| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-14页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.3 研究方法及内容 | 第12页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第12页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第12页 |
| 1.4 研究创新及不足 | 第12-14页 |
| 第2章 互联网保险的优势分析 | 第14-17页 |
| 2.1 互联网保险概述 | 第14页 |
| 2.2 互联网保险的优势分析 | 第14-15页 |
| 2.2.1 运营效率高、成本低，竞争力强 | 第14页 |
| 2.2.2 保险透明度更高、保险消费主动性大 | 第14-15页 |
| 2.2.3 受众覆盖更广，市场空间巨大 | 第15页 |
| 2.3 互联网保险发展的必要性 | 第15-17页 |
| 第3章 我国互联网保险发展的现状 | 第17-21页 |
| 3.1 互联网保险的起源 | 第17页 |
| 3.2 互联网保险业务发展现状 | 第17-21页 |
| 3.2.1 互联网保险产品设计 | 第18页 |
| 3.2.2 互联网保险业务商业模式 | 第18-20页 |
| 3.2.3 互联网保险业务的规则 | 第20-21页 |
| 第4章 我国互联网保险发展的制约因素 | 第21-26页 |
| 4.1 行业特性因素对互联网保险发展的制约 | 第21页 |
| 4.2 产品设计因素对互联网保险发展的制约 | 第21-23页 |
| 4.2.1 网络载体的虚拟性和非渴求性 | 第21页 |
| 4.2.2 险种较少，合同条款不具有普遍适用性 | 第21-22页 |
| 4.2.3 产品结构单一，高收益理财产品比重高 | 第22页 |
| 4.2.4 纸质保单的递送及电子保单的法律效力不强 | 第22-23页 |
| 4.3 市场因素对互联网保险发展的制约 | 第23-24页 |
| 4.3.1 市场潜量 | 第23页 |
| 4.3.2 市场结构 | 第23页 |
| 4.3.3 企业决策 | 第23-24页 |
| 4.4 法律因素对互联网保险发展的制约 | 第24-25页 |
| 4.4.1 法律空缺 | 第24页 |
| 4.4.2 监管制度的适应性不强 | 第24-25页 |
| 4.5 技术因素对互联网保险发展的制约 | 第25-26页 |
| 第5章 完善我国互联网保险发展的对策建议 | 第26-31页 |
| 5.1 保险公司自身的改革 | 第26-27页 |
| 5.1.1 推进互联网保险企业内部资源整合 | 第26页 |
| 5.1.2 实现新型的互联网保险营销管理 | 第26-27页 |
| 5.1.3 注重员工的技术培训 | 第27页 |
| 5.2 建立行业信息共享系统 | 第27-28页 |
| 5.3 完善互联网保险的监管体系 | 第28-29页 |
| 5.3.1 建立配套的互联网保险监管体系 | 第28页 |
| 5.3.2 完善监管当局的监管政策 | 第28页 |
| 5.3.3 加强对互联网保险相关体系安全的监管 | 第28-29页 |
| 5.4 推广安全认证系统，提高移动支付的安全性 | 第29-30页 |
| 5.4.1 提高移动支付的安全性 | 第29页 |
| 5.4.2 建立和完善技术措施 | 第29-30页 |
| 5.4.3 完善互联网保险的投保流程 | 第30页 |
| 5.5 制定有力的互联网保险法律 | 第30-31页 |
| 第6章 结论及展望 | 第31-33页 |
| 6.1 结论 | 第31-32页 |
| 6.2 展望 | 第32-33页 |
| 参考文献 | 第33-35页 |
| 致谢 | 第35-36页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第36-37页 |