湖南省建设银行操作风险管理研究
| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-11页 |
| 第1章 绪论 | 第11-25页 |
| ·研究背景与意义 | 第11-12页 |
| ·研究的理论基础及文献综述 | 第12-23页 |
| ·操作风险的涵义 | 第12-14页 |
| ·操作风险的分类 | 第14-16页 |
| ·操作风险的特征分析 | 第16-17页 |
| ·操作风险的主要来源 | 第17-23页 |
| ·研究思路与内容 | 第23-25页 |
| 第2章 湖南省建设银行操作风险管理现状 | 第25-30页 |
| ·湖南省建设银行概况 | 第25页 |
| ·湖南省建设银行操作风险管理基本情况 | 第25-27页 |
| ·湖南省建设银行操作风险管理的相关法律规定 | 第25-26页 |
| ·湖南省建设银行操作风险管理现状分析 | 第26-27页 |
| ·湖南省建设银行操作风险管理存在的问题 | 第27-30页 |
| ·不尽健全的管理制度 | 第27页 |
| ·亟待提高的金融监管 | 第27-28页 |
| ·不够规范的信息披露 | 第28页 |
| ·错综复杂的人际关系 | 第28-29页 |
| ·网络银行的安全问题 | 第29-30页 |
| 第3章 商业银行操作风险管理的国际经验 | 第30-41页 |
| ·操作风险管理的一般经验 | 第30-31页 |
| ·操作风险管理的一般步骤 | 第31-35页 |
| ·风险管理范围和目标的确定 | 第31-32页 |
| ·重要风险的确定 | 第32页 |
| ·风险估计 | 第32页 |
| ·风险分析 | 第32-33页 |
| ·风险管理和风险缓释 | 第33-34页 |
| ·对操作风险的监测和报告 | 第34-35页 |
| ·新巴塞尔协议操作风险管理框架 | 第35-41页 |
| ·银行操作风险管理原则 | 第35-36页 |
| ·操作风险和银行全面风险管理 | 第36-37页 |
| ·发展中的操作风险监管 | 第37-38页 |
| ·新巴塞尔协议操作风险管理框架的启示 | 第38-41页 |
| 第4章 湖南省建设银行操作风险管理体系的构建 | 第41-51页 |
| ·设计原则 | 第41-42页 |
| ·系统功能模块设计 | 第42-44页 |
| ·用户管理模块 | 第42页 |
| ·数据管理模块 | 第42-44页 |
| ·监管资本计算模块 | 第44页 |
| ·数据模型设计 | 第44-48页 |
| ·数据收集 | 第44-46页 |
| ·模型设计 | 第46-48页 |
| ·数据流程 | 第48-51页 |
| ·数据流程说明 | 第48页 |
| ·数据计算过程描述 | 第48-51页 |
| 第5章 湖南省建设银行操作风险管理的实施建议 | 第51-65页 |
| ·设计有效的反腐败机制 | 第51-52页 |
| ·银行雇员腐败的防范 | 第51页 |
| ·监管腐败的防范 | 第51-52页 |
| ·建立有效的激励约束机制 | 第52-55页 |
| ·银行道德风险的防范 | 第52-53页 |
| ·银行雇员道德风险的防范 | 第53-55页 |
| ·完善用人机制 | 第55-57页 |
| ·招聘良好素质的员工 | 第55-56页 |
| ·加强培训提高员工素质 | 第56-57页 |
| ·完善内控制度 | 第57-62页 |
| ·内控制度与控制非理性行为倾向的关系 | 第57-58页 |
| ·建立完善的内控制度 | 第58-62页 |
| ·合理引入外部独立审计制度 | 第62-63页 |
| ·审查风险管理系统的健全性与有效性 | 第62-63页 |
| ·审查银行对衍生金具的确认计量与信息披露 | 第63页 |
| ·审计衍生金融工具的合规性与合法性 | 第63页 |
| ·建立安全完善的数据仓库 | 第63-65页 |
| 结论 | 第65-67页 |
| 参考文献 | 第67-70页 |
| 附录 A(攻读学位期间所发表的学术论文目录) | 第70-71页 |
| 致谢 | 第71页 |
