银行客户养老金资产配置案例研究
| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 第1章 引言 | 第11-14页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第11页 |
| 1.2 研究综述 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第12-13页 |
| 1.3 研究内容 | 第13页 |
| 1.4 研究方法 | 第13-14页 |
| 第2章 人口老龄化问题及国内外养老保障制度 | 第14-19页 |
| 2.1 我国人口老龄化的现状 | 第14-15页 |
| 2.1.1 快速老龄化 | 第14页 |
| 2.1.2 生育率水平低下 | 第14-15页 |
| 2.1.3 未富先老 | 第15页 |
| 2.1.4 “421 型家庭”负担重 | 第15页 |
| 2.2 我国人口老龄化的改善 | 第15-16页 |
| 2.2.1 增强思想观念 | 第15页 |
| 2.2.2 完善政策制度 | 第15页 |
| 2.2.3 发展老龄产业 | 第15-16页 |
| 2.2.4 发挥积极作用 | 第16页 |
| 2.2.5 健全工作体制 | 第16页 |
| 2.3 我国养老保障制度 | 第16-17页 |
| 2.3.1 多支柱养老保障制度 | 第16页 |
| 2.3.2 养老金“多轨制”转向“并轨制” | 第16-17页 |
| 2.4 美国养老保障制度 | 第17-19页 |
| 2.4.1 第一支柱：基本养老保障计划 | 第17页 |
| 2.4.2 第二支柱：401（K）计划 | 第17页 |
| 2.4.3 第三支柱：个人退休账户（IRA） | 第17-19页 |
| 第3章 商业银行养老金融现状 | 第19-22页 |
| 3.1 我国商业银行养老金融现状 | 第19-20页 |
| 3.1.1 范围较窄 | 第19页 |
| 3.1.2 产品种类较少 | 第19页 |
| 3.1.3 增值服务发展缓慢 | 第19-20页 |
| 3.2 美国商业银行养老金融业务 | 第20-22页 |
| 3.2.1 美国商业银行养老金融业务概述 | 第20-21页 |
| 3.2.2 美国商业银行养老金融业务经验 | 第21-22页 |
| 第4章 养老金缺口的金融理财原理 | 第22-32页 |
| 4.1 家庭基本财务状况分析 | 第22-24页 |
| 4.1.1 资产负债表 | 第22-23页 |
| 4.1.2 收支储蓄表 | 第23-24页 |
| 4.2 养老金供需分析 | 第24-25页 |
| 4.2.1 养老金供给分析 | 第24-25页 |
| 4.2.2 养老金需求分析 | 第25页 |
| 4.3 退休规划分析 | 第25-27页 |
| 4.3.1 财务生命周期理论 | 第25-26页 |
| 4.3.2 终生财务模型 | 第26-27页 |
| 4.4 投资组合分析 | 第27-32页 |
| 4.4.1 资产配置理论 | 第27-28页 |
| 4.4.2 风险属性分析以及对应的大类资产配置 | 第28-32页 |
| 第5章 案例分析 | 第32-40页 |
| 5.1 案例背景 | 第32页 |
| 5.2 案例基本情况假设 | 第32页 |
| 5.3 案例解析 | 第32-39页 |
| 5.3.1 家庭基本财务状况分析 | 第32-34页 |
| 5.3.2 客户风险属性分析 | 第34-36页 |
| 5.3.3 养老金缺口测算 | 第36-37页 |
| 5.3.4 养老金资产配置方案 | 第37-39页 |
| 5.4 案例小结 | 第39-40页 |
| 5.4.1 养老准备金产品配置 | 第39页 |
| 5.4.2 当前资产配置的调整 | 第39-40页 |
| 第6章 弥补养老金缺口的商业银行发展建议 | 第40-45页 |
| 6.1 形成统一的服务体系 | 第40页 |
| 6.2 实现真正的“内外联动” | 第40-41页 |
| 6.3 形成完整的产品体系 | 第41-42页 |
| 6.4 加强改革创新 | 第42-43页 |
| 6.5 加强顾问咨询能力 | 第43页 |
| 6.6 加强风险控制 | 第43-45页 |
| 第7章 结论与展望 | 第45-47页 |
| 7.1 论文主要结论 | 第45页 |
| 7.2 创新与不足 | 第45-46页 |
| 7.2.1 本文的创新 | 第45-46页 |
| 7.2.2 本文的不足 | 第46页 |
| 7.3 未来研究展望 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第50-51页 |
