| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-8页 |
| 第一章 绪论 | 第8-25页 |
| 一、写作背景 | 第8-9页 |
| 二、相关概念的界定 | 第9-11页 |
| (一) 理财和投资 | 第9-10页 |
| (二) 个人理财和家庭理财 | 第10页 |
| (三) 个人理财的内涵和特点 | 第10-11页 |
| 三、我国商业银行个人理财业务的现状 | 第11-16页 |
| (一) 我国商业银行个人理财业务的产生与发展 | 第11-12页 |
| (二) 我国商业银行个人理财业务的现状 | 第12-16页 |
| 四、研究的意义和价值 | 第16-17页 |
| (一) 研究的必要性 | 第16页 |
| (二) 研究的意义 | 第16-17页 |
| 五、相关研究综述 | 第17-22页 |
| (一) 国外研究综述 | 第17-19页 |
| (二) 国内研究综述 | 第19-21页 |
| (三) 本文的评价 | 第21-22页 |
| 六、研究的基本思路、方法和框架结构 | 第22-25页 |
| (一) 研究的基本思路 | 第22-23页 |
| (二) 研究的方法 | 第23页 |
| (三) 研究的框架结构 | 第23-25页 |
| 第二章 商业银行个人理财业务涉及的相关理论 | 第25-39页 |
| 一、信托投资理论 | 第25-30页 |
| (一) 信托和信托投资 | 第25页 |
| (二) 信托投资的特点 | 第25-26页 |
| (三) 信托投资的种类 | 第26-27页 |
| (四) 资金信托的管理方式 | 第27页 |
| (五) 商业银行个人理财业务和信托投资的关系 | 第27-30页 |
| 二、委托代理关系 | 第30-31页 |
| (一) 委托代理关系的基本内涵 | 第30-31页 |
| (二) 商业银行个人理财业务中的委托代理关系 | 第31页 |
| 三、投资组合理论 | 第31-34页 |
| (一) 分散化原理与相关系数 | 第31-33页 |
| (二) 投资组合的收益与风险 | 第33页 |
| (三) 投资组合的选择 | 第33-34页 |
| 四、金融理财理论 | 第34-39页 |
| (一) 金融理财的定义 | 第35页 |
| (二) 金融理财的内容 | 第35-37页 |
| (三) 金融理财的特征 | 第37-38页 |
| (四) 金融理财理论的价值所在 | 第38-39页 |
| 第三章 目前我国商业银行个人理财业务存在的问题分析 | 第39-48页 |
| 一、目前我国银行界个人理财业务存在的问题 | 第39-45页 |
| (一) 法制环境的不完善 | 第39-40页 |
| (二) 行业的整体不理性 | 第40页 |
| (三) 理财思路的倒置 | 第40-41页 |
| (四) 银行个人理财业务范围的局限性 | 第41-42页 |
| (五) 产品设计缺乏创新 | 第42页 |
| (六) 产品设计存在较大的安全隐患 | 第42-43页 |
| (七) 营销中的客户价值评估及沟通不够 | 第43-44页 |
| (八) 服务意识不强烈 | 第44-45页 |
| 二、我国商业银行个人理财业务存在问题的原因分析 | 第45-48页 |
| (一) 分业经营、分业监管 | 第45页 |
| (二) 业绩导向、片面追求短期效益 | 第45页 |
| (三) 制约产品设计的人及体制方面的原因 | 第45-46页 |
| (四) 营销理念落伍 | 第46页 |
| (五) 个人金融消费水平低 | 第46-47页 |
| (六) 银行业务模式的单一 | 第47-48页 |
| 第四章 案例研究:中国建设银行及瑞士银行的个人理财业务分析 | 第48-68页 |
| 一、样本选择的依据 | 第48-49页 |
| (一) 中资银行的选择 | 第48页 |
| (二) 外资银行的选择 | 第48-49页 |
| 二、建行个人理财业务分析 | 第49-63页 |
| (一) 理财产品体系 | 第49页 |
| (二) 理财产品研究样本汇总 | 第49-50页 |
| (三) 理财产品风险解析 | 第50-52页 |
| (四) 理财产品受欢迎度研究 | 第52-54页 |
| (五) 对建行理财产品的具体点评 | 第54-63页 |
| 三、瑞士银行个人理财业务分析 | 第63-66页 |
| (一) 业务特点 | 第63-64页 |
| (二) 经营战略 | 第64-66页 |
| 四、案例分析总结 | 第66-68页 |
| 第五章 进一步发展我国商业银行个人理财业务的基本思路 | 第68-83页 |
| 一、我国开展商业银行个人理财业务的目标定位 | 第68-69页 |
| (一) 以稳定当前业务模式为基础 | 第68-69页 |
| (二) 以发展我国的私人银行业务为并举 | 第69页 |
| 二、有效开展我国商业银行个人理财业务的基础 | 第69-79页 |
| (一) 树立正确的理财思路 | 第70页 |
| (二) 确立合理的经营理念 | 第70页 |
| (三) 进行恰当的市场细分 | 第70-73页 |
| (四) 进行必要的客户分层 | 第73-75页 |
| (五) 实现有效沟通的合理建议 | 第75-76页 |
| (六) 有效提升客户满意度、提升客户忠诚度 | 第76-79页 |
| 三、改善产品设计的策略 | 第79-80页 |
| (一) 引进优秀人才 | 第79页 |
| (二) 产品设计人员的再教育 | 第79页 |
| (三) 增进同外部的交流 | 第79页 |
| (四) 研发机制的改革 | 第79-80页 |
| (五) 适当的激励 | 第80页 |
| 四、需要解决的相关配套措施 | 第80-83页 |
| (一) 法制建设的进一步推进 | 第80-81页 |
| (二) CFP认证制度的落实与完善 | 第81页 |
| (三) 监管措施的与时俱进 | 第81-82页 |
| (四) 银行组织架构的全面整合 | 第82-83页 |
| 第六章 结束语 | 第83-85页 |
| 参考文献 | 第85-87页 |
| 攻读硕士学位期间本人出版或公开发表的论著、论文 | 第87-88页 |
| 致谢 | 第88页 |
