| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 选题背景 | 第10页 |
| 1.2 研究目标和意义 | 第10-12页 |
| 1.3 研究综述 | 第12-15页 |
| 1.3.1 国内研究现状 | 第12-15页 |
| 1.3.2 国外研究现状 | 第15页 |
| 1.4 研究方法 | 第15-17页 |
| 第2章 网络第三方支付消费者权益保护的基础问题 | 第17-25页 |
| 2.1 网络第三方支付概述 | 第17-19页 |
| 2.1.1 网络第三方支付机构的法律性质 | 第17-18页 |
| 2.1.2 网络第三方支付的特征 | 第18-19页 |
| 2.2 我国第三方支付中对于消费者权益保护的必要性分析 | 第19-21页 |
| 2.3 网络第三方支付机构与交易当事人之间的法律关系界定 | 第21-25页 |
| 2.3.1 债权转让说 | 第21页 |
| 2.3.2 委托代理说 | 第21-22页 |
| 2.3.3 第三人代为履行说 | 第22页 |
| 2.3.4 本文观点 | 第22-25页 |
| 第3章 我国第三方支付消费者权益保护存在的问题 | 第25-32页 |
| 3.1 侵犯消费者的隐私权问题 | 第25-26页 |
| 3.1.1 专门立法的缺失 | 第25-26页 |
| 3.1.2 法律责任不明确 | 第26页 |
| 3.2 第三方支付信息披露制度问题 | 第26-28页 |
| 3.2.1 立法不系统且制定主体层级低 | 第26-27页 |
| 3.2.2 第三方支付机构的定位不适当 | 第27-28页 |
| 3.2.3 重事前披露，轻事后惩罚措施 | 第28页 |
| 3.3 侵犯消费者资金安全问题 | 第28-30页 |
| 3.3.1 沉淀资金管理制度有待提高 | 第28-29页 |
| 3.3.2 交易安全保障机制不健全 | 第29页 |
| 3.3.3 支付差错处理机制不健全 | 第29-30页 |
| 3.4 消费者纠纷的解决问题 | 第30-32页 |
| 3.4.1 纠纷解决效率低下 | 第30页 |
| 3.4.2 责任主体难以界定 | 第30-32页 |
| 第4章 域外第三方支付消费者权益保护的法律制度 | 第32-38页 |
| 4.1 美国对第三方支付中消费者权益保护的法律制度 | 第32-35页 |
| 4.1.1 消费者隐私权保护采取“安全港策略” | 第32-33页 |
| 4.1.2 消费者知情权保护的E条例和Z条例 | 第33-34页 |
| 4.1.3 消费者资金安全保护中的存款延伸保险制度 | 第34页 |
| 4.1.4 消费者纠纷解决 | 第34-35页 |
| 4.2 欧盟对第三方支付中消费者权益保护的法律制度 | 第35-36页 |
| 4.2.1 消费者隐私权保护采取政府主导模式 | 第35页 |
| 4.2.2 消费者知情权保护 | 第35页 |
| 4.2.3 消费者资金安全保护采取开设专门银行账户方式 | 第35-36页 |
| 4.2.4 消费者纠纷解决 | 第36页 |
| 4.3 域外第三方支付消费者权益保护对我国的启示 | 第36-38页 |
| 第5章 完善我国第三方支付消费者权益保护的建议 | 第38-45页 |
| 5.1 提高第三方支付消费者隐私权保护 | 第38-39页 |
| 5.1.1 行业自律 | 第38页 |
| 5.1.2 确立泄露消费者信息的惩罚机制 | 第38-39页 |
| 5.2 完善第三方支付信息披露制度 | 第39-40页 |
| 5.2.1 提高信息披露立法层级 | 第39页 |
| 5.2.2 完善信息披露的立法 | 第39页 |
| 5.2.3 交易全过程完善信息披露 | 第39-40页 |
| 5.3 提高第三方支付资金安全 | 第40-43页 |
| 5.3.1 完善消费者沉淀资金管理制度 | 第40-41页 |
| 5.3.2 提高第三方支付交易的安全性 | 第41页 |
| 5.3.3 完善第三方支付差错处理制度 | 第41-43页 |
| 5.4 减少第三方支付消费者纠纷 | 第43-45页 |
| 5.4.1 举证责任的划分 | 第43页 |
| 5.4.2 创新第三方支付纠纷解决机制 | 第43-45页 |
| 结语 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48页 |
