| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-9页 |
| 插图索引 | 第9-10页 |
| 附表索引 | 第10-11页 |
| 第1章 绪论 | 第11-17页 |
| ·选题背景和意义 | 第11页 |
| ·选题背景 | 第11页 |
| ·选题意义 | 第11页 |
| ·文献综述 | 第11-15页 |
| ·国外研究综述 | 第11-14页 |
| ·国内研究综述 | 第14-15页 |
| ·研究思路和方法 | 第15-17页 |
| 第2章 银行消费信贷市场中信用信息共享的理论分析 | 第17-23页 |
| ·不完全信息博弈论(Games of Incomplete Information) | 第17-18页 |
| ·不完全信息静态博弈 | 第17页 |
| ·不完全信息动态博弈 | 第17-18页 |
| ·信息不对称理论与银行信贷市场中的信息不对称 | 第18-20页 |
| ·信息不对称理论 | 第18-19页 |
| ·银行信贷市场中的信息不对称 | 第19-20页 |
| ·银行消费信贷中信用信息共享的博弈分析 | 第20-23页 |
| 第3章 信用信息的共享机制与银行信贷市场状况的国外经验 | 第23-32页 |
| ·美国的信用信息共享机制 | 第23-26页 |
| ·美国个人信用信息共享的运作模式 | 第23-24页 |
| ·信用信息共享促进了美国银行消费信贷业务的发展 | 第24-26页 |
| ·欧洲信用信息共享机制 | 第26-28页 |
| ·外国信用信息共享机制经验总结 | 第28-32页 |
| ·健全的法律体系是信用信息共享的重要保障 | 第28-29页 |
| ·强化监督是信用信息共享的有效保证 | 第29页 |
| ·完善的数据库是信用信息共享的必备条件 | 第29-30页 |
| ·发展银行内外征信系统是信用信息共享的关键 | 第30-31页 |
| ·信用奖惩机制的信用信息共享的重要组成部分 | 第31-32页 |
| 第4章 我国银行消费信贷市场信用信息共享机制的现状分析 | 第32-42页 |
| ·缺乏信用信息共享机制下的我国银行消费信贷市场 | 第32-37页 |
| ·我国银行消费信贷的发展 | 第32-33页 |
| ·我国银行消费信贷中的信用信息不共享状况 | 第33-34页 |
| ·信用信息不共享对我国银行消费信贷的影响 | 第34-37页 |
| ·我国银行个人信用信息共享机制建设取得的一定进展 | 第37-40页 |
| ·个人信用相关政策的出台 | 第37页 |
| ·个人信用信息基础数据库的建设 | 第37-38页 |
| ·银行外部征信机构的建设 | 第38-40页 |
| ·制约我国个人信用信息共享的主要因素 | 第40-42页 |
| ·相关法律法规的缺乏 | 第40页 |
| ·个人信息的分散 | 第40页 |
| ·外部征信机构发展不完善 | 第40-42页 |
| 第5章 关于加强我国信用信息共享机制建设的建议 | 第42-52页 |
| ·银行消费信贷信用信息共享的构建的多重博弈分析 | 第42-45页 |
| ·银行内部个人信贷信息共享机制的多重博弈分析 | 第42-43页 |
| ·全社会范围内个人信用信息共享机制的多重博弈分析 | 第43-45页 |
| ·我国信用信息共享机制的建设步骤 | 第45页 |
| ·我国信用信息共享机制的建设路径 | 第45-52页 |
| ·加快相关法律体系的建立 | 第46-47页 |
| ·发挥政府对信息共享的监督管理职能 | 第47页 |
| ·加强个人信用信息的搜集和管理 | 第47-49页 |
| ·建立银行内外信用信息的共享机制 | 第49-51页 |
| ·实施有效的信用奖罚制度 | 第51-52页 |
| 结论 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
| 附录A 攻读硕士学位期间所发表学术论文目录 | 第56-57页 |
| 致谢 | 第57页 |
