| 摘要 | 第8-10页 |
| abstract | 第10-12页 |
| 1.绪论 | 第13-20页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第13-14页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第13-14页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第14页 |
| 1.2 国内外研究综述与评价 | 第14-17页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第14-16页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第16-17页 |
| 1.2.3 国内外研究评述 | 第17页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第17-19页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第17-18页 |
| 1.3.2 研究思路 | 第18页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第18-19页 |
| 1.4 创新与不足 | 第19-20页 |
| 2.理论基础 | 第20-26页 |
| 2.1 小微信贷的相关概念 | 第20-23页 |
| 2.1.1 小微信贷的概念 | 第20页 |
| 2.1.2 小微信贷业务的特点 | 第20-21页 |
| 2.1.3 小微信贷风险的定义 | 第21页 |
| 2.1.4 小微信贷风险形成原因分析 | 第21-22页 |
| 2.1.5 小微信贷风险分类 | 第22-23页 |
| 2.2 小微信贷风险管理的理论基础 | 第23-26页 |
| 2.2.1 信息不对称理论 | 第23-24页 |
| 2.2.2 信贷配给理论 | 第24页 |
| 2.2.3 风险管理理论 | 第24-26页 |
| 3.江州农商银行小微信贷业务的风险管理现状分析 | 第26-35页 |
| 3.1 江州农商银行小微信贷业务发展状况 | 第26-28页 |
| 3.1.1 江州农商银行概述 | 第26页 |
| 3.1.2 江州农商银行小微信贷业务开展现状 | 第26-28页 |
| 3.2 江州农商银行小微信贷风险管理存在问题 | 第28-31页 |
| 3.2.1 信贷管理制度与小微信贷特点存在偏差 | 第28-29页 |
| 3.2.2 市场定位不准确、产品开发创新力不足 | 第29-30页 |
| 3.2.3 信贷决策不合理 | 第30页 |
| 3.2.4 风险评价体系不完善 | 第30-31页 |
| 3.2.5 信贷人员素质有待提高 | 第31页 |
| 3.3 江州农商银行小微信贷风险管理问题的原因 | 第31-35页 |
| 3.3.1 小微信贷的信用评价体系和标准缺乏科学性 | 第31-32页 |
| 3.3.2 业务创新面临的合规及道德风险 | 第32-33页 |
| 3.3.3 银行内部控制不健全 | 第33页 |
| 3.3.4 小微信贷业务快速发展的负面效应 | 第33-35页 |
| 4.国内银行小微信贷风险管理经验借鉴 | 第35-39页 |
| 4.1 台州银行 | 第35-37页 |
| 4.1.1 健全的内部组织结构 | 第35-36页 |
| 4.1.2 完善的激励约束机制 | 第36页 |
| 4.1.3 市场化利率设定机制 | 第36-37页 |
| 4.2 德州银行 | 第37-39页 |
| 4.2.1 精细化信贷管理 | 第37页 |
| 4.2.2 规范的贷款业务操作流程 | 第37页 |
| 4.2.3 授信客户准入退出机制 | 第37-38页 |
| 4.2.4 有效的内控管理体系 | 第38-39页 |
| 5.江州农商银行小微信贷风险管理优化的相关建议 | 第39-46页 |
| 5.1 建立科学信贷风险管理理念 | 第39页 |
| 5.2 完善信贷风险管理制度 | 第39-41页 |
| 5.2.1 加强风险管理组织机构建设 | 第39-40页 |
| 5.2.2 强化信贷风险评价机制 | 第40页 |
| 5.2.3 健全风险预警机制 | 第40-41页 |
| 5.2.4 完善内部控制 | 第41页 |
| 5.3 改善小微信贷对象的信用评级体系 | 第41-43页 |
| 5.4 加强信贷产品与服务的创新 | 第43-44页 |
| 5.5 强化银行小微信贷业务部门人员的培训与激励 | 第44页 |
| 5.6 制定完善的保全体系 | 第44-46页 |
| 6.总结与展望 | 第46-48页 |
| 6.1 基本结论 | 第46页 |
| 6.2 研究不足 | 第46-47页 |
| 6.3 后续展望 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |