| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-13页 |
| 第一节 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| 第二节 文献综述 | 第9-11页 |
| 第三节 研究内容与方法 | 第11-12页 |
| 第四节 创新与不足 | 第12-13页 |
| 第二章 商业银行个人财富管理模式及其比较 | 第13-19页 |
| 第一节 研究范畴界定 | 第13-14页 |
| 一、财富管理定义 | 第13页 |
| 二、个人财富管理定义 | 第13-14页 |
| 三、个人财富管理模式定义 | 第14页 |
| 第二节 商业银行个人财富管理主要模式 | 第14-17页 |
| 一、事业部模式 | 第14-15页 |
| 二、大零售模式 | 第15-16页 |
| 三、大资管模式 | 第16页 |
| 四、业务咨询模式 | 第16-17页 |
| 五、业务代理模式 | 第17页 |
| 第三节 商业银行个人财富管理模式比较 | 第17-19页 |
| 一、业务咨询模式及业务代理模式比较 | 第17页 |
| 二、事业部模式及大资管、大零售模式比较 | 第17-19页 |
| 第三章 交通银行B分行个人财富管理模式及其实践效果评价 | 第19-29页 |
| 第一节 交通银行B分行个人财富管理模式的演变 | 第19-21页 |
| 一、交通银行B分行简介 | 第19页 |
| 二、初期以“被动销售”为特点的粗狂个人财富管理 | 第19-20页 |
| 三、中期以“大资管模式”为主的个人财富管理模式 | 第20页 |
| 四、现行以“大零售模式”为主的个人财富管理模式 | 第20-21页 |
| 第二节 交通银行B分行“大零售”模式主要实践 | 第21-22页 |
| 一、国内“大零售”模式服务对象 | 第21页 |
| 二、交通银行B分行“大零售”模式运行架构 | 第21-22页 |
| 第三节 交通银行B分行“大零售”模式实践效果评价 | 第22-29页 |
| 一、“大零售”模式实践成效分析 | 第22-26页 |
| 二、各类个人财富管理业务盈利分析 | 第26-29页 |
| 第四章 交通银行B分行个人财富管理模式与同业比较分析 | 第29-34页 |
| 第一节 B地区同业银行现行个人财富管理模式及运行状况 | 第29-31页 |
| 一、B地区建设银行个人财富管理模式及运行状况 | 第29-30页 |
| 二、B地区邮政储蓄银行个人财富管理模式及运行状况 | 第30-31页 |
| 第二节 交通银行B分行与B地区同业银行个人财富管理模式运行效果对比分析 | 第31-34页 |
| 一、个金业务整体规模对比分析 | 第32页 |
| 二、重点个人财富管理业务销售量及中间业务收入年均增幅对比分析 | 第32-34页 |
| 第五章 交通银行B分行个人财富管理模式运行情况调研及其分析 | 第34-46页 |
| 第一节 调研方法及调研内容 | 第34-35页 |
| 一、调研方法 | 第34页 |
| 二、调研内容与调研方案设计 | 第34-35页 |
| 第二节 调研情况统计分析 | 第35-42页 |
| 一、被访者基本情况统计 | 第35-38页 |
| 二、被访者购买行为统计 | 第38-39页 |
| 三、交通银行与建设银行、邮储银行个金产品对比调查 | 第39-40页 |
| 四、获知渠道及购买渠道统计 | 第40-42页 |
| 五、投资者权益保护满意度统计 | 第42页 |
| 第三节 调研主要结论 | 第42-43页 |
| 第四节 交通银行B分行“大零售”模式运行中出现的问题 | 第43-46页 |
| 一、产品销售与风险管控未能有机统一 | 第43-44页 |
| 二、过分追求利益，导致部分中高端客户流失 | 第44页 |
| 三、客户开发与维护力度不够，造成潜在市场拓展缓慢 | 第44-45页 |
| 四、私人银行组织模式不清晰 | 第45页 |
| 五、过于追求中间业务收入，低成本核心负债业务量降低 | 第45-46页 |
| 第六章 交通银行B分行个人财富管理模式优化建议 | 第46-50页 |
| 第一节 坚持“大零售模式”，率先实现私人银行部门“事业部”制 | 第46-47页 |
| 第二节 代理保险、基金、贵金属产品谨慎、规范化 | 第47页 |
| 第三节 继续做大中间业务收入，兼顾低成本核心负债业务 | 第47-48页 |
| 第四节 继续优化产品销售渠道建设 | 第48页 |
| 第五节 提高客户经理产品销售风险防控能力 | 第48-49页 |
| 第六节 控制客户经理管户数量上限，夯实客户群基础 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 附录 | 第52-55页 |
| 致谢 | 第55页 |
