| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第12-22页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.2 理论基础与文献综述 | 第14-19页 |
| 1.2.1 理论基础 | 第14-16页 |
| 1.2.2 国内外研究现状 | 第16-19页 |
| 1.3 研究思路与论文框架 | 第19-21页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第19-20页 |
| 1.3.2 论文框架 | 第20-21页 |
| 1.4 研究方法与创新 | 第21-22页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第21页 |
| 1.4.2 创新点与不足 | 第21-22页 |
| 第2章 互联网银行的发展概况 | 第22-27页 |
| 2.1 互联网银行的概念、特点 | 第22-23页 |
| 2.1.1 互联网银行的概念 | 第22页 |
| 2.1.2 互联网银行的特点 | 第22-23页 |
| 2.2 互联网银行的商业模式分析 | 第23-24页 |
| 2.2.1 互联网银行的运营模式 | 第23页 |
| 2.2.2 互联网银行的业务模式 | 第23-24页 |
| 2.3 我国互联网银行产生和发展的必然性 | 第24-27页 |
| 2.3.1 政治因素 | 第24页 |
| 2.3.2 经济因素 | 第24页 |
| 2.3.3 环境因素 | 第24-26页 |
| 2.3.4 技术因素 | 第26-27页 |
| 第3章 网商银行的发展策略分析 | 第27-44页 |
| 3.1 网商银行简介 | 第27-28页 |
| 3.2 网商银行的经营现状 | 第28-33页 |
| 3.2.1 规模总量现状 | 第29-32页 |
| 3.2.2 资产质量现状 | 第32-33页 |
| 3.3 网商银行的发展策略 | 第33-40页 |
| 3.3.1 市场定位方面 | 第33-34页 |
| 3.3.2 服务定位方面 | 第34-35页 |
| 3.3.3 成本运营定位方面 | 第35-36页 |
| 3.3.4 风险管理定位方面 | 第36-38页 |
| 3.3.5 组织架构定位方面 | 第38-40页 |
| 3.4 网商银行的业务模式 | 第40-44页 |
| 3.4.1 场景金融业务 | 第40-41页 |
| 3.4.2 平台金融业务 | 第41-42页 |
| 3.4.3 农村金融业务 | 第42-44页 |
| 第4章 网商银行发展过程中存在的问题 | 第44-52页 |
| 4.1 远程开户与支付 | 第44-46页 |
| 4.1.1 远程开户问题 | 第44-45页 |
| 4.1.2 网络支付问题 | 第45-46页 |
| 4.2 产品和服务趋于同质化 | 第46-48页 |
| 4.3 营销宣传渠道单一 | 第48页 |
| 4.4 互联网银行信任度和认知度不高 | 第48-50页 |
| 4.5 长尾客户的信贷风险 | 第50-51页 |
| 4.6 信息与网络安全风险 | 第51-52页 |
| 第5章 国外互联网银行的发展对比分析 | 第52-62页 |
| 5.1 ING Direct USA简介 | 第52-53页 |
| 5.2 ING Direct USA银行的发展策略 | 第53-59页 |
| 5.2.1 清晰的客户定位 | 第53-54页 |
| 5.2.2 “薄利多销”的商业模式 | 第54-56页 |
| 5.2.3 简单的金融产品 | 第56页 |
| 5.2.4 自助化服务 | 第56-57页 |
| 5.2.5 咖啡馆营销宣传 | 第57-59页 |
| 5.3 中美两国互联网银行的对比 | 第59-62页 |
| 第6章 关于网商银行未来发展策略的建议 | 第62-68页 |
| 6.1 注重远程业务模式的技术开发 | 第62-63页 |
| 6.2 坚持以客户为中心 | 第63页 |
| 6.3 “线上+线下”加强营销宣传 | 第63-64页 |
| 6.4 提供差异化的产品与服务 | 第64-66页 |
| 6.4.1 贷款产品的创新 | 第65页 |
| 6.4.2 理财产品的创新 | 第65-66页 |
| 6.5 加强长尾客户的信用风险管理 | 第66-67页 |
| 6.6 健全风险管理控制系统 | 第67-68页 |
| 结论 | 第68-69页 |
| 参考文献 | 第69-73页 |
| 致谢 | 第73页 |