| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究情况 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国内研究 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国外研究 | 第13-15页 |
| 1.2.3 国内外研究总结 | 第15页 |
| 1.3 研究内容 | 第15页 |
| 1.4 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.5 创新点 | 第16-17页 |
| 第2章 P2P网络借贷模式及其比较 | 第17-20页 |
| 2.1 P2P网贷概念与界定 | 第17页 |
| 2.2 国内外P2P企业运营模式 | 第17-20页 |
| 2.2.1 国外P2P企业的运营模式 | 第17-19页 |
| 2.2.2 国内P2P企业的运营模式 | 第19-20页 |
| 第3章 P2P网络借贷的相关理论 | 第20-24页 |
| 3.1 信贷配给理论 | 第20页 |
| 3.2 信息不对称理论 | 第20-21页 |
| 3.3 信贷风险理论 | 第21-22页 |
| 3.4 监管辩证理论 | 第22页 |
| 3.5 金融风险理论 | 第22-24页 |
| 第4章 我国网贷发展现状与风险分析 | 第24-38页 |
| 4.1 我国P2P网贷发展的基本现状 | 第24-31页 |
| 4.1.1 平台数量及分布 | 第24-28页 |
| 4.1.2 网贷成交量 | 第28页 |
| 4.1.3 网贷贷款余额 | 第28-29页 |
| 4.1.4 网贷综合收益率 | 第29-31页 |
| 4.2 我国P2P网贷存在的问题 | 第31-33页 |
| 4.2.1 信息不公开，流动性存隐忧 | 第31-32页 |
| 4.2.2 部分平台诈骗、自融，欺骗贷款人 | 第32页 |
| 4.2.3 小额贷款向大额融资模式发展，违约风险集中 | 第32页 |
| 4.2.4 缺乏人才及风险量化工具，风险管理能力低 | 第32-33页 |
| 4.3 我国P2P网络借贷平台风险分析 | 第33-38页 |
| 4.3.1 监管风险 | 第33-34页 |
| 4.3.1.1 产品异化 | 第33页 |
| 4.3.1.2 监管缺位与监管错位 | 第33-34页 |
| 4.3.1.3 资金混同 | 第34页 |
| 4.3.2 信用风险 | 第34-36页 |
| 4.3.2.1 借款人使用虚假身份信息 | 第34-35页 |
| 4.3.2.2 借款人违规使用贷款 | 第35页 |
| 4.3.2.3 借款人恶意拖欠或拒绝还款 | 第35-36页 |
| 4.3.3 法律风险 | 第36-38页 |
| 4.3.3.1 法律滞后 | 第36页 |
| 4.3.3.2 法律约束缺失 | 第36页 |
| 4.3.3.3 个人信息保护不足 | 第36-38页 |
| 第5章 案例分析——以e租宝为例 | 第38-43页 |
| 5.1 e租宝简介 | 第38页 |
| 5.2 案例介绍 | 第38-39页 |
| 5.3 e租宝风险分析 | 第39-42页 |
| 5.3.1 借款金额过度集中 | 第39-40页 |
| 5.3.2 利率期限结构反转，存在经营风险 | 第40-41页 |
| 5.3.3 存在流动性风险 | 第41页 |
| 5.3.4 虚构融资项目，存在融资风险 | 第41-42页 |
| 5.4 e租宝的风险启示 | 第42-43页 |
| 第6章 我国P2P网贷平台风险防范的对策 | 第43-48页 |
| 6.1 监管风险防范 | 第43-45页 |
| 6.1.1 准入门槛 | 第43页 |
| 6.1.2 运营监管 | 第43-44页 |
| 6.1.3 信息监管 | 第44页 |
| 6.1.4 明确监管 | 第44-45页 |
| 6.2 信用风险防范 | 第45-46页 |
| 6.2.1 完善征信系统 | 第45-46页 |
| 6.2.2 完善信用风险控制机制 | 第46页 |
| 6.2.3 逐步建立征信体制 | 第46页 |
| 6.3 法律风险防范 | 第46-48页 |
| 6.3.1 完善法律法规 | 第46-47页 |
| 6.3.2 划清合法界限 | 第47-48页 |
| 总结 | 第48-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 附录 作者在读期间发表的学术论文及参加的科研项目 | 第53页 |