| 中文摘要 | 第1-7页 |
| 英文摘要 | 第7-16页 |
| 第1章 导论 | 第16-34页 |
| ·问题的提出 | 第16-20页 |
| ·1994年-2003年商业银行资本充足率基本没有提高 | 第16-18页 |
| ·近年来商业银行资本充足率的提高主要靠政府支持 | 第18-19页 |
| ·资本充足率增幅下降的趋势目前仍然存在 | 第19-20页 |
| ·选题意义和价值 | 第20-22页 |
| ·理论意义 | 第20-21页 |
| ·实践意义 | 第21-22页 |
| ·国内外研究现状 | 第22-29页 |
| ·国外研究现状 | 第22-24页 |
| ·国内研究现状 | 第24-29页 |
| ·论文的主要观点和创新之处 | 第29-32页 |
| ·论文的主要观点 | 第29-31页 |
| ·论文的创新之处 | 第31-32页 |
| ·论文研究的基本思路和方法 | 第32-34页 |
| ·基本思路 | 第32-33页 |
| ·研究方法 | 第33-34页 |
| 第2章 商业银行资本金管理的理论基础 | 第34-67页 |
| ·商业银行资本金构成与功能 | 第34-40页 |
| ·商业银行资本金的构成 | 第34-38页 |
| ·商业银行资本金的功能 | 第38-39页 |
| ·商业银行资本金与一般企业资本金的区别 | 第39-40页 |
| ·商业银行资本金管理必要性理论 | 第40-44页 |
| ·防范系统性风险 | 第40-41页 |
| ·增强公众对银行的信心 | 第41页 |
| ·减少可能产生的道德风险 | 第41-42页 |
| ·实现银行最佳治理 | 第42页 |
| ·存款保险成本影响资本充足率和银行价值 | 第42-44页 |
| ·资本结构理论和股利理论 | 第44-51页 |
| ·资本结构理论 | 第45-50页 |
| ·股利理论 | 第50-51页 |
| ·金融监管理论 | 第51-56页 |
| ·20世纪30年代以前的不完全性理论 | 第51-52页 |
| ·20世纪30年代-70年代严格监管、安全为先理论 | 第52-53页 |
| ·20世纪70-80年代末金融自由化、效率优先理论 | 第53-54页 |
| ·20世纪90年代以来的安全与效率并重理论 | 第54-55页 |
| ·国际金融监管理论 | 第55-56页 |
| ·最佳资本金需要量理论和可用资本金理论 | 第56-59页 |
| ·最佳资本金需要量的一般表述 | 第56页 |
| ·银行规模影响资本金需要量 | 第56-57页 |
| ·可用资本金理论 | 第57-59页 |
| ·商业银行资本金补充机理 | 第59-62页 |
| ·银行资本金来源的渠道及其特点 | 第59页 |
| ·资本金补充机理的主要内容 | 第59-62页 |
| ·理论借鉴 | 第62-67页 |
| ·资本结构理论对商业银行资本金管理的启示 | 第62-64页 |
| ·股利理论对商业银行资本金管理的启示 | 第64-66页 |
| ·金融监管理论与商业银行资本金管理 | 第66-67页 |
| 第3章 中国商业银行资本金管理的历史与现状 | 第67-79页 |
| ·中国商业银行资本金管理的历史回顾 | 第67-73页 |
| ·商业银行资本金管理的发展阶段 | 第67-68页 |
| ·对商业银行资本金监管的基本内容 | 第68-70页 |
| ·资本充足率监管框架的特点 | 第70-73页 |
| ·中国商业银行资本金管理的现状 | 第73-79页 |
| ·商业银行资本充足率有了大幅度提高 | 第73-75页 |
| ·单一的资本金结构得到了改善 | 第75-76页 |
| ·不良贷款拨备覆盖率大幅度提高，不良贷款比率下降 | 第76-78页 |
| ·初步建立风险管理和资本成本考核制度 | 第78页 |
| ·积极创造条件实施内部评级法 | 第78-79页 |
| 第4章 中国商业银行资本金管理的问题与原因 | 第79-106页 |
| ·商业银行资本金管理面临的困境 | 第79-89页 |
| ·进一步提高资本充足率的压力较大 | 第79-86页 |
| ·全面实施新资本协议的条件不足 | 第86-89页 |
| ·监管能力和市场约束不力 | 第89页 |
| ·制约商业银行资本金管理微观层面原因分析 | 第89-94页 |
| ·尚未建立资本金补充机制 | 第89-91页 |
