| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 1 引言 | 第9-21页 |
| 1.1 研究问题提出及研究意义 | 第9-12页 |
| 1.1.1 研究问题提出 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-12页 |
| 1.2 国内外的研究现状及发展趋势 | 第12-19页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-18页 |
| 1.2.3 文献评述 | 第18-19页 |
| 1.3 本文的研究思路和研究框架 | 第19-21页 |
| 2 P2P平台风险控制理论基础 | 第21-23页 |
| 2.1 信息不对称理论 | 第21页 |
| 2.2 风险传导理论 | 第21-22页 |
| 2.3 ERM全面风险管理框架 | 第22-23页 |
| 3 我国P2P平台行业概况 | 第23-30页 |
| 3.1 金融抑制促使P2P平台借贷市场形成 | 第23-24页 |
| 3.2 互联网为P2P平台发展带来机遇 | 第24页 |
| 3.3 P2P平台模式发生异化 | 第24-25页 |
| 3.4 模式异化下的P2P平台参与主体特征 | 第25-30页 |
| 3.4.1 投融资主体的高风险性 | 第25-26页 |
| 3.4.2 网络环境下的信息不对称 | 第26-27页 |
| 3.4.3 P2P平台风险控制体系存在缺陷 | 第27-29页 |
| 3.4.4 行业外部监管力度不足 | 第29-30页 |
| 4 基于ERM框架的东方创投平台风险控制体系分析 | 第30-47页 |
| 4.1 东方创投平台案件经过 | 第30-33页 |
| 4.2 东方创投平台简介 | 第33-37页 |
| 4.2.1 东方创投平台的业务模式 | 第34-35页 |
| 4.2.2 东方创投平台业务模式下的风险类型 | 第35-37页 |
| 4.3 引入ERM全面风险管理框架的必要性 | 第37-38页 |
| 4.4 东方创投平台风险控制体系现状及问题分析 | 第38-47页 |
| 4.4.1 内部环境 | 第38-40页 |
| 4.4.2 目标制定 | 第40页 |
| 4.4.3 事件识别 | 第40-41页 |
| 4.4.4 风险评估 | 第41-42页 |
| 4.4.5 风险应对 | 第42-45页 |
| 4.4.6 控制活动 | 第45-46页 |
| 4.4.7 信息与沟通 | 第46页 |
| 4.4.8 监督 | 第46-47页 |
| 5 基于ERM框架的东方创投平台风险控制体系改进建议 | 第47-57页 |
| 5.1 改善内部环境 | 第47页 |
| 5.2 明确目标设定 | 第47-48页 |
| 5.3 加强风险应对机制 | 第48-52页 |
| 5.3.1 采用线上线下相结合的信用审核程序 | 第48-50页 |
| 5.3.2 实现客户资金第三方托管 | 第50-51页 |
| 5.3.3 跟踪借款项目资金的后续使用 | 第51-52页 |
| 5.4 改善控制活动执行效果 | 第52页 |
| 5.5 实行风险管理过程的监督 | 第52-53页 |
| 5.6 完善P2P平台外部监管政策 | 第53-57页 |
| 5.6.1 设置合理的行业准入门槛 | 第53-54页 |
| 5.6.2 规范第三方资金托管 | 第54-55页 |
| 5.6.3 明确P2P平台信息披露标准 | 第55-57页 |
| 6 研究结论及启示 | 第57-59页 |
| 6.1 研究结论 | 第57-58页 |
| 6.2 启示 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-64页 |
| 后记 | 第64页 |