利率市场化对我国商业银行信贷风险影响的研究
| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-8页 |
| 第1章 导论 | 第8-16页 |
| ·研究的背景与意义 | 第8-9页 |
| ·人民币利率市场化改革的回顾与展望 | 第9-11页 |
| ·文献综述 | 第11-15页 |
| ·国外研究综述 | 第11-13页 |
| ·国内研究综述 | 第13-14页 |
| ·相关文献评述 | 第14-15页 |
| ·研究的思路与方法 | 第15页 |
| ·研究的结构安排与主要内容 | 第15页 |
| ·本文的创新与不足 | 第15-16页 |
| 第2章 理论分析框架 | 第16-22页 |
| ·利率市场化的界定 | 第16-17页 |
| ·利率市场化的概念 | 第16页 |
| ·利率市场化与金融自由化辨析 | 第16-17页 |
| ·利率市场化的理论基础 | 第17-19页 |
| ·麦金农的金融抑制理论 | 第17-18页 |
| ·肖的金融深化理论 | 第18-19页 |
| ·商业银行的信贷风险 | 第19-22页 |
| ·信贷风险的概念及其分类 | 第19页 |
| ·信贷风险的特征 | 第19-20页 |
| ·商业银行信贷风险的成因分析 | 第20-22页 |
| 第3章 利率市场化影响商业银行信贷风险的机理分析 | 第22-29页 |
| ·利率市场化对商业银行的影响 | 第22-24页 |
| ·商业银行信贷风险的控制性影响因素 | 第24-27页 |
| ·小结 | 第27-29页 |
| 第4章 实证研究 | 第29-39页 |
| ·变量选取 | 第29-31页 |
| ·商业银行信贷风险变量 | 第29页 |
| ·利率市场化程度的代理变量与市场结构变量 | 第29-30页 |
| ·银行特征变量 | 第30页 |
| ·宏观经济变量 | 第30-31页 |
| ·数据和模型 | 第31-33页 |
| ·样本和数据 | 第31-32页 |
| ·建立面板数据模型 | 第32-33页 |
| ·实证模型的确定 | 第33-36页 |
| ·混合回归模型 | 第33-34页 |
| ·固定效应模型 | 第34-36页 |
| ·实证结果及原因分析 | 第36-37页 |
| ·稳健性检验 | 第37-39页 |
| 第5章 结论与建议 | 第39-42页 |
| ·主要结论 | 第39-40页 |
| ·政策建议 | 第40-42页 |
| 参考文献 | 第42-45页 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第45-46页 |
| 致谢 | 第46页 |
