| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 第一章 绪论 | 第13-19页 |
| 1.1 研究背景 | 第13页 |
| 1.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.3 结构安排 | 第14-15页 |
| 1.4 研究方法、创新与不足 | 第15页 |
| 1.5 国内研究现状 | 第15-18页 |
| 1.5.1 不良贷款影响因素部分 | 第16-17页 |
| 1.5.2 不良贷款实证分析部分 | 第17页 |
| 1.5.3 不良贷款建议对策部分 | 第17页 |
| 1.5.4 国内文献评述 | 第17-18页 |
| 1.6 国外研究现状 | 第18-19页 |
| 第二章 不良贷款概述 | 第19-22页 |
| 2.1 不良贷款内涵 | 第19页 |
| 2.2 不良贷款的理论基础 | 第19-22页 |
| 2.2.1 信用论 | 第19页 |
| 2.2.2 金融体系脆弱性理论 | 第19-20页 |
| 2.2.3 银行自身行为理论 | 第20-22页 |
| 第三章 不良贷款现状分析 | 第22-32页 |
| 3.1 商业银行不良贷款现状分析 | 第22-24页 |
| 3.2 各家商业银行不良贷款情况具体分析 | 第24-27页 |
| 3.3 中国农业银行贷款现状 | 第27-32页 |
| 第四章 实证分析 | 第32-49页 |
| 4.1 变动值的解释说明 | 第32-33页 |
| 4.2 模型变量说明 | 第33-41页 |
| 4.2.1 NPL变动值与各变量间的相关性分析及研究假设 | 第33-39页 |
| 4.2.2 变量设定 | 第39-40页 |
| 4.2.3 变量数据说明 | 第40页 |
| 4.2.4 数据来源 | 第40-41页 |
| 4.3 时间序列数据的季节调整 | 第41-44页 |
| 4.4 实证分析过程 | 第44-49页 |
| 4.4.1 模型设定 | 第44-45页 |
| 4.4.2 模型的平稳性检验 | 第45-46页 |
| 4.4.3 模型的协整检验 | 第46-47页 |
| 4.4.4 实证结果分析 | 第47-49页 |
| 第五章 建议与结论 | 第49-53页 |
| 5.1 建议 | 第49-52页 |
| 5.1.1 基于实证结论的建议 | 第49-50页 |
| 5.1.2 其他建议 | 第50-52页 |
| 5.2 结论 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
| 附录A | 第56-63页 |
| 作者简介 | 第63页 |