| 摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-12页 |
| 第一章 反向抵押贷款理论分析 | 第12-20页 |
| ·反向抵押贷款的相关概念 | 第12页 |
| ·反向抵押贷款的特征 | 第12-14页 |
| ·反向抵押贷款运作流程 | 第14-15页 |
| ·反向抵押贷款的发展 | 第15-18页 |
| ·反向抵押贷款的发展历史 | 第15页 |
| ·反向抵押贷款的国际比较 | 第15-17页 |
| ·反向抵押贷款在国内研究情况综述 | 第17-18页 |
| ·我国实施反向抵押贷款的必要性与可行性分析 | 第18-20页 |
| ·实施反向抵押贷款的必要性分析 | 第18-19页 |
| ·实施反向抵押贷款的可行性分析 | 第19-20页 |
| 第二章 反向抵押贷款精算定价模型 | 第20-26页 |
| ·房地产市场预测 | 第20-22页 |
| ·反向抵押贷款精算定价模型 | 第22-26页 |
| ·相关精算概念与模型构建假设 | 第22-24页 |
| ·趸领定价模型 | 第24页 |
| ·终生年金定价模型 | 第24-26页 |
| 第三章 反向抵押贷款精算定价模型改进 | 第26-32页 |
| ·终生年金定价模型改进 | 第26-29页 |
| ·相关概念及模型构建假设 | 第26-27页 |
| ·单生命终生年金定价模型改进 | 第27-28页 |
| ·双生命终生年金定价模型改进 | 第28-29页 |
| ·年金给付逐年递增的反向抵押贷款精算定价模型 | 第29-32页 |
| ·年金给付逐年按比例递增的单生命精算定价模型 | 第29-30页 |
| ·年金给付逐年按比例递增的双生命精算定价模型 | 第30页 |
| ·年金给付逐年等量递增的单生命精算定价模型 | 第30-31页 |
| ·年金给付逐年等量递增的双生命精算定价模型 | 第31-32页 |
| 第四章 反向抵押贷款精算定价模型模拟与分析 | 第32-47页 |
| ·单生命精算定价模型模拟与分析 | 第32-35页 |
| ·双生命精算定价模型模拟与分析 | 第35-38页 |
| ·年金给付逐年递增的精算定价模型模拟与分析 | 第38-47页 |
| 第五章 应用期权理论建立反向抵押贷款定价模型 | 第47-51页 |
| ·应用经典的二项期权模型的思想建立定价模型 | 第47-50页 |
| ·应用推广的Black—schols期权定价公式建立定价模型 | 第50-51页 |
| 结论 | 第51-52页 |
| 附录 | 第52-58页 |
| 参考文献 | 第58-60页 |
| 致谢 | 第60页 |