| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究意义 | 第10-12页 |
| 1.3 研究综述 | 第12-16页 |
| 1.4 研究方法 | 第16-17页 |
| 2 互联网保险消费者权益法律保护的基本概述 | 第17-23页 |
| 2.1 互联网保险的法律界定 | 第17-19页 |
| 2.1.1 经营主体的界定 | 第17-18页 |
| 2.1.2 销售模式的界定 | 第18页 |
| 2.1.3 产品的界定 | 第18-19页 |
| 2.2 互联网保险消费者概念的法律界定 | 第19-21页 |
| 2.2.1 保险消费者 | 第19-20页 |
| 2.2.2 互联网保险消费者 | 第20页 |
| 2.2.3 互联网保险消费者与传统保险消费者的区别 | 第20-21页 |
| 2.3 互联网保险消费者权益保护的必要性 | 第21-23页 |
| 3 互联网保险消费者权益保护的重点问题 | 第23-30页 |
| 3.1 知情权未得到充分保障 | 第23-25页 |
| 3.1.1 网站设计不合理 | 第24-25页 |
| 3.1.2 保险公司未充分履行提示说明义务 | 第25页 |
| 3.1.3 销售误导行为 | 第25页 |
| 3.2 监管体系不完善 | 第25-27页 |
| 3.2.1 监管机构设置不合理 | 第26页 |
| 3.2.2 监管手段不健全 | 第26-27页 |
| 3.3 互联网保险纠纷解决机制不完善 | 第27-30页 |
| 3.3.1 解决方式单一 | 第28页 |
| 3.3.2 维权成本高 | 第28页 |
| 3.3.3 举证难度大 | 第28-30页 |
| 4 国外互联网保险消费者权益保护的经验与借鉴 | 第30-36页 |
| 4.1 英国互联网保险消费者权益保护的经验 | 第30-32页 |
| 4.1.1 倾斜保护互联网保险消费者 | 第30-31页 |
| 4.1.2 设立金融行为监管局(FCA) | 第31-32页 |
| 4.1.3 建立金融申诉专员制度(FOS) | 第32页 |
| 4.2 美国互联网保险消费者权益保护的经验 | 第32-36页 |
| 4.2.1 制定《消费者金融保护法》 | 第33页 |
| 4.2.2 消费者金融保护局(CFPB)和联邦保险办公室 | 第33-34页 |
| 4.2.3 选择性争议解决方式(ADR) | 第34-36页 |
| 5 互联网保险消费者权益保护的完善建议 | 第36-42页 |
| 5.1 加强互联网保险领域立法 | 第36-37页 |
| 5.1.1 明确互联网保险消费者概念 | 第36-37页 |
| 5.1.2 确立倾斜适度保护原则 | 第37页 |
| 5.1.3 保障互联网保险消费者的知情权 | 第37页 |
| 5.2 健全互联网保险监管体系 | 第37-39页 |
| 5.2.1 设置金融消费者权益保护局 | 第38页 |
| 5.2.2 完善监管手段 | 第38-39页 |
| 5.3 健全互联网保险消费者权益保护的纠纷解决机制 | 第39-42页 |
| 5.3.1 推进非诉解决机制与诉调对接机制的建设 | 第39-40页 |
| 5.3.2 推进在线纠纷解决机制建设 | 第40页 |
| 5.3.3 构建互联网保险证据备案制度 | 第40-42页 |
| 结论 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-47页 |
| 专著类 | 第43页 |
| 期刊类 | 第43-45页 |
| 学位论文类 | 第45页 |
| 报纸类 | 第45-46页 |
| 外文文献 | 第46-47页 |
| 致谢 | 第47页 |
