| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 引言 | 第6-10页 |
| 第1章 小额贷款公司概述 | 第10-16页 |
| 1.1 小额贷款的界定 | 第10-11页 |
| 1.1.1 小额贷款的概念 | 第10页 |
| 1.1.2 小额贷款的特征 | 第10-11页 |
| 1.2 小额贷款与民间借贷 | 第11-12页 |
| 1.2.1 民间借贷与小额贷款的区别 | 第11-12页 |
| 1.2.2 关于民间借贷与小额贷款法律规定 | 第12页 |
| 1.2.3 民间借贷与小额贷款所受待遇的差别 | 第12页 |
| 1.3 小额贷款公司的概念和特征 | 第12-16页 |
| 1.3.1 小额贷款公司的概念 | 第12页 |
| 1.3.2 小额贷款公司的特征 | 第12-13页 |
| 1.3.3 小额贷款公司的身份地位 | 第13-14页 |
| 1.3.4 小额贷款公司的意义 | 第14-16页 |
| 第2章 域外小额贷款法制实践及其借鉴 | 第16-22页 |
| 2.1 孟加拉格莱珉银行 | 第16-18页 |
| 2.1.1 格莱珉银行的法律制度 | 第16-17页 |
| 2.1.2 格莱珉银行成功经验的总结 | 第17-18页 |
| 2.2 印度尼西亚人民银行（BRI） | 第18-19页 |
| 2.2.1 人民银行的法律制度 | 第18-19页 |
| 2.2.2 BRI成功经验的总结 | 第19页 |
| 2.3 美国的小额贷款系统 | 第19-20页 |
| 2.3.1 美国小额贷款的法律制度 | 第19页 |
| 2.3.2 美国小额贷款成功经验的总结 | 第19-20页 |
| 2.4 域外成功经验对我国小额贷款公司发展的启示 | 第20-22页 |
| 2.4.1 灵活的利率机制 | 第20页 |
| 2.4.2 明确的监管主体 | 第20页 |
| 2.4.3 清晰的法律框架 | 第20-22页 |
| 第3章 小额贷款公司存在的问题和法律缺陷 | 第22-26页 |
| 3.1 小额贷款公司的融资问题 | 第22-23页 |
| 3.1.1 资金来源渠道窄 | 第22页 |
| 3.1.2 小额贷款公司运营困难、竞争激烈 | 第22-23页 |
| 3.2 小额贷款公司监管主体不明确 | 第23-24页 |
| 3.2.1 将央行和银监会确定为小额贷款公司监管主体 | 第23-24页 |
| 3.2.2 具体监管职责 | 第24页 |
| 3.3 退出机制问题 | 第24-26页 |
| 3.3.1 破产制度不完善 | 第24页 |
| 3.3.2 转制村镇银行的条件不合理 | 第24-26页 |
| 第4章 小额贷款公司法律制度的完善 | 第26-33页 |
| 4.1 完善融资规制 | 第26-27页 |
| 4.1.1 拓宽注资与融资渠道 | 第26页 |
| 4.1.2 控制融资风险 | 第26-27页 |
| 4.2 小额贷款公司的法律监管 | 第27-31页 |
| 4.2.1 完善我国小额贷款公司监管法律条文 | 第28页 |
| 4.2.2 明确小额贷款公司监管主体 | 第28页 |
| 4.2.3 建立和完善小额贷款公司具体监管制度 | 第28-30页 |
| 4.2.4 建立小额贷款公司自律监管制度——行业协会自律管理制度 | 第30-31页 |
| 4.3 完善小额贷款公司退出机制 | 第31-33页 |
| 4.3.1 小额贷款公司的解散与破产 | 第31-32页 |
| 4.3.2 小额贷款公司转为村镇银行 | 第32-33页 |
| 参考文献 | 第33-35页 |
| 在学期间发表的科研成果 | 第35-36页 |
| 致谢 | 第36页 |