| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 绪论 | 第6-10页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第6-7页 |
| 1.2 研究的方法和框架 | 第7-8页 |
| 1.2.1 本文研究方法 | 第7-8页 |
| 1.2.2 本文研究框架 | 第8页 |
| 1.3 本文的创新点和不足 | 第8-10页 |
| 2 商业银行资本缓冲的文献综述 | 第10-17页 |
| 2.1 商业银行资本缓冲的顺周期理论 | 第10-12页 |
| 2.2 商业银行资本缓冲的逆周期理论 | 第12-14页 |
| 2.3 商业银行收入结构的相关理论 | 第14-17页 |
| 2.3.1 收入结构多元化对银行经营绩效或公司价值的影响 | 第14-15页 |
| 2.3.2 收入结构多元化对银行风险的影响 | 第15-17页 |
| 3 银行资本缓冲模型构建及研究方法选择 | 第17-23页 |
| 3.1 资本缓冲模型构建 | 第17-19页 |
| 3.2 资本缓冲模型中变量的选择 | 第19-21页 |
| 3.3 资本缓冲模型估计的GMM方法 | 第21-23页 |
| 4 资本缓冲模型实证检验结果与分析 | 第23-33页 |
| 4.1 中国上市银行样本数据选择及描述性统计 | 第23-26页 |
| 4.2 资本缓冲模型对中国上市银行的实证结果及分析 | 第26-30页 |
| 4.3 对资本缓冲模型的进一步实证研究 | 第30-33页 |
| 4.3.1 对不同所有权结构的银行分别进行实证分析 | 第30-31页 |
| 4.3.2 在资本缓冲模型中用HHI指标衡量收入结构 | 第31-33页 |
| 5 中国上市银行资本缓冲研究结论与建议 | 第33-36页 |
| 5.1 中国上市银行资本缓冲研究的结论 | 第33-34页 |
| 5.2 本文结论相关的建议 | 第34-35页 |
| 5.3 未来的研究展望 | 第35-36页 |
| 注释 | 第36-38页 |
| 参考文献 | 第38-41页 |
| 附录：实证检验详细数据列表 | 第41-47页 |
| 后记 | 第47-48页 |
