| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第12-25页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13页 |
| 1.2 理论基础及文献综述 | 第13-24页 |
| 1.2.1 理论基础 | 第13-22页 |
| 1.2.2 文献综述 | 第22-24页 |
| 1.3 研究内容和研究方法 | 第24-25页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第24页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第24-25页 |
| 第2章 华融湘江银行风险管理中内部控制机制现状分析 | 第25-39页 |
| 2.1 华融湘江银行发展概况 | 第25-26页 |
| 2.2 华融湘江银行风险管理中内部控制现状调查 | 第26-29页 |
| 2.2.1 内部控制现状调查问卷设计 | 第26-29页 |
| 2.2.2 内部控制现状问卷调查 | 第29页 |
| 2.3 华融湘江银行风险管理中内部控制问题分析 | 第29-34页 |
| 2.3.1 内部控制制度不健全 | 第29-30页 |
| 2.3.2 风险识别与评估能力不强 | 第30-33页 |
| 2.3.3 内部控制信息反馈存在滞后性 | 第33页 |
| 2.3.4 内部控制制度与业务脱节 | 第33-34页 |
| 2.3.5 内部控制监管效果不佳 | 第34页 |
| 2.4 现有风险管理中内部控制机制问题的原因 | 第34-39页 |
| 2.4.1 基于风险管理的内部控制文化基础薄弱 | 第34-35页 |
| 2.4.2 风险管理意识不足 | 第35页 |
| 2.4.3 内部控制环境不完善 | 第35-38页 |
| 2.4.4 风险管理中内部控制信息科技不完备 | 第38页 |
| 2.4.5 内部审计有效性欠缺 | 第38-39页 |
| 第3章 华融湘江银行风险管理中内部控制机制改进方案 | 第39-47页 |
| 3.1 内部控制机制改进目标与原则 | 第39-40页 |
| 3.1.1 改进目标 | 第39-40页 |
| 3.1.2 改进原则 | 第40页 |
| 3.2 华融湘江银行自控机制改进 | 第40-42页 |
| 3.2.1 营造良好的内部控制环境 | 第41页 |
| 3.2.2 建立有效的内部控制制度 | 第41-42页 |
| 3.3 华融湘江银行互控机制改进 | 第42-44页 |
| 3.3.1 建立内部控制风险评估体系 | 第42-44页 |
| 3.3.2 建立内部控制评价机制 | 第44页 |
| 3.4 华融湘江银行监控机制改进 | 第44-47页 |
| 3.4.1 构建完善的银行信息系统 | 第44-45页 |
| 3.4.2 加强和完善内部控制稽查监督 | 第45-47页 |
| 第4章 华融湘江银行风险管理中内部控制机制改进方案实施与保障 | 第47-52页 |
| 4.1 加强华融湘江银行内部控制文化建设 | 第47页 |
| 4.1.1 培养内部控制文化应遵循的原则 | 第47页 |
| 4.1.2 培养内部控制文化建设 | 第47页 |
| 4.2 建立科学合理的内部控制风险评估体系 | 第47-48页 |
| 4.2.1 健全内部控制风险管理组织体系 | 第47-48页 |
| 4.2.2 提高内部控制风险计量水平 | 第48页 |
| 4.3 强化风险管理中内部控制管控机制 | 第48-50页 |
| 4.3.1 建立有效的风险管理和内部控制约束机制 | 第48-49页 |
| 4.3.2 构建风险管理中内部控制激励机制 | 第49-50页 |
| 4.4 完善风险管理中内部控制人力资源建设 | 第50-52页 |
| 4.4.1 建立有效人才选拔机制 | 第50页 |
| 4.4.2 建立科学的培训机制 | 第50-52页 |
| 结论 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 附录A 华融湘江银行风险管理中内部控制问卷及结果 | 第58-61页 |
