| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-13页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第11-13页 |
| 1.2.3 文献评述 | 第13页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14页 |
| 1.4 本文的贡献与不足 | 第14-17页 |
| 1.4.1 本文的贡献 | 第14-15页 |
| 1.4.2 本文的不足 | 第15-17页 |
| 2 集团授信业务风险管理相关概念界定 | 第17-23页 |
| 2.1 集团授信业务概述 | 第17-20页 |
| 2.1.1 授信业务的定义 | 第17页 |
| 2.1.2 集团授信业务的定义 | 第17-18页 |
| 2.1.3 集团授信业务的特点 | 第18页 |
| 2.1.4 集团授信业务流程 | 第18-20页 |
| 2.2 集团授信业务风险的类型 | 第20-21页 |
| 2.2.1 集团授信业务风险 | 第20页 |
| 2.2.2 集团授信业务风险的类型 | 第20-21页 |
| 2.3 商业银行授信业务风险管理的方法 | 第21-23页 |
| 2.3.1 定性方法 | 第21页 |
| 2.3.2 定量方法 | 第21-23页 |
| 3 A银行对X集团授信业务风险管理现状 | 第23-39页 |
| 3.1 A银行简介 | 第23-25页 |
| 3.1.1 A银行基本情况概况 | 第23-24页 |
| 3.1.2 A银行授信业务风险管理组织架构 | 第24-25页 |
| 3.2 X集团简介 | 第25-27页 |
| 3.2.1 X集团担保情况 | 第26页 |
| 3.2.2 经营环境与发展前景 | 第26-27页 |
| 3.3 A银行对X集团授信业务风险管理措施 | 第27-39页 |
| 3.3.1 贷前风险管理措施 | 第27-32页 |
| 3.3.2 贷中风险管理措施 | 第32-36页 |
| 3.3.3 贷后风险管理措施 | 第36-39页 |
| 4 A银行对X集团授信业务风险管理存在的问题及成因分析 | 第39-45页 |
| 4.1 A银行对X集团授信业务风险管理存在的问题 | 第39-41页 |
| 4.1.1 缺乏良好的授信工作环境 | 第39页 |
| 4.1.2 集团客户信息的使用效率较低 | 第39-40页 |
| 4.1.3 轻视定性指标和前瞻性指标的重要性 | 第40页 |
| 4.1.4 “总对总”授信额度切割模式过于机械化 | 第40-41页 |
| 4.2 A银行集团授信业务风险产生的原因 | 第41-45页 |
| 4.2.1 宏观环境因素 | 第41页 |
| 4.2.2 银行自身因素 | 第41-42页 |
| 4.2.3 被授信企业自身因素 | 第42-45页 |
| 5 A银行授信业务风险管理的完善建议及经验启示 | 第45-49页 |
| 5.1 A银行授信业务风险管理的完善建议 | 第45-47页 |
| 5.1.1 分级分类对授信业务人员进行能力培训 | 第45页 |
| 5.1.2 整合现有授信业务信息管理系统资源 | 第45-46页 |
| 5.1.3 重视定性指标及前瞻性指标的分析 | 第46-47页 |
| 5.1.4 采用更具弹性的授信额度切割方式 | 第47页 |
| 5.2 A银行授信业务风险管理的经验启示 | 第47-49页 |
| 5.2.1 在授信额度理论值测算中剔除关联担保的部分 | 第47页 |
| 5.2.2 以风险矩阵的形式描述授信业务具体风险点 | 第47-48页 |
| 5.2.3 采用持续监测的动态风险预警模式 | 第48-49页 |
| 6 结论与展望 | 第49-51页 |
| 6.1 结论 | 第49页 |
| 6.2 展望 | 第49-51页 |
| 参考文献 | 第51-55页 |
| 后记 | 第55-56页 |
