| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第12-20页 |
| 1.1 研究的背景 | 第12-13页 |
| 1.2 研究的意义 | 第13页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第13-17页 |
| 1.3.1 P2P网贷行业研究现状 | 第13-16页 |
| 1.3.2 P2P网贷行业反洗钱研究现状 | 第16-17页 |
| 1.4 研究的主要内容与方法 | 第17-18页 |
| 1.4.1 研究的主要内容 | 第17-18页 |
| 1.4.2 研究的主要方法 | 第18页 |
| 1.5 文章的主要框架结构 | 第18-20页 |
| 第2章 相关理论基础 | 第20-30页 |
| 2.1 P2P网贷概述 | 第20-23页 |
| 2.1.1 起源 | 第20页 |
| 2.1.2 国外P2P网贷的运行模式和特征 | 第20-21页 |
| 2.1.3 国内P2P网贷的运行模式和特征 | 第21-23页 |
| 2.2 成本收益理论 | 第23-25页 |
| 2.2.1 洗钱者成本收益分析 | 第23-24页 |
| 2.2.2 P2P网贷平台成本收益分析 | 第24-25页 |
| 2.2.3 监管部门反洗钱成本收益分析 | 第25页 |
| 2.3 博弈论 | 第25-27页 |
| 2.3.1 博弈论的基本概念 | 第25-26页 |
| 2.3.2 博弈的分类 | 第26-27页 |
| 2.3.3 博弈论的应用 | 第27页 |
| 2.4 反洗钱相关理论 | 第27-30页 |
| 2.4.1 反洗钱的定义 | 第27-28页 |
| 2.4.2 公共利益理论 | 第28页 |
| 2.4.3 制度经济学理论 | 第28-29页 |
| 2.4.4 相关研究理论 | 第29-30页 |
| 第3章 国内P2P网贷平台的洗钱风险分析 | 第30-41页 |
| 3.1 P2P网贷平台行业洗钱现状 | 第30-32页 |
| 3.1.1 涉嫌P2P网贷平台洗钱的表现形式 | 第30-32页 |
| 3.1.2 P2P网贷平台洗钱的因素分析 | 第32页 |
| 3.2 P2P网贷平台洗钱风险界定 | 第32-33页 |
| 3.3 P2P网贷平台洗钱风险识别 | 第33-34页 |
| 3.3.1 交易背景风险识别 | 第33-34页 |
| 3.3.2 交易路径风险识别 | 第34页 |
| 3.3.3 经济成本风险识别 | 第34页 |
| 3.4 层次分析法下的P2P网贷平台洗钱风险评估实证分析 | 第34-41页 |
| 3.4.1 设置评估指标 | 第35-36页 |
| 3.4.2 建立洗钱风险评估模型 | 第36-41页 |
| 第4章 国内P2P网贷平台反洗钱现状及行为分析 | 第41-57页 |
| 4.1 P2P网贷平台的总体状况 | 第41-43页 |
| 4.1.1 平台扩张逐步趋稳 | 第41-42页 |
| 4.1.2 平台分布区域差距大 | 第42页 |
| 4.1.3 停业及问题平台逐步显现 | 第42-43页 |
| 4.2 P2P网贷平台反洗钱现状 | 第43-50页 |
| 4.2.1 P2P网贷平台反洗钱的必要性与重要性 | 第44-45页 |
| 4.2.2 我国反洗钱的法律制度 | 第45-50页 |
| 4.3 P2P网贷平台反洗钱存在的主要问题与成因分析 | 第50-52页 |
| 4.3.1 外部监管法律缺失 | 第50页 |
| 4.3.2 客户认证措施宽松 | 第50-51页 |
| 4.3.3 资金流向监控不足 | 第51页 |
| 4.3.4 网络安全保障堪忧 | 第51-52页 |
| 4.4 P2P网贷平台洗钱与反洗钱的博弈分析 | 第52-57页 |
| 4.4.1 P2P网贷平台之间反洗钱的博弈分析 | 第52-54页 |
| 4.4.2 P2P网贷平台与洗钱者的博弈分析 | 第54-57页 |
| 第5章 境外P2P网贷平台反洗钱监管经验与做法借鉴 | 第57-65页 |
| 5.1 美国 | 第57-58页 |
| 5.1.1 美国P2P网贷平台的反洗钱监管实践 | 第57页 |
| 5.1.2 美国P2P网贷平台的反洗钱监管借鉴 | 第57-58页 |
| 5.2 英国 | 第58-60页 |
| 5.2.1 英国P2P网贷平台的反洗钱监管实践 | 第58-59页 |
| 5.2.2 英国P2P网贷平台的反洗钱监管借鉴 | 第59-60页 |
| 5.3 德国 | 第60-61页 |
| 5.3.1 德国P2P网贷平台的反洗钱监管实践 | 第60-61页 |
| 5.3.2 德国P2P网贷平台的反洗钱监管借鉴 | 第61页 |
| 5.4 日本 | 第61-63页 |
| 5.4.1 日本P2P网贷平台的反洗钱监管实践 | 第61-62页 |
| 5.4.2 日本P2P网贷平台的反洗钱监管借鉴 | 第62-63页 |
| 5.5 中国香港 | 第63-65页 |
| 5.5.1 中国香港P2P网贷平台的反洗钱监管实践 | 第63-64页 |
| 5.5.2 中国香港P2P网贷平台的反洗钱监管借鉴 | 第64-65页 |
| 第6章 对策与建议 | 第65-72页 |
| 6.1 树立符合国情的监管理念 | 第65-67页 |
| 6.1.1 鼓励创新与防范风险并重 | 第65页 |
| 6.1.2 构建风险为本的监管体系 | 第65-66页 |
| 6.1.3 发挥监管协调的合力作用 | 第66-67页 |
| 6.2 明确监管思路与目标 | 第67-68页 |
| 6.2.1 疏堵结合,防控为主 | 第67页 |
| 6.2.2 业务留痕,信息共享 | 第67-68页 |
| 6.2.3 发挥平台的主体作用 | 第68页 |
| 6.3 完善相关配套机制 | 第68-71页 |
| 6.3.1 加强法律法规建设 | 第69页 |
| 6.3.2 建立科学的风险评估体系 | 第69-70页 |
| 6.3.3 探索实施分类监管措施 | 第70页 |
| 6.3.4 建立正向激励约束机制 | 第70-71页 |
| 6.4 加强国际合作交流 | 第71-72页 |
| 结论与展望 | 第72-74页 |
| 致谢 | 第74-75页 |
| 参考文献 | 第75-78页 |
