| 摘要 | 第5-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 0 引言 | 第11-20页 |
| 0.1 选题的背景及意义 | 第11-12页 |
| 0.1.1 选题的背景 | 第11页 |
| 0.1.2 选题的意义 | 第11-12页 |
| 0.2 国内外研究现状 | 第12-18页 |
| 0.2.1 国外研究现状 | 第12-16页 |
| 0.2.2 国内研究现状 | 第16-18页 |
| 0.3 论文的研究思路和方法 | 第18-20页 |
| 0.3.1 论文的研究思路 | 第18-19页 |
| 0.3.2 论文的研究方法 | 第19-20页 |
| 0.4 论文的创新与不足 | 第20页 |
| 0.4.1 论文的创新点 | 第20页 |
| 0.4.2 论文的不足 | 第20页 |
| 1 银行信贷对房地产价格影响的相关理论基础 | 第20-28页 |
| 1.1 房地产的价格特征分析 | 第20-22页 |
| 1.1.1 房地产的概念界定 | 第20-21页 |
| 1.1.2 房地产价格的特征 | 第21-22页 |
| 1.2 行为决策理论 | 第22-24页 |
| 1.2.1 过度自信理论 | 第22-23页 |
| 1.2.2 从众心理理论 | 第23-24页 |
| 1.3 协整理论 | 第24-28页 |
| 1.3.1 长期均衡与协整 | 第24-25页 |
| 1.3.2 单位根检验 | 第25-26页 |
| 1.3.3 协整检验 | 第26-28页 |
| 1.3.4 向量误差修正模型 | 第28页 |
| 2 银行信贷与房地产价格互动影响的机理分析 | 第28-41页 |
| 2.1 银行信贷影响房价的分析 | 第29-33页 |
| 2.1.1 房地产开发贷款对房价的影响机理 | 第29-31页 |
| 2.1.2 个人住房抵押贷款对房价的影响机理 | 第31页 |
| 2.1.3 银行信贷总量对房价的影响机理 | 第31-33页 |
| 2.2 房地产价格影响银行信贷的分析 | 第33-40页 |
| 2.2.1 房地产价格对房地产开发贷款的影响机理 | 第33-35页 |
| 2.2.2 房地产价格对个人住房抵押贷款的影响机理 | 第35-36页 |
| 2.2.3 房地产价格上涨对整体银行信贷的影响 | 第36-39页 |
| 2.2.4 我国房价上涨与银行信贷风险的传导机理 | 第39-40页 |
| 2.3 本章小结 | 第40-41页 |
| 3 银行信贷与房地产价格的静态分析 | 第41-48页 |
| 3.1 供求视角下二者的定性分析 | 第41-42页 |
| 3.1.1 银行信贷对住房供求的影响 | 第41-42页 |
| 3.1.2 购房者心理对住房需求的影响 | 第42页 |
| 3.2 银行信贷作用下住房价格的定价模型 | 第42-45页 |
| 3.2.1 住宅需求者需求价格的形成过程 | 第42-44页 |
| 3.2.2 住房开发商供给价格的形成过程 | 第44-45页 |
| 3.3 银行信贷对房价影响的静态分析 | 第45-47页 |
| 3.3.1 模型设计 | 第45-46页 |
| 3.3.2 数据选取 | 第46页 |
| 3.3.3 模型估计和检验 | 第46-47页 |
| 3.3.4 结果分析 | 第47页 |
| 3.4 本章小结 | 第47-48页 |
| 4 我国银行信贷与房地产价格影响的动态分析 | 第48-55页 |
| 4.1 数据来源及变量选取 | 第48页 |
| 4.1.1 数据的来源 | 第48页 |
| 4.1.2 变量的选取 | 第48页 |
| 4.2 银行信贷与房地产价格数据处理分析 | 第48-54页 |
| 4.2.1 季节调整后的数据分析 | 第48-49页 |
| 4.2.2 数据平稳性检验 | 第49-50页 |
| 4.2.3 协整检验 | 第50-51页 |
| 4.2.4 格兰杰因果关系检验 | 第51-52页 |
| 4.2.5 向量自回归模型 | 第52-53页 |
| 4.2.6 向量误差修正模型 | 第53-54页 |
| 4.3 本章小结 | 第54-55页 |
| 5 结论与展望 | 第55-57页 |
| 5.1 结论 | 第55-56页 |
| 5.2 展望 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-61页 |
| 致谢 | 第61-62页 |
| 个人简历 | 第62-63页 |
| 发表的学术论文 | 第63-64页 |