| 中文摘要 | 第1-5页 |
| 英文摘要 | 第5-8页 |
| 引言 | 第8-9页 |
| 第一章 风险转移理论与研究综述 | 第9-15页 |
| 一、风险转移理论 | 第9-11页 |
| （一） 风险的概念及分类 | 第9-10页 |
| （二） 风险转移和信用风险转移 | 第10-11页 |
| 二、风险转移机制的研究综述 | 第11-15页 |
| （一） 风险转移及其机构工具综述 | 第11-12页 |
| （二） 风险转移与金融稳定的研究概述 | 第12-13页 |
| （三） 风险转移与金融监管的研究综述 | 第13-15页 |
| 第二章 信贷风险转移机制的实践 | 第15-21页 |
| 一、传统的信贷风险转移方式 | 第15-17页 |
| （一） 银行的贷款出售 | 第15-16页 |
| （二） 银团贷款 | 第16-17页 |
| （三） 信用保险 | 第17页 |
| 二、创新型的信贷风险转移实践 | 第17-21页 |
| （一） 住房抵押贷款证券化 | 第18-19页 |
| （二） 信贷衍生产品 | 第19-20页 |
| （三） 合成型资产证券化 | 第20-21页 |
| 第三章 风险转移机制的双重效应分析 | 第21-29页 |
| 一、风险转移机制的微观效应 | 第21-23页 |
| （一） 从商业银行的角度 | 第21页 |
| （二） 从投资银行、全能银行和证券公司的角度 | 第21-22页 |
| （三） 从保险公司和对冲基金的角度 | 第22页 |
| （四） 从社会公众投资者的角度 | 第22-23页 |
| 二、风险转移机制的宏观效应 | 第23-25页 |
| （一） 信贷风险转移市场所处的发展阶段 | 第23页 |
| （二） 风险转移机制的运行状况 | 第23-24页 |
| （三） 金融监管的有效性 | 第24-25页 |
| 三、典型案例：美国次债危机中风险转移机制的效应分析 | 第25-29页 |
| （一） 美国次债危机的风险传染效应 | 第25-27页 |
| （二） 次债危机的监管缺失效应 | 第27-29页 |
| 第四章 风险转移的监管路径 | 第29-36页 |
| 一、确认风险是否有效转移的原则 | 第29-30页 |
| （一） 会计准则原则 | 第29页 |
| （二） 经济实质原则 | 第29-30页 |
| （三） 统一监管标准原则 | 第30页 |
| 二、基于CVaR的监管风险转移的方法 | 第30-34页 |
| （一） 基于CVaR的风险度量与管理 | 第30-32页 |
| （二） 宏观压力测试 | 第32-34页 |
| 三、风险转移过程中的缺陷及其他的监管安排 | 第34-36页 |
| （一） 风险转移过程中的缺陷 | 第34-35页 |
| （二） 其他的监管安排 | 第35-36页 |
| 第五章 有效监管风险转移的政策建议 | 第36-40页 |
| 一、宏观审慎监管与监管创新并举 | 第36页 |
| 二、实现金融创新与金融稳定的统一 | 第36-37页 |
| 三、提高信息披露的透明度 | 第37-38页 |
| 四、外部监管与内部控制相结合，提高监管有效性 | 第38页 |
| 五、建立统一的监管体制，加强国际监管合作 | 第38-40页 |
| 结论 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-43页 |
| 附录 | 第43-47页 |
| 后记 | 第47页 |