| 中文摘要 | 第2-3页 |
| Abstract | 第3-4页 |
| 绪论 | 第8-16页 |
| 一、研究的背景 | 第8页 |
| 二、研究的目的和意义 | 第8-9页 |
| 三、文献综述 | 第9-15页 |
| 四、研究方法 | 第15-16页 |
| 第一章 银行个人理财产品消费者之“消费者”身份的确立 | 第16-34页 |
| 第一节 银行个人理财产品概述 | 第16-18页 |
| 一、银行个人理财产品概念及种类 | 第16-18页 |
| 二、理财产品发售过程简介 | 第18页 |
| 第二节 理财产品的特殊性 | 第18-20页 |
| 第三节 银行个人理财产品消费者(以下简称为“理财消费者”) | 第20-33页 |
| 一、“消费者”概念的国内外释义 | 第20-21页 |
| 二、“理财消费者”与“投资者”概念辨析 | 第21-24页 |
| 三、理财消费者的特殊权利 | 第24-26页 |
| 四、我国理财消费者所面临的困境 | 第26-33页 |
| 本章小结 | 第33-34页 |
| 第二章 境外金融消费者保护机制介绍 | 第34-42页 |
| 第一节 英国金融消费者保护机制 | 第34-38页 |
| 一、建立单一监管机构，承担对整个金融行业的监管责任 | 第34-35页 |
| 二、制定专门性金融法，规范金融机构的行为 | 第35-36页 |
| 三、建构替代性的纠纷解决机制 | 第36-37页 |
| 四、注重发挥银行业自律机构的作用，加强对理财消费者的保护 | 第37页 |
| 五、加强对理财消费者的事后补偿力度 | 第37-38页 |
| 第二节 日本金融消费者保护机制 | 第38-39页 |
| 第三节 我国台湾地区金融消费者保护机制 | 第39-41页 |
| 一、“认识客户”的适当性 | 第40页 |
| 二、销售行为的适当性 | 第40-41页 |
| 本章小结 | 第41-42页 |
| 第三章 我国理财消费者保护的缺陷与不足 | 第42-49页 |
| 第一节 缺乏针对金融消费者的专门性法律 | 第42-46页 |
| 一、《消费者权益保护法》的局限 | 第42页 |
| 二、《合同法》及相关司法解释的局限 | 第42-45页 |
| 三、《民法通则》及相关司法解释的局限 | 第45页 |
| 四、《侵权责任法》 | 第45-46页 |
| 第二节 现有的行政法规保护效果不力 | 第46页 |
| 第三节 金融监管对理财消费者保护的缺失 | 第46-47页 |
| 第四节 银行业自律组织对理财消费者权益的忽视 | 第47页 |
| 第五节 替代性纠纷解决机制的缺位 | 第47页 |
| 本章小结 | 第47-49页 |
| 第四章 借鉴国外理财消费者保护经验，完善我国理财消费者权益保护 | 第49-66页 |
| 第一节 完善立法，确立保护理财消费者的立法目的 | 第49-58页 |
| 一、规定相关法律原则 | 第49-53页 |
| 二、完善现有具体法律法规 | 第53-56页 |
| 三、规定冷静期制变，赋予理财消费者“无条件解除权” | 第56-58页 |
| 第二节 明确银行在消费者权益保护中应承担的责任 | 第58-63页 |
| 一、适当地履行告知义务 | 第58-60页 |
| 二、适当地进行销售行为 | 第60-61页 |
| 三、银行的建言义务 | 第61-62页 |
| 四、设置自律机构，为消费者投诉建立良好的渠道 | 第62页 |
| 五、规范理财合同，明确合同双方的权利义务 | 第62页 |
| 六、强化消费者保护方面的风险意识与内控机制建设 | 第62-63页 |
| 第三节 构建替代性纠纷解决机制 | 第63-64页 |
| 一、建立统一的金融消费者保护机构,赋予其更大的独立性和监管权 | 第63页 |
| 二、在行业协会中设立专门的消费者投诉机构,解决理财消费者与银行之间的纠纷 | 第63-64页 |
| 第四节 完善金融监管,建立单一的监管机构 | 第64-65页 |
| 第五节 加强对理财消费者的教育,提高其维护自身权益的意识 | 第65页 |
| 一、建立合理的消费观念,学习相关理财知识 | 第65页 |
| 二、明确自身在消费过程中的享有的权利以及承担的义务,了解产生理财纠纷后的解决渠道 | 第65页 |
| 本章小结 | 第65-66页 |
| 结语 | 第66-68页 |
| 参考文献 | 第68-71页 |
| 致谢 | 第71-72页 |
