规范发展 | 第28页 |
| ·加快征信数据库的建立与开放 | 第28-29页 |
| ·建立规范化和标准化的个人信用卡数据库 | 第29-31页 |
| ·实行免担保发卡政策 | 第31-32页 |
| ·开发客户化信用评分模型 | 第32-36页 |
| ·严格制定和遵循信用卡审批流程 | 第36-38页 |
| ·制定科学的信用卡申请审批策略 | 第38-40页 |
| ·科学控制信用卡的初始信用额度 | 第40-42页 |
| ·提高信用卡网络管理水平 | 第42-43页 |
| ·加强银行内控管理 | 第43-45页 |
| ·制定科学的催收管理办法 | 第45-48页 |
| ·加强对特约商户和网点的检查和监控 | 第48-50页 |
| 结论 | 第50-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
