| 摘要 | 第1-3页 |
| ABSTRACT | 第3-6页 |
| 0 引言 | 第6-12页 |
| ·选题背景及意义 | 第6-8页 |
| ·文献综述 | 第8-12页 |
| 1 有效金融监管理论概述 | 第12-24页 |
| ·金融监管的有效性理论 | 第12-21页 |
| ·金融监管的效率性理论 | 第21-24页 |
| 2 资本充足率衡量标准与《国际资本协议》 | 第24-32页 |
| ·资本充足率的衡量标准的演变 | 第24-27页 |
| ·《新资本协议》:银行资本充足率监管的新体系 | 第27-32页 |
| ·《新资本协议》的诞生 | 第27页 |
| ·《巴塞尔新资本协议》的核心内容 | 第27-32页 |
| 3 资本充足有效监管理论 | 第32-37页 |
| ·银行资本的功能 | 第32-34页 |
| ·适度资本需要量的理论分析 | 第34-37页 |
| 4 《巴塞尔新资本协议》的监管理论成就分析 | 第37-44页 |
| ·资本控制与银行风险间的关系得以建立 | 第37-40页 |
| ·提出了全面风险管理的理念 | 第40-41页 |
| ·“三道防线”的风险监管框架得以形成 | 第41-44页 |
| 5 遵循《巴塞尔新资本协议》提高银行监管水平 | 第44-53页 |
| ·提高监管技能，改善监管质量 | 第44-45页 |
| ·大力提高我国商业银行资本充足率，增强商业银行的安全性 | 第45-47页 |
| ·发挥金融机构的自身管理和市场约束机制的作用 | 第47-50页 |
| ·推进国有金融机构产权改革，发挥其自身在风险管理中的作用 | 第47-48页 |
| ·建立和完善金融机构的市场退出机制，增强市场约束的有效性 | 第48页 |
| ·完善金融企业的资信评级制度 | 第48-49页 |
| ·加强金融机构的信息披露制度建设 | 第49-50页 |
| ·加强我国商业银行的内控制度建设 | 第50-53页 |
| ·完善银行公司法人治理 | 第50-51页 |
| ·营造良好的控制环境 | 第51-52页 |
| ·提升风险管理水平 | 第52页 |
| ·构建有效的内部审计监督体系 | 第52页 |
| ·重视成本与效益原则 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
| 作者在读研期间科研成果简介 | 第56-58页 |
| 致谢 | 第58页 |
