我国银行保险产品定价研究--基于万能险的视角
| 内容摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-9页 |
| 第一章 绪论 | 第9-13页 |
| 第一节 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 一、 研究背景 | 第9页 |
| 二、 研究意义 | 第9-10页 |
| 第二节 文献综述 | 第10-11页 |
| 一、 国外研究 | 第10-11页 |
| 第三节 研究方法及内容框架 | 第11-12页 |
| 一、 研究方法 | 第11-12页 |
| 二、 内容框架 | 第12页 |
| 第四节 创新与不足 | 第12-13页 |
| 一、 创新之处 | 第12页 |
| 二、 不足之处 | 第12-13页 |
| 第二章 银行保险产品理论基础 | 第13-20页 |
| 第一节 银行保险产品的界定 | 第13-15页 |
| 第二节 我国万能险产品结构和发展现状 | 第15-20页 |
| 一、 产品结构 | 第15-16页 |
| 二、 万能险发展的现状 | 第16-20页 |
| 第三章 我国银行保险产品万能险定价分析 | 第20-31页 |
| 第一节 影响因素 | 第20-23页 |
| 一、 内部因素 | 第20-21页 |
| 二、 外部因素 | 第21-23页 |
| 第二节 定价目标 | 第23-26页 |
| 第三节 定价方法与策略 | 第26-31页 |
| 一、 万能险的定价方法 | 第26-28页 |
| 二、 定价策略 | 第28-31页 |
| 第四章 现金流模型在万能险定价中的应用 | 第31-43页 |
| 第一节 万能险的定价 | 第31-35页 |
| 一、 现金流模型 | 第31-32页 |
| 二、 定价假设 | 第32-33页 |
| 三、 利润指标和利润目标 | 第33-34页 |
| 四、 责任准备金和最低资本要求 | 第34-35页 |
| 第二节 万能险定价模型的案例 | 第35-43页 |
| 一、 保单信息和收费结构 | 第35-36页 |
| 二、 定价假设 | 第36页 |
| 三、 投资账户价值预测 | 第36-38页 |
| 四、 股东所得利润的预测 | 第38-40页 |
| 五、 利润的敏感性测试 | 第40-43页 |
| 第五章 结论与建议 | 第43-47页 |
| 第一节 我国万能险定价的问题 | 第43-44页 |
| 一、 监管不够完善 | 第43页 |
| 二、 定价政策不统一 | 第43页 |
| 三、 决策机制不规范 | 第43-44页 |
| 四、 定价方法和理念不科学 | 第44页 |
| 五、 信息系统不完善 | 第44页 |
| 第二节 对我国万能险产品定价的建议 | 第44-47页 |
| 一、 加强监管体制 | 第44-45页 |
| 二、 制定统一的价格政策 | 第45页 |
| 三、 健全定价决策机制 | 第45页 |
| 四、 实施客户关系定价法 | 第45页 |
| 五、 完善定价信息系统 | 第45-46页 |
| 六、 建立更有效的定价执行系统 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
| 攻读学位期间发表的论文 | 第51页 |
