| 中文摘要 | 第1-7页 |
| 前言 | 第7-8页 |
| 第一部分 洗钱概述 | 第8-23页 |
| 一 洗钱的概念、特征 | 第8-13页 |
| (一) 洗钱的起源 | 第8-9页 |
| (二) 洗钱概念的界定 | 第9-12页 |
| (三) 洗钱的特征 | 第12-13页 |
| 二 洗钱的过程和主要方式 | 第13-17页 |
| (一) 洗钱的过程 | 第13-14页 |
| (二) 洗钱的主要方式 | 第14-17页 |
| 三 国际洗钱活动的现状、发展趋势 | 第17-19页 |
| (一) 国际洗钱活动的现状 | 第17页 |
| (二) 国际洗钱活动的发展趋势 | 第17-19页 |
| 四 我国洗钱活动的现状、主要方式和原因分析 | 第19-23页 |
| (一) 我国洗钱活动的现状 | 第19-20页 |
| (二) 我国洗钱活动的主要方式 | 第20-22页 |
| (三) 原因分析 | 第22-23页 |
| 第二部分 金融机构是反洗钱的核心环节 | 第23-31页 |
| 一 洗钱对金融业的危害性 | 第23-25页 |
| (一) 洗钱威胁金融市场的稳定 | 第24页 |
| (二) 洗钱损害金融机构的经济效益 | 第24-25页 |
| (三) 资本外逃影响国民经济的增长 | 第25页 |
| 二 金融机构开展反洗钱工作的必要性 | 第25-27页 |
| (一) 洗钱者洗钱行为决策的经济学解释 | 第25-26页 |
| (二) 金融机构固有的趋利本性 | 第26-27页 |
| 三 金融机构是反洗钱的核心环节 | 第27页 |
| 四 国际组织及有关国家控制洗钱的法律规定 | 第27-31页 |
| (一) 国际组织 | 第28-29页 |
| (二) 有关国家 | 第29-31页 |
| 第三部分 我国金融机构反洗钱法律问题 | 第31-47页 |
| 一 我国反洗钱的法律体系 | 第31-32页 |
| 二 我国金融机构反洗钱的基本法律制度 | 第32-44页 |
| (一) 了解客户制度 | 第32-36页 |
| (二) 大额和可疑交易报告制度 | 第36-41页 |
| (三) 保存记录制度 | 第41-42页 |
| (四) 内部控制制度 | 第42-44页 |
| 三 我国金融机构反洗钱的基本法律原则 | 第44-47页 |
| (一) 合法审慎原则 | 第44-45页 |
| (二) 保密原则 | 第45-46页 |
| (三) 全面合作原则 | 第46-47页 |
| 第四部分 对我国金融机构反洗钱法律制度的几点建议 | 第47-58页 |
| 一 上升到国家法律的高度，尽快制定我国《反洗钱法》 | 第47-50页 |
| (一) 洗钱和反洗钱的概念界定 | 第49页 |
| (二) 反洗钱的义务主体范围 | 第49页 |
| (三) 金融机构反洗钱的基本法律制度和基本法律原则 | 第49-50页 |
| 二 修改完善惩治洗钱犯罪的刑事立法 | 第50-52页 |
| (一) 扩大《刑法》中洗钱罪所涉及的上游犯罪的范围 | 第50-52页 |
| (二) 规定金融机构泄露反洗钱信息及不履行交易报告义务的刑事责任 | 第52页 |
| 三 加强对金融机构反洗钱工作的监管 | 第52-58页 |
| (一) 加强对金融机构市场准入的监管 | 第54页 |
| (二) 加强对金融市场秩序的监管 | 第54页 |
| (三) 加强对跨系统、跨地区资金流动的监管 | 第54页 |
| (四) 加强对金融机构履行反洗钱义务的评估和检查 | 第54-55页 |
| (五) 加强对网络银行的监管 | 第55-56页 |
| (六) 建立我国反洗钱情报收集、分析中心 | 第56-58页 |
| 结论 | 第58-59页 |
| 参考资料 | 第59-62页 |
| 后记 | 第62页 |
