| 0 导论 | 第1-32页 |
| 0．1 选题的目的和意义 | 第14-18页 |
| 0．2 文献综述 | 第18-28页 |
| 0．2．1 关于市场化与国有商业银行的经营目标 | 第18-19页 |
| 0．2．2 关于不良资产的处置与控制 | 第19-21页 |
| 0．2．3 关于资本与资本充足率的管理 | 第21-22页 |
| 0．2．4 关于组织结构的重构 | 第22页 |
| 0．2．5 关于股份制改造 | 第22-25页 |
| 0．2．6 关于公司治理结构建立的论述 | 第25-26页 |
| 0．2．7 关于内部控制制度的健全和完善 | 第26-27页 |
| 0．2．8 关于外部监管体制的建立 | 第27-28页 |
| 0．3 研究的重点和难点 | 第28-29页 |
| 0．3．1 研究的难点和重点 | 第28-29页 |
| 0．3．2 可能创新之处 | 第29页 |
| 0．4 研究的方法和论文的结构安排 | 第29-32页 |
| 0．4．1 研究的方法 | 第29-30页 |
| 0．4．2 论文的结构安排 | 第30-32页 |
| 1 国有商业银行市场化改革的背景分析 | 第32-58页 |
| 1．1 国有商业银行市场化改革的理论分析 | 第32-37页 |
| 1．1．1 国有商业银行市场化的含义、特征分析 | 第32-34页 |
| 1．1．2 国有商业银行市场化进程的特点 | 第34-37页 |
| 1．2 国有商业银行市场化改革的环境分析 | 第37-47页 |
| 1．2．1 金融一体化 | 第37-38页 |
| 1．2．2 加入WTO对国有商业银行的影响 | 第38-44页 |
| 1．2．3 国有商业银行竞争力分析 | 第44-47页 |
| 1．3 国有商业银行市场化改革的必要性分析 | 第47-58页 |
| 1．3．1 国有商业银行的市场势力分析 | 第47-50页 |
| 1．3．2 四家国有商业银行的改革历程 | 第50-53页 |
| 1．3．3 国有商业银行现存制度的缺陷 | 第53-58页 |
| 2 国有商业银行不良资产存量的处置和增量的控制 | 第58-80页 |
| 2．1 国有商业银行不良资产的现状分析 | 第59-63页 |
| 2．1．1 不良资产的含义 | 第59页 |
| 2．1．2 国有商业银行不良资产形成的原因分析 | 第59-63页 |
| 2．2 国外商业银行不良资产的处置方案及经验借鉴 | 第63-68页 |
| 2．2．1 国外不良资产处置模式介绍 | 第63-66页 |
| 2．2．2 国外不良资产处置模式的经验总结 | 第66-68页 |
| 2．3 我国不良资产处置的方案分析 | 第68-74页 |
| 2．3．1 AMC及不良资产的剥离和处置 | 第69-71页 |
| 2．3．2 四家国有商业银行内存的不良资产的处置 | 第71页 |
| 2．3．3 不良资产处置方式的探讨 | 第71-74页 |
| 2．4 国有商业银行不良资产的增量控制 | 第74-80页 |
| 2．4．1 国有商业银行内部体制改革的深化 | 第74-77页 |
| 2．4．2 为国有商业银行抑制不良贷款的增加创造良好的外部环境 | 第77-80页 |
| 3 国有商业银行资本与资本充足率的管理 | 第80-102页 |
| 3．1 《巴塞尔资本协议》与我国的《商业银行资本充足率》 | 第80-97页 |
| 3．1．1 1988年《巴塞尔协议》和2004年巴塞尔《新资本协议》 | 第80-89页 |
| 3．1．2 我国对商业银行资本认识的发展历程 | 第89-95页 |
| 3．1．3 资本的含义和职能 | 第95-97页 |
| 3．2 国有商业银行的资本现状分析 | 第97-99页 |
| 3．2．1 国有商业银行资本构成状况及资本规模分析 | 第97-98页 |
| 3．2．2 国有商业银行资本盈利能力分析 | 第98页 |
| 3．2．3 国有商业银行资本充足率状况分析 | 第98-99页 |
| 3．3 提高国有商业银行资本充足率的途径分析 | 第99-102页 |
| 3．3．1 国有商业银行资本供求机制分析 | 第99页 |
| 3．3．2 资本的分类 | 第99-100页 |
| 3．3．3 提高资本充足率的途径 | 第100-101页 |
| 3．3．4 重新定位资本充足率 | 第101-102页 |
| 4 国有商业银行组织结构的重建 | 第102-121页 |
| 4．1 商业银行组织结构的一般理论分析 | 第102-111页 |
| 4．1．1 商业银行组织结构建立的理论分析 | 第102-107页 |
| 4．1．2 国有商业银行组织结构设计的原则 | 第107-110页 |
| 4．1．3 国有商业银行组织结构改革的理想模式 | 第110-111页 |
| 4．2 我国国有商业银行现有的组织结构分析 | 第111-116页 |
| 4．2．1 组织结构的含义和内容 | 第111-113页 |
| 4．2．2 国有商业银行外部组织机构分析 | 第113-114页 |
| 4．2．3 国有商业银行内部组织结构分析 | 第114-116页 |
| 4．3 国有商业银行组织结构的重建 | 第116-121页 |
| 4．3．1 国有商业银行外部组织结构的重构 | 第117-118页 |
| 4．3．2 国有商业银行内部组织结构的重新整合 | 第118-121页 |
| 5 国有商业银行产权制度的改革 | 第121-143页 |
| 5．1 国有商业银行产权改革的理论支持 | 第122-131页 |
| 5．1．1 关于产权的一般理论分析 | 第122-125页 |
| 5．1．2 产权的分类及属性分析 | 第125-127页 |
