| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 目录 | 第6-8页 |
| 1 绪论 | 第8-12页 |
| ·研究背景 | 第8-9页 |
| ·研究方法 | 第9页 |
| ·研究内容 | 第9-10页 |
| ·本文结构 | 第10-12页 |
| 2 基础理论与文献综述 | 第12-22页 |
| ·风险控制相关理论 | 第12-18页 |
| ·金融不稳定理论 | 第12-13页 |
| ·委托代理理论 | 第13-14页 |
| ·整体风险管理理论（IRM） | 第14-16页 |
| ·全面风险管理理论（ERM） | 第16-18页 |
| ·文献综述 | 第18-22页 |
| ·国外文献综述 | 第18页 |
| ·国内文献综述 | 第18-22页 |
| 3 国外理财产品风控经验总结及借鉴 | 第22-30页 |
| ·各国理财产品风险防控方面的经验 | 第22-25页 |
| ·美国 | 第22-23页 |
| ·德国 | 第23-24页 |
| ·英国 | 第24页 |
| ·日本 | 第24-25页 |
| ·新加坡 | 第25页 |
| ·经验总结 | 第25-27页 |
| ·监管部门对理财产品风险的监管程度不断加深 | 第25-26页 |
| ·专设机构监管理财产品风险 | 第26页 |
| ·强调商业银行要承担风险损失 | 第26-27页 |
| ·运用顶层设计实施功能监管 | 第27页 |
| ·国外经验对我国的借鉴 | 第27-30页 |
| ·认识到理财产品购买者本质上是消费者而非投资者 | 第27-28页 |
| ·风险防控监管完备监管体系 | 第28页 |
| ·明确对商业银行受托人行为的约束 | 第28页 |
| ·建立顶层设计实现功能监管 | 第28-30页 |
| 4 我国商业银行资金池理财产品的风险特征 | 第30-34页 |
| ·资金池产品发展历程 | 第30-31页 |
| ·资金池产品的风险特征 | 第31-34页 |
| ·期限错配，流动性风险大 | 第31-32页 |
| ·财务上不能独立核算，风险与收益不对等 | 第32页 |
| ·信贷成为资金运用主要方向，贷款违约风险难以监管 | 第32-33页 |
| ·收益承诺过高，机构声誉容易受损 | 第33-34页 |
| 5 C 银行资金池理财产品风险防控案例分析 | 第34-44页 |
| ·产品介绍 | 第34-36页 |
| ·资金池理财产品特征 | 第34-35页 |
| ·资金池理财产品收益 | 第35-36页 |
| ·资金池理财产品主要风险 | 第36-40页 |
| ·全面风险 | 第36-39页 |
| ·特定风险 | 第39-40页 |
| ·C 银行风险防控机制与漏洞 | 第40-42页 |
| ·C 银行风险防控机制 | 第40-42页 |
| ·C 银行风险防控漏洞 | 第42页 |
| ·风险防控机制优化设计 | 第42-44页 |
| 6 进一步优化我国银行资金池理财产品风险控制的对策建议 | 第44-46页 |
| ·全面风险管理 | 第44-45页 |
| ·普及资金池理财产品专业知识，提高人们辨识风险能力 | 第44页 |
| ·加强项目管理，保证理财产品规范发展 | 第44-45页 |
| ·规范营销行为，严格执行合同 | 第45页 |
| ·特定风险管理 | 第45-46页 |
| ·加强监管机构之间的政策与行为默契 | 第45页 |
| ·及时更新相关法规，健全法律体系 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48页 |