| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-9页 |
| 导论 | 第9-13页 |
| 第一节 选题背景及意义 | 第9-10页 |
| 第二节 研究动态 | 第10-11页 |
| 一、国内研究现状 | 第10-11页 |
| 二、国外研究现状 | 第11页 |
| 第三节 研究思路及方法 | 第11-13页 |
| 第一章 混业经营趋势下金融监管的基本问题 | 第13-26页 |
| 第一节 金融业混业经营的概述 | 第13-17页 |
| 一、金融业混业经营的概念 | 第13-14页 |
| (一) 金融混业经营的含义 | 第13-14页 |
| (二) 与分业经营的比较分析 | 第14页 |
| 1. 支持分业经营的理由 | 第14页 |
| 2. 支持混业经营的理由 | 第14页 |
| 二、混业经营成为金融业发展的趋势 | 第14-16页 |
| (一) 外在原因：金融创新 | 第15页 |
| (二) 内在原因：对市场利益的追求与分散风险的需要 | 第15-16页 |
| 1. 对市场利益的追求 | 第15页 |
| 2. 分散风险的需要 | 第15-16页 |
| 三、金融业混业经营的具体表现形式 | 第16-17页 |
| (一) 以美国为代表的金融控股公司 | 第16-17页 |
| (二) 以德国为代表的全能银行 | 第17页 |
| 第二节 混业经营是我国金融业的必然选择 | 第17-22页 |
| 一、我国金融业经营体制的法制沿革与现状 | 第18-19页 |
| (一) 我国金融业经营体制的法制沿革 | 第18-19页 |
| (二) 我国金融业经营体制的法制现状 | 第19页 |
| 二、混业经营是我国金融业发展的必由之路 | 第19-21页 |
| (一) 自身发展的内在要求 | 第20页 |
| (二) WTO以及外资金融集团的压力 | 第20-21页 |
| 三、我国金融业混业经营的主要表现形式 | 第21-22页 |
| (一) 金融控股公司 | 第21页 |
| (二) 金融业务的混业合作 | 第21-22页 |
| 第三节 金融监管的概述 | 第22-26页 |
| 一、金融监管的价值目标 | 第22-23页 |
| 二、金融监管体制的分类 | 第23-24页 |
| (一) 机构监管 | 第23页 |
| (二) 功能监管 | 第23-24页 |
| (三) 目标导向监管 | 第24页 |
| 三、金融监管体制与经营体制的关系 | 第24-26页 |
| 第二章 发达国家金融混业经营监管体制的立法比较 | 第26-33页 |
| 第一节 以英国为代表的金融监管机制 | 第26-28页 |
| 一、英国的金融监管体制 | 第26-27页 |
| 二、次贷危机后英国金融监管体制的改革 | 第27-28页 |
| 第二节 以美国为代表的金融监管体制 | 第28-30页 |
| 一、美国的金融监管体制 | 第28-29页 |
| 二、次贷危机后美国金融监管体制的改革 | 第29-30页 |
| 第三节 对我困金融混业经营监管的启示 | 第30-33页 |
| 一、国家的金融监管体制必须跟随经济发展做出相应调整 | 第30-31页 |
| 二、建立总体上的监管协调者,对金融机构进行总的监管和协调 | 第31页 |
| 三、以法律制度来确立金融监管体制的改革 | 第31-32页 |
| 四、重视行业自律 | 第32-33页 |
| 第三章 混业经营趋势下我国金融监管面对的挑战 | 第33-42页 |
| 第一节 我国金融监管法制沿革及现状 | 第33-35页 |
| 一、我国的金融监管体制法制沿革 | 第33-34页 |
| (一) 统一监管时期 | 第33页 |
| (二) 分业监管时期 | 第33-34页 |
| 二、我国的金融监管协调机制现状 | 第34-35页 |
| 第二节 我国金融监管体制面对面的挑战 | 第35-42页 |
| 一、金融监管法律制度不完善,存在法律真空 | 第36-37页 |
| (一) 立法层次低,可操作性不强 | 第36页 |
| (二) 监管法律制度不完善,存在法律真空 | 第36-37页 |
| 1. 对金融控股公司法律定位的空缺 | 第36-37页 |
| 2. 金融机构信息披露制度不完善 | 第37页 |
| 3. 金融机构市场退出制度不完善 | 第37页 |
| 二、监管主体法定职责权限不明确,导致监管冲突和监管漏洞 | 第37-38页 |
| 三、现行监管协调机制缺乏有效沟通和协调 | 第38-39页 |
| (一) 监管机构沟通不畅,缺乏信息共享 | 第38-39页 |
| (二) 现行监管协调机制缺乏决策机构 | 第39页 |
| 四、金融机构内控机制、行业自律机制和社会监督机制的欠缺 | 第39-40页 |
| 五、现行监管体制不利于金融创新和金融业发展 | 第40-42页 |
| 第四章 混业经营趋势下对我国金融监管的思考 | 第42-51页 |
| 第一节 完善我国金融监管法律制度,规范金融监管秩序 | 第42-46页 |
| 一、借鉴国际金融监管规则,对现有监管法律规范统一清理、修订和整合 | 第42-43页 |
| 二、补充制定新的金融监管法律规范,填补法律真空 | 第43-45页 |
| (一) 制定《金融控股公司法》 | 第43-44页 |
| (二) 规范金融机构信息披露制度 | 第44-45页 |
| (三) 健全金融机构市场退出的制度 | 第45页 |
| 三、建立系统性的金融风险预警、测评和危机处理机制 | 第45-46页 |
| 第二节 我国金融监管体制的逐步构建 | 第46-49页 |
| 一、构建功能和目标导向相结合的监管框架 | 第46页 |
| 二、短期目标：完善金融监管协调机制,实现信息共享 | 第46-48页 |
| (一) 设立金融监管协调委员会 | 第46-47页 |
| (二) 建立监管信息共享机制 | 第47-48页 |
| 三、长期目标：建立统一的金融监管机构 | 第48-49页 |
| 第三节 加强金融监管体制的配套机制建设 | 第49-51页 |
| 结语 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-56页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第56-57页 |