| 5．1．3 关于国有商业银行产权改革的理论分析 | 第127-131页 |
| 5．2 国有商业银行现存产权制度的分析 | 第131-137页 |
| 5．2．1 国有商业银行产权主体单一的历史原因 | 第131-132页 |
| 5．2．2 国有商业银行现有产权制度的弊端以及改革的必要性 | 第132-137页 |
| 5．3 国有商业银行产权改革的形式 | 第137-143页 |
| 5．3．1 股份制及其特征 | 第137-140页 |
| 5．3．2 国有商业银行股份制的实现形式 | 第140-143页 |
| 6 国有商业银行有效公司治理结构的构建 | 第143-175页 |
| 6．1 公司治理结构 | 第143-148页 |
| 6．1．1 公司治理结构的含义和内容 | 第143-144页 |
| 6．1．2 公司治理理论分析 | 第144-145页 |
| 6．1．3 建立商业银行公司治理结构的原因 | 第145-146页 |
| 6．1．4 国有商业银行公司治理的特殊性 | 第146-147页 |
| 6．1．5 国有商业银行公司治理的目标 | 第147-148页 |
| 6．2 国有商业银行公司治理结构分析 | 第148-152页 |
| 6．2．1 国有商业银行内部治理的发展 | 第148-149页 |
| 6．2．2 当前国有商业银行治理的缺陷 | 第149-150页 |
| 6．2．3 国有商业银行治理机制不健全的原因分析 | 第150-152页 |
| 6．3 国外商业银行公司治理现状分析 | 第152-161页 |
| 6．3．1 巴塞尔银行监管委员会健全银行公司治理的相关要求 | 第152-154页 |
| 6．3．2 《OECD公司治理原则》 | 第154-158页 |
| 6．3．3 国外两种典型的公司治理模式 | 第158-161页 |
| 6．4 国有商业银行公司治理结构的构建 | 第161-175页 |
| 6．4．1 国有商业银行公司治理的法律依据 | 第161-166页 |
| 6．4．2 两家试点银行近期公司治理工作的重点 | 第166-168页 |
| 6．4．3 国有商业银行内部治理结构的构建 | 第168-172页 |
| 6．4．4 国有商业银行外部治理机制的完善 | 第172-175页 |
| 7 国有商业银行内部控制制度的健全和完善 | 第175-203页 |
| 7．1 商业银行内部控制理论分析 | 第176-186页 |
| 7．1．1 商业银行内部控制的理论基础 | 第176-177页 |
| 7．1．2 国内外关于商业银行内部控制的主要内容 | 第177-182页 |
| 7．1．3 我国关于商业银行内部控制的主要成果 | 第182-186页 |
| 7．2 商业银行内部控制概述 | 第186-190页 |
| 7．2．1 商业银行内部控制的内涵 | 第186页 |
| 7．2．2 商业银行内部控制的目标 | 第186-187页 |
| 7．2．3 商业银行内部控制的原则 | 第187-188页 |
| 7．2．4 商业银行内部控制的要素 | 第188-190页 |
| 7．3 国有商业银行内部控制制度的现状及评价 | 第190-196页 |
| 7．3．1 国有商业银行内部控制制度的现状 | 第190-193页 |
| 7．3．2 对国有商业银行内部控制制度的评价 | 第193-195页 |
| 7．3．3 健全和完善国有商业银行内部控制制度的必要性分析 | 第195-196页 |
| 7．4 健全和完善国有商业银行内部控制制度的路径分析 | 第196-203页 |
| 7．4．1 建立良好的内部控制环境 | 第196-197页 |
| 7．4．2 建立科学的风险识别和评估机制 | 第197-198页 |
| 7．4．3 建立系统的、科学的内部控制措施 | 第198-200页 |
| 7．4．4 建立及时地信息交流与反馈机制 | 第200页 |
| 7．4．5 建立科学的、公正的监督、评价与纠正机制 | 第200-203页 |
| 8 国有商业银行外部监管体制的健全和完善 | 第203-245页 |
| 8．1 银行监管的一般理论分析 | 第203-217页 |
| 8．1．1 金融监管理论 | 第203-207页 |
| 8．1．2 巴塞尔委员会“有关政府所有银行的特殊问题”监管的内容 | 第207-208页 |
| 8．1．3 金融监管的定义和内容 | 第208-210页 |
| 8．1．4 我国银行监管体制的主要缺陷 | 第210-212页 |
| 8．1．5 对国有商业银行实施外部监管的原因分析 | 第212-214页 |
| 8．1．6 对国有商业银行实施有效监管的原则和标准 | 第214-217页 |
| 8．2 巴塞尔委员会和国际银行业的监管 | 第217-228页 |
| 8．2．1 巴塞尔委员会与《巴塞尔资本协议》 | 第217-219页 |
| 8．2．2 《有效银行监管的核心原则》 | 第219-225页 |
| 8．2．3 国际银行监管的发展趋势 | 第225-228页 |
| 8．3 加强国有商业银行外部监管的路径分析 | 第228-245页 |
| 8．3．1 中央银行对国有商业银行监管的路径分析 | 第228-232页 |
| 8．3．2 建立存款保险制度 | 第232-237页 |
| 8．3．3 加强银监会对国有商业银行的监管 | 第237-241页 |
| 8．3．4 银行业自律组织功能的强化 | 第241页 |
| 8．3．5 市场约束机制的健全和完善 | 第241-245页 |
| 参考文献 | 第245-252页 |
| 作者在读期间科研成果简介 | 第252-254页 |
| 声明 | 第254-255页 |
| 致谢 | 第255页 |