| ·公司治理结构不完善 | 第91-93页 |
| ·内部风险管理体系不健全 | 第93-94页 |
| ·风险管理理念淡薄 | 第94页 |
| ·制约商业银行资本金管理宏观层面原因分析 | 第94-106页 |
| ·产权结构的制约 | 第94-96页 |
| ·资金计划管理体制的制约 | 第96-97页 |
| ·间接融资体制的束缚 | 第97-100页 |
| ·金融分业经营的制度障碍 | 第100-101页 |
| ·不公平的税收制度 | 第101-103页 |
| ·资本金监管制度滞后于银行改革 | 第103-105页 |
| ·资本金管理理论研究欠深入 | 第105-106页 |
| 第5章 国际银行业资本金管理的内容与经验 | 第106-138页 |
| ·银行资本金国际统一监管的内容 | 第106-126页 |
| ·1988年巴塞尔协议的内容 | 第107-110页 |
| ·2004年巴塞尔新资本协议的内容 | 第110-126页 |
| ·各国政府资本金监管的经验 | 第126-128页 |
| ·严格监管促进了银行资本充足率的提高 | 第126-127页 |
| ·监管的严格性和灵活性相结合 | 第127页 |
| ·不同融资体制的国家存在差异 | 第127-128页 |
| ·不同银行体制国家存在差异 | 第128页 |
| ·国际大银行提高资本充足率的经验 | 第128-138页 |
| ·国际大银行提高资本充足率的一般经验 | 第128-132页 |
| ·经济危机国家提高银行资本金充足率的措施 | 第132-134页 |
| ·国际大银行设计内部评级体系的经验 | 第134-136页 |
| ·国际大银行风险管理框架 | 第136-138页 |
| 第6章 中国商业银行资本充足率与相关变量的回归分析 | 第138-147页 |
| ·变量的选取与样本数据说明 | 第138-139页 |
| ·变量选取 | 第138页 |
| ·变量指标说明 | 第138-139页 |
| ·简单分析 | 第139-140页 |
| ·模型估计结果的实证分析 | 第140-144页 |
| ·普通最小二乘的初始回归分析 | 第141页 |
| ·剔除SIZE变量后的普通最小二乘回归分析 | 第141-142页 |
| ·以银行信誉进行加权最小二乘回归分析 | 第142-144页 |
| ·实证分析结论与政策建议 | 第144-147页 |
| ·实证分析结论 | 第144-145页 |
| ·政策建议 | 第145-147页 |
| 第7章 强化中国银行业资本金管理的总体构架 | 第147-168页 |
| ·建立资本金补充机制 | 第147-152页 |
| ·资本金补充机制的框架及其特点 | 第147-149页 |
| ·应注意的几个问题 | 第149-152页 |
| ·多渠道提高银行盈利能力 | 第152-154页 |
| ·拓展中间业务种类，增加非利息收入 | 第152页 |
| ·放开对商业银行中间业务收费的行政干预 | 第152-153页 |
| ·降低经营成本 | 第153-154页 |
| ·引入RAROC指标，建立风险资本与收益考核制度 | 第154页 |
| ·构建商业银行资本金管理的微观基础 | 第154-159页 |
| ·完善商业银行公司治理结构 | 第154-158页 |
| ·健全风险管理和资本金管理的组织体系 | 第158-159页 |
| ·创造条件尽快实施内部评级法 | 第159-161页 |
| ·建立符合中国银行风险特点的计量模型 | 第160页 |
| ·借助专业技术力量弥补内部评级的缺陷 | 第160页 |
| ·建立和完善内部评级基础数据库 | 第160-161页 |
| ·内部评级系统必须与信贷风险管理流程相匹配 | 第161页 |
| ·建立一支精干的内部评级专业团队 | 第161页 |
| ·构建有利于商业银行资本金管理的宏观生态环境 | 第161-168页 |
| ·建立有利于银行公司治理的股权结构 | 第162-163页 |
| ·降低银行税负 | 第163-164页 |
| ·制定符合中国国情的资本金监管政策 | 第164-165页 |
| ·加快外部评级机构的建设 | 第165-166页 |
| ·发展资本市场加快金融综合经营 | 第166-168页 |
| 参考文献 | 第168-174页 |
| 后记 | 第174-175页 |
| 在学期间科研成果汇总表 | 第175页 |
