论互联网金融P2P借贷的法律监管
| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 绪论 | 第11-19页 |
| （一）选题背景 | 第11-12页 |
| （二）研究现状及评述 | 第12-16页 |
| 1.国内研究现状及评述 | 第12-15页 |
| 2.国外研究现状及评述 | 第15-16页 |
| （三）研究内容和意义 | 第16-18页 |
| 1.研究内容 | 第16-17页 |
| 2.研究意义 | 第17-18页 |
| （四）研究方法 | 第18页 |
| （五）创新之处 | 第18-19页 |
| 一、互联网金融P2P借贷基本范畴界定 | 第19-34页 |
| （一）互联网金融P2P借贷基本理论 | 第19-21页 |
| 1.互联网金融P2P借贷的概念 | 第19页 |
| 2.互联网金融P2P借贷的特点 | 第19-21页 |
| （二）互联网金融P2P借贷的运营模式 | 第21-31页 |
| 1.国外互联网金融P2P借贷的运营模式 | 第22-26页 |
| 2.国内互联网金融P2P借贷的运营模式 | 第26-31页 |
| （三）互联网金融P2P借贷的法律关系 | 第31-34页 |
| 1.借贷关系 | 第31-32页 |
| 2.居间关系 | 第32页 |
| 3.委托代理关系 | 第32页 |
| 4.担保关系 | 第32页 |
| 5.债权转让关系 | 第32-34页 |
| 二、我国互联网金融P2P借贷法律监管的必要性 | 第34-43页 |
| （一）互联网金融P2P借贷的风险 | 第34-37页 |
| 1.法律风险 | 第34-35页 |
| 2.流动性风险 | 第35-36页 |
| 3.信用风险 | 第36-37页 |
| （二）互联网金融P2P借贷风险的成因 | 第37-43页 |
| 1.缺乏健全的法律法规体系 | 第37-40页 |
| 2.监管主体不明确 | 第40-41页 |
| 3.征信体系不完善 | 第41页 |
| 4.交易主体权益保护机制缺失 | 第41-43页 |
| 三、国外互联网金融P2P借贷法律监管制度 | 第43-48页 |
| （一）英国：政府监管与行业自律 | 第43-45页 |
| 1.FCA宏观监管：行业监管法规 | 第43-44页 |
| 2.P2PFA微观监管：自律规章 | 第44-45页 |
| （二）美国：职能监管与多头监管 | 第45-46页 |
| （三）英美互联网金融P2P借贷法律监管制度对比 | 第46-48页 |
| 四、我国互联网金融P2P借贷法律监管体系的构建 | 第48-59页 |
| （一）监管原则：坚持底线原则以兼顾规范与发展 | 第48-49页 |
| （二）监管机制：明确监管主体并加强行业自律 | 第49-52页 |
| 1.银监会为主导的协调监管 | 第49-50页 |
| 2.强化行业自律监管 | 第50-52页 |
| （三）监管内容：严进严出的动态持续性监管 | 第52-56页 |
| 1．完善市场准入制度 | 第52-53页 |
| 2．加强市场运作监管 | 第53-55页 |
| 3．建立市场退出机制 | 第55-56页 |
| （四）完善社会征信体系 | 第56-57页 |
| （五）加强市场参与主体的权益保护 | 第57-59页 |
| 1.完善互联网金融消费者保护立法 | 第57-58页 |
| 2.成立互联网金融消费者保护机构 | 第58页 |
| 3.加强互联网金融消费者教育 | 第58-59页 |
| 结语 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 研究生期间的研究成果 | 第63-64页 |
| 致谢 | 第64-65页 |
