| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-8页 |
| 第一章 绪论 | 第8-13页 |
| ·选题背景和研究意义 | 第8-10页 |
| ·选题背景 | 第8页 |
| ·研究意义 | 第8-10页 |
| ·中国反洗钱现状 | 第10-11页 |
| ·什么是洗钱 | 第10-11页 |
| ·我国反洗钱发展 | 第11页 |
| ·论文的研究思路和内容 | 第11-13页 |
| 第二章 网上银行概述 | 第13-23页 |
| ·网上银行的概念 | 第13-14页 |
| ·网上银行参与者 | 第14-16页 |
| ·网上银行的运行特征及竞争优势 | 第16-18页 |
| ·网上银行的业务类别 | 第18-19页 |
| ·网上银行的业务特征为洗钱提供了“便捷” | 第19-23页 |
| 第三章 利用网上银行洗钱的手法 | 第23-28页 |
| ·利用网上银行业务匿名的特点实施洗钱行为 | 第23-25页 |
| ·利用非面对面服务的特点洗钱 | 第25页 |
| ·利用网上银行转账金额限制标准执行洗钱 | 第25-26页 |
| ·利用电子支付工具的便捷性洗钱 | 第26-27页 |
| ·利用网上银行业务的隐蔽性特点洗钱 | 第27页 |
| ·利用网上银行交易记录要素保存不够齐全和准确洗钱 | 第27-28页 |
| 第四章 网上银行反洗钱工作难点和问题 | 第28-36页 |
| ·网上银行反洗钱的难点 | 第28-31页 |
| ·网上银行的交易特点,使得“了解客户”难 | 第28-29页 |
| ·特殊性和隐敝性增加了发现可疑支付交易的难度 | 第29-30页 |
| ·金融机构网上交易的反洗钱监管出现真空 | 第30页 |
| ·原始记录的无纸化增加了发现和分辨可疑交易难度 | 第30页 |
| ·金融机构缺乏足够的网络技术打击网络洗钱犯罪 | 第30页 |
| ·网银业务的“虚拟性”增加了身份识别难度 | 第30-31页 |
| ·网银业务的“敞开性”增加了限制力 | 第31页 |
| ·网银业务的数据处理“集中性”降低了可疑交易辨别 | 第31页 |
| ·网银业务反洗钱存在的问题 | 第31-36页 |
| ·对网上银行反洗钱缺乏足够重视 | 第31-32页 |
| ·网上银行缺乏操作性较强的反洗钱内控制度 | 第32-33页 |
| ·交易信息无纸化增加了对可疑交易监测和核查的难度 | 第33页 |
| ·内部管理不协调形成网上银行反洗钱管理风险 | 第33-34页 |
| ·专业反洗钱人员缺乏 | 第34页 |
| ·高科技的洗钱手段使反洗钱监管工作困难大 | 第34页 |
| ·区域协调合作机制的局限性 | 第34-35页 |
| ·尚未与国际完全接轨 | 第35页 |
| ·未制定相应的行业性激励机制 | 第35-36页 |
| 第五章 防范网上银行洗钱的对策 | 第36-45页 |
| ·制定严密有效的法律制度 | 第36-37页 |
| ·建立、健全网银支付规范,完善网银反洗钱内控制度 | 第37-38页 |
| ·严格执行客户身份识别制度,从源头上防范洗钱风险 | 第38-40页 |
| ·提高反洗钱监测的智能化分析水平 | 第40页 |
| ·结合风险类别设置网上金融权限 | 第40页 |
| ·提高监管有效性和针对性,促进网上银行健康持续发展 | 第40-41页 |
| ·提升在线服务的客户身份识别手段 | 第41页 |
| ·加强网银等金融创新领域反洗钱监管人才队伍的建设 | 第41-43页 |
| ·加强完善电子银行反洗钱内控制度 | 第43页 |
| ·加大反洗钱软件和系统的研发力度 | 第43-44页 |
| ·建立健全反洗钱工作协调机制,加强反洗钱国际合作 | 第44-45页 |
| 结束语 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-47页 |
| 致谢 | 第47页 |