| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第13-15页 |
| 1.3 研究方法 | 第15-16页 |
| 第2章 小微企业贷款业务及风险分类和理论 | 第16-21页 |
| 2.1 小微企业的特点及重要性 | 第16-17页 |
| 2.1.1 小微企业的特点 | 第16页 |
| 2.1.2 小微企业在国民经济中的重要地位 | 第16-17页 |
| 2.2 银行内小微企业贷款风险的分类 | 第17-19页 |
| 2.2.1 市场风险 | 第18页 |
| 2.2.2 信用风险 | 第18页 |
| 2.2.3 抵押担保风险 | 第18-19页 |
| 2.3 商业银行贷款风险控制的相关理论 | 第19-21页 |
| 2.3.1 麦克米伦缺陷理论 | 第19页 |
| 2.3.2 均衡信贷配给理论 | 第19-20页 |
| 2.3.3 关系型贷款理论 | 第20页 |
| 2.3.4 信息不对称理论 | 第20-21页 |
| 第3章 民生银行小微企业贷款业务发展及风险管理现状和问题 | 第21-34页 |
| 3.1 民生银行小微企业贷款业务发展及风险管理现状 | 第21-26页 |
| 3.1.1 民生银行的成立与发展 | 第21-22页 |
| 3.1.2 民生银行小微信贷业务发展 | 第22-24页 |
| 3.1.3 民生银行小微企业信贷风险管理现状 | 第24-25页 |
| 3.1.4 民生银行信贷风险控制系统 | 第25-26页 |
| 3.2 民生银行小微企业贷款银行内部风险存在的问题 | 第26-29页 |
| 3.2.1 风险管理制度不够健全 | 第27页 |
| 3.2.2 内部信用评价体系针对性不强 | 第27-28页 |
| 3.2.3 贷款定价机制不科学 | 第28页 |
| 3.2.4 风险预警和信息反馈机制不够完善 | 第28-29页 |
| 3.2.5 小微金融产品与服务创新不足 | 第29页 |
| 3.3 原因分析 | 第29-34页 |
| 3.3.1 小微信贷客户群体本身原因 | 第29-31页 |
| 3.3.2 业务创新面临的内部合规风险 | 第31页 |
| 3.3.3 经济形势下滑带来的信用风险 | 第31-32页 |
| 3.3.4 民间借贷泛滥对银行的冲击 | 第32页 |
| 3.3.5 民生银行小微业务高速发展带来的负面效应 | 第32-34页 |
| 第4章 民生银行小微企业贷款风险管理改进策略 | 第34-39页 |
| 4.1 构建银行风险管理制度 | 第35页 |
| 4.2 信用评级体系建设 | 第35-36页 |
| 4.3 建立风险定价模型 | 第36页 |
| 4.4 健全风险预警机制 | 第36-39页 |
| 4.4.1 建立一套行之有效的风险防控体系 | 第36-37页 |
| 4.4.2 健全风险预警机制 | 第37-39页 |
| 第5章 保障性建议 | 第39-47页 |
| 5.1 探索新型信贷模式 | 第39-41页 |
| 5.1.1 探索新型融资模式及金融产品 | 第39-40页 |
| 5.1.2 推进民生银行业务模式创新以完善小微企业贷款支持体系 | 第40页 |
| 5.1.3 加快创新适合小微企业需要的金融服务品种 | 第40-41页 |
| 5.1.4 加大中间业务的开展 | 第41页 |
| 5.2 加强自身财务管理 | 第41-44页 |
| 5.2.1 加强银行管理者及相关人员的素质 | 第41-42页 |
| 5.2.2 建立健全的财务管理内部控制制度，并严格执行 | 第42-43页 |
| 5.2.3 建立完善的票据及印章管理制度 | 第43页 |
| 5.2.4 加强对财务管理业务的监督检查 | 第43-44页 |
| 5.3 提升民生银行自身对小微企业的信贷管理能力 | 第44-47页 |
| 5.3.1 提升业务经营能力 | 第44-45页 |
| 5.3.2 准确把握客户偿债能力 | 第45页 |
| 5.3.3 进一步推进金融服务品种的多样化，适应多层次需求 | 第45-47页 |
| 结论 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 攻读硕士期间发表的论文 | 第50页 |
