| 中文摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第9-12页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 主要研究内容 | 第10-11页 |
| 1.3 主要研究方法 | 第11-12页 |
| 2 相关理论及文献综述 | 第12-20页 |
| 2.1 信贷风险与内部控制评价体系 | 第12-13页 |
| 2.2 国内外主要信贷风险内控评价体系 | 第13-20页 |
| 2.2.1 国外主要信贷风险内控评价体系 | 第13-16页 |
| 2.2.2 国内主要商业银行内控评价体系 | 第16-18页 |
| 2.2.3 对现有内控评价方法的评析 | 第18-20页 |
| 3 NY商业银行苏州分行信贷风险内控评价现状及存在的不足 | 第20-23页 |
| 3.1 NY商业银行苏州分行信贷风险内控评价现状 | 第20-21页 |
| 3.1.1 NY商业银行苏州分行介绍 | 第20页 |
| 3.1.2 NY商业银行苏州分行内控评价体系 | 第20-21页 |
| 3.2 NY商业银行苏州分行信贷风险内部控制评价体系的不足 | 第21-23页 |
| 3.2.1 内部控制评价环境仍有待进一步完善 | 第21页 |
| 3.2.2 缺乏系统规范的评价方法与方案 | 第21-22页 |
| 3.2.3 没有构建常规动态的评价机制 | 第22页 |
| 3.2.4 没有构建符合自身实际的评价指标体系 | 第22页 |
| 3.2.5 信贷风险内部控制评价的约束作用仍有待加强 | 第22-23页 |
| 4 NY商业银行苏州分行信贷风险内控评价指标选取及评价模型 | 第23-41页 |
| 4.1 信贷风险内控评价的指标选取与验证 | 第23-36页 |
| 4.1.1 评价指标的选取 | 第23-29页 |
| 4.1.2 指标验证 | 第29-36页 |
| 4.2 内控评价模型 | 第36-41页 |
| 4.2.1 层次分析法 | 第36-38页 |
| 4.2.2 模糊综合评价 | 第38-41页 |
| 5 NY苏州分行信贷风险内控评价的实例分析 | 第41-48页 |
| 5.1 调查样本的确定 | 第41页 |
| 5.1.1 调查样本 | 第41页 |
| 5.1.2 样本总量和结构 | 第41页 |
| 5.2 权重集的确定 | 第41-46页 |
| 5.2.1 建立层次结构 | 第42页 |
| 5.2.2 构造判断矩阵并赋值 | 第42页 |
| 5.2.3 构建矩阵、判定相对权重并进行一致性检验 | 第42-45页 |
| 5.2.4 计算组合权重并得出结论 | 第45-46页 |
| 5.3 模糊综合评价 | 第46-48页 |
| 6 完善NY商业银行苏州分行信贷风险内控评价的建议 | 第48-53页 |
| 6.1 加强内部控制评价环境的建设 | 第48-49页 |
| 6.2 制定科学的评价方案和评价方法 | 第49页 |
| 6.3 构建常规动态的评价机制 | 第49-50页 |
| 6.4 构建合理的信贷风险内控评价指标体系 | 第50-51页 |
| 6.5 强化内部控制评价的约束作用 | 第51-53页 |
| 结语 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |
