| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-14页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.2 国内外相关研究综述 | 第9-11页 |
| 1.2.1 国外相关研究综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内相关研究综述 | 第10-11页 |
| 1.3 研究思路 | 第11-13页 |
| 1.4 研究方法 | 第13页 |
| 1.5 创新点与不足 | 第13-14页 |
| 第二章 包商银行D支行微贷业务服务“三农”发展的相关概念及理论 | 第14-20页 |
| 2.1 相关概念概述 | 第14-16页 |
| 2.1.1 三农的概念 | 第14-15页 |
| 2.1.2 微小企业的界定 | 第15页 |
| 2.1.3 涉农微贷业务的界定 | 第15页 |
| 2.1.4 新型农村金融组织的界定 | 第15-16页 |
| 2.2 相关理论概述 | 第16-20页 |
| 2.2.1 农村金融发展理论 | 第16-17页 |
| 2.2.2 信贷配给理论 | 第17-18页 |
| 2.2.3 普惠性金融体系理论 | 第18-20页 |
| 第三章 包商银行D支行微贷业务服务“三农”发展的必要性 | 第20-28页 |
| 3.1 D地区“三农”发展中农户的信贷需求高、市场广阔 | 第20-24页 |
| 3.1.1 D地区经济发展的基本情况 | 第20-22页 |
| 3.1.2 D地区“三农”发展中的农户情况及信贷需求特征 | 第22-24页 |
| 3.2 D地区金融机构服务“三农”发展存在的局限性 | 第24-26页 |
| 3.2.1 政策性金融机构服务“三农”发展的范围有限 | 第24页 |
| 3.2.2 D地区农村金融机构之间竞争加剧 | 第24-26页 |
| 3.3 服务“三农”是包商银行改革创新的内在需要 | 第26-28页 |
| 第四章 包商银行D支行微贷业务服务“三农”发展的现状及问题 | 第28-41页 |
| 4.1 包商银行D支行微贷业务服务“三农”发展的现状 | 第28-34页 |
| 4.1.1 包商银行及D支行的发展情况 | 第28-30页 |
| 4.1.2 涉农微贷业务的产品 | 第30-32页 |
| 4.1.3 涉农微贷业务的操作模式 | 第32-33页 |
| 4.1.4 涉农微贷业务的流程 | 第33-34页 |
| 4.2 包商银行D支行微贷业务服务“三农”发展中的问题 | 第34-41页 |
| 4.2.1 涉农微贷产品种类与金融服务方式单一 | 第34-35页 |
| 4.2.2 D支行网点和人员数量相对不足 | 第35-36页 |
| 4.2.3 涉农微贷业务面临的风险具有多样性 | 第36-38页 |
| 4.2.4 涉农贷款投放成本高 | 第38页 |
| 4.2.5 同行业间涉农贷款竞争激烈 | 第38-39页 |
| 4.2.6 D支行运作管理有待提升 | 第39页 |
| 4.2.7 D地区民间借贷较多 | 第39-41页 |
| 第五章 完善包商银行D支行微贷业务服务“三农”发展的对策 | 第41-49页 |
| 5.1 丰富金融服务方式,拓宽金融服务渠道 | 第41-42页 |
| 5.1.1 树立服务“三农”的意识 | 第41页 |
| 5.1.2 利用互联网新技术及村口银行进行全方位的金融服务 | 第41-42页 |
| 5.2 结合区域特色创新涉农金融产品 | 第42-43页 |
| 5.3 加强队伍建设,提高相关人员综合业务能力 | 第43-44页 |
| 5.3.1 增加涉农贷款业务人员 | 第43-44页 |
| 5.3.2 加强相关人员道德教育及业务培训 | 第44页 |
| 5.4 加强贷前贷后管理,有效防范风险 | 第44-45页 |
| 5.4.1 加强涉农贷款用途的贷前调查与贷后落实 | 第44-45页 |
| 5.4.2 创新金融风险防范方式 | 第45页 |
| 5.5 创新担保及抵押方式,降低农户融资成本 | 第45-46页 |
| 5.6 以单户分析信贷技术特色为基础,实行“双准入“原则 | 第46-47页 |
| 5.6.1 注重单户分析,提升涉农贷款质量 | 第46-47页 |
| 5.6.2 实行“双准入”原则,建立农村信用体系和农户诚信调查制度 | 第47页 |
| 5.7 提升运作管理,改变绩效考核制度 | 第47-49页 |
| 第六章 结论 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 致谢 | 第52页 |
