个人金融素养投资研究--基于金融教育视角
| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 引言 | 第8-11页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第8-9页 |
| 1.2 本文的创新之处 | 第9页 |
| 1.3 结构安排 | 第9-11页 |
| 第二章 文献综述 | 第11-20页 |
| 2.1 现代投资组合理论 | 第11页 |
| 2.2 传统的家庭金融研究 | 第11-12页 |
| 2.3 金融素养研究 | 第12-15页 |
| 2.3.1 金融素养的提出 | 第12-13页 |
| 2.3.2 金融素养水平研究 | 第13-14页 |
| 2.3.3 金融素养与传统因素的研究 | 第14-15页 |
| 2.4 金融素养与金融行为 | 第15-17页 |
| 2.4.1 金融行为的调查研究 | 第15页 |
| 2.4.2 金融素养与金融行为的研究 | 第15-17页 |
| 2.5 金融教育研究 | 第17-20页 |
| 2.5.1 金融素养与金融教育 | 第17页 |
| 2.5.2 金融素养投资理论研究 | 第17-18页 |
| 2.5.3 金融教育 | 第18-20页 |
| 第三章 个人金融素养投资相关理论研究 | 第20-26页 |
| 3.1 基于成本与收益权衡的金融素养投资模型 | 第20-23页 |
| 3.2 基于金融素养内生决定的跨生命周期模型 | 第23-24页 |
| 3.3 考虑财富与福利的金融素养投资模型 | 第24-26页 |
| 第四章 个人金融素养投资模型构建 | 第26-35页 |
| 4.1 金融素养内涵 | 第26-28页 |
| 4.1.1 基于能力和知识的金融素养 | 第26-27页 |
| 4.1.2 主观和客观金融素养 | 第27页 |
| 4.1.3 本文金融素养的含义 | 第27-28页 |
| 4.2 实证数据的启发 | 第28-31页 |
| 4.2.1 金融素养的度量 | 第28-29页 |
| 4.2.2 金融素养内涵的实证检验 | 第29-31页 |
| 4.3 模型构建的理论逻辑 | 第31-32页 |
| 4.4 模型构建与推导 | 第32-35页 |
| 第五章 个人金融素养投资实证研究 | 第35-47页 |
| 5.1 数据来源与数据处理 | 第35-36页 |
| 5.1.1 基本信息 | 第35-36页 |
| 5.1.2 金融素养变量 | 第36页 |
| 5.1.3 金融教育变量 | 第36页 |
| 5.2 样本特征的描述性统计分析 | 第36-38页 |
| 5.3 金融教育状况的统计分析 | 第38-39页 |
| 5.3.1 金融素养获取渠道状况分析 | 第38页 |
| 5.3.2 学校金融教育状况分析 | 第38页 |
| 5.3.3 金融经验状况分析 | 第38-39页 |
| 5.4 基本特征因素与金融素养 | 第39-41页 |
| 5.4.1 年龄与金融素养 | 第39页 |
| 5.4.2 性别与金融素养 | 第39页 |
| 5.4.3 文化程度与金融素养 | 第39-40页 |
| 5.4.4 家庭月收入与金融素养 | 第40页 |
| 5.4.5 计算能力与金融素养 | 第40-41页 |
| 5.5 金融教育与金融素养 | 第41-42页 |
| 5.5.1 金融素养获取渠道与金融素养 | 第41页 |
| 5.5.2 学校金融教育与金融素养 | 第41-42页 |
| 5.5.3 金融经验与金融素养 | 第42页 |
| 5.6 变量统计分析结果小结 | 第42页 |
| 5.7 实证模型选择 | 第42-43页 |
| 5.8 金融素养影响因素的实证分析 | 第43-45页 |
| 5.9 金融素养与家庭财富的实证分析 | 第45-46页 |
| 5.10 本章小结 | 第46-47页 |
| 第六章 结论和相关建议 | 第47-49页 |
| 6.1 主要观点和结论 | 第47页 |
| 6.2 相关建议 | 第47-48页 |
| 6.3 本文不足及未来研究方向 | 第48-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-55页 |
| 作者简介 | 第55页 |
