论银行业反洗钱制度构造
| 中文摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-8页 |
| 引言 | 第8-10页 |
| 第一章 银行业反洗钱概述 | 第10-26页 |
| 第一节 洗钱含义解析 | 第10-15页 |
| 一、洗钱的概念 | 第10-11页 |
| 二、洗钱的特征 | 第11-12页 |
| 三、洗钱罪的主客观要件问题 | 第12-15页 |
| 第二节 利用银行服务的常规洗钱方式 | 第15-19页 |
| 一、洗钱行为的三阶段 | 第16页 |
| 二、现金交易中的洗钱 | 第16-17页 |
| 三、转帐支付清算工作中的洗钱 | 第17页 |
| 四、利用电子支付工具的洗钱 | 第17-18页 |
| 五、小结 | 第18-19页 |
| 第三节 银行业在反洗钱中的职责和义务 | 第19-26页 |
| 一、银行业反洗钱法律制度概述 | 第19-20页 |
| 二、中央银行在反洗钱中的地位与职责 | 第20-22页 |
| 三、商业银行在反洗钱中的义务 | 第22-26页 |
| （一） 建立反洗钱内控机制的义务 | 第22-23页 |
| （二） 客户身份登记审查义务 | 第23页 |
| （三） 报告大额和可疑交易义务 | 第23-24页 |
| （四） 保存客户资料、交易记录义务 | 第24页 |
| （五） 保密义务及其他义务 | 第24-26页 |
| 第二章 客户身份识别及相关制度 | 第26-36页 |
| 第一节 客户身份识别与隐私权保护 | 第26-29页 |
| 第二节 客户身份识别制度 | 第29-31页 |
| 一、国外的客户身份识别制度 | 第29页 |
| 二、我国的客户身份识别制度 | 第29-30页 |
| 三、我国客户身份识别制度适用中的问题 | 第30-31页 |
| 第三节 客户资料和交易记录保存制度 | 第31-36页 |
| 一、国外客户资料和交易记录保存制度 | 第31页 |
| 二、我国客户资料登记和交易记录的相关规定 | 第31-33页 |
| 三、客户资料登记和交易记录的具体适用 | 第33-34页 |
| 四、客户资料登记和交易记录制度实施中的问题 | 第34-36页 |
| 第三章 大额和可疑支付交易监控制度 | 第36-48页 |
| 第一节 大额和可疑交易报告制度 | 第36-37页 |
| 一、大额与可疑交易报告制度概述 | 第36页 |
| 二、我国的大额与可疑交易报告制度的实际执行 | 第36-37页 |
| 第二节 大额与可疑支付交易监测制度 | 第37-45页 |
| 一、大额与可疑支付交易标准确定 | 第37-40页 |
| （一） 人民银行大额现金管理监测系统 | 第37-39页 |
| （二） 商业银行大额现金管理系统 | 第39-40页 |
| 二、大额与可疑支付交易报告程序 | 第40-42页 |
| 三、案例的演示与解读 | 第42-45页 |
| 第三节 反洗钱现场检查制度 | 第45-48页 |
| 一、反洗钱现场检查法律依据 | 第46页 |
| 二、反洗钱现场检查具体内容 | 第46-48页 |
| 第四章 银行业反洗钱的国际合作 | 第48-54页 |
| 第一节 银行业反洗钱国际合作的必要性 | 第48-51页 |
| 一、洗钱的跨国性 | 第48-49页 |
| 二、反洗钱国际合作的必要性 | 第49-51页 |
| 第二节 我国银行业参与反洗钱国际合作的基本情况 | 第51-52页 |
| 第三节 反洗钱国际合作对我国反洗钱法制建设的影响 | 第52-54页 |
| 结束语 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |
