我国金融控股公司法律监管问题研究
| 内容摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-12页 |
| 引言 | 第12-13页 |
| 第一章 金融控股公司概述 | 第13-20页 |
| 第一节 控股公司的基本概念 | 第13-14页 |
| 第二节 金融控股公司的基本概念 | 第14-16页 |
| 第三节 我国学术界对金融控股公司的定义 | 第16-17页 |
| 第四节 对金融控股公司进行监管的理论基础 | 第17-20页 |
| 一、金融体系的负外部效应 | 第17-18页 |
| 二、金融体系的公共产品特性 | 第18页 |
| 三、金融机构自由竞争的悖论 | 第18页 |
| 四、金融垄断的危害 | 第18页 |
| 五、信息不对称 | 第18-20页 |
| 第二章 国外（地区）对金融控股公司的法律监管 | 第20-35页 |
| 第一节 美国对金融控股公司的法律监管 | 第20-24页 |
| 一、监管模式 | 第21页 |
| 二、市场准入制度 | 第21-22页 |
| 三、关联交易 | 第22页 |
| 四、客户信息安全保护 | 第22页 |
| 五、加重责任制度 | 第22-24页 |
| 第二节 英国对金融控股公司的法律监管 | 第24-25页 |
| 第三节 日本对金融控股公司的法律监管 | 第25-26页 |
| 第四节 韩国对金融控股公司的法律监管 | 第26-29页 |
| 一、韩国金融控股公司设立条件 | 第27页 |
| 二、内部交易限制 | 第27-28页 |
| 三、大额授信的限制 | 第28页 |
| 四、个人信用信息的管理 | 第28页 |
| 五、资本充足的规定 | 第28页 |
| 六、立即纠正措施 | 第28-29页 |
| 七、防火墙制度 | 第29页 |
| 第五节 我国台湾地区对金融控股公司的法律监管 | 第29-35页 |
| 一、金融控股公司的设立 | 第30-31页 |
| 二、经营范围 | 第31页 |
| 三、资本充足率 | 第31页 |
| 四、关联交易 | 第31-32页 |
| 五、内部控制与稽核制度 | 第32页 |
| 六、加重责任制度 | 第32-33页 |
| 七、一人公司 | 第33-35页 |
| 第三章 我国金融控股公司发展现状及风险 | 第35-39页 |
| 第一节 我国金融控股公司发展现状 | 第35-36页 |
| 第二节 我国金融控股公司存在的风险 | 第36-39页 |
| 一、缺少政策和法律支持 | 第36页 |
| 二、形成监管盲区 | 第36-37页 |
| 三、关联交易 | 第37页 |
| 四、规模不经济现象 | 第37页 |
| 五、公开信息偏离实际情况 | 第37页 |
| 六、成员企业难以自主决策 | 第37-38页 |
| 七、银行业自身存在的问题 | 第38页 |
| 八、保险业自身存在的问题 | 第38页 |
| 九、证券业自身存在的问题 | 第38-39页 |
| 第四章 我国金融控股公司法律监管体系之建构 | 第39-46页 |
| 第一节 我国金融控股公司法律监管体系的缺位 | 第39-41页 |
| 第二节 我国金融控股公司法律监管体系之建构 | 第41-46页 |
| 一、明确与金融控股公司的相关概念 | 第42页 |
| 二、对金融控股公司的市场准入条件进行规范 | 第42页 |
| 三、资本充足率的要求 | 第42-43页 |
| 四、对业务范围进行列举 | 第43页 |
| 五、建立“防火墙”制度 | 第43-44页 |
| 六、建立加重责任制度 | 第44页 |
| 七、确立良好的监控机制 | 第44-45页 |
| 八、完善相关法律 | 第45-46页 |
| 结论 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
