| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第10-22页 |
| 1.1 选题依据和立论背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究目的及研究意义 | 第11-13页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第11-12页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2.3 研究的技术路线 | 第13页 |
| 1.3 国内外相关研究综述 | 第13-19页 |
| 1.3.1 国外研究综述 | 第13-16页 |
| 1.3.2 国内研究综述 | 第16-19页 |
| 1.3.3 对国内外相关研究的评价 | 第19页 |
| 1.4 研究的主要内容和方法 | 第19-22页 |
| 1.4.1 研究的主要内容 | 第19-20页 |
| 1.4.2 研究的主要方法 | 第20-22页 |
| 2 建行S支行个人理财业务风险管理的基本现状分析 | 第22-44页 |
| 2.1 国内商业银行个人理财业务的发展现状分析 | 第22-29页 |
| 2.1.1 商业银行个人理财业务的概念 | 第22页 |
| 2.1.2 国内商业银行个人理财业务发展历程 | 第22-24页 |
| 2.1.3 国内商业银行个人理财产品的发行主体现状分析 | 第24-26页 |
| 2.1.4 商业银行个人理财产品的投资期限和收益率现状分析 | 第26-28页 |
| 2.1.5 我国商业银行个人理财业务的声誉风险现状分析 | 第28-29页 |
| 2.2 建行S支行个人理财业务的产品构成和销售流程 | 第29-37页 |
| 2.2.1 建行S支行个人理财业务的机构和人员设置 | 第29-32页 |
| 2.2.2 中国建设银行S支行个人理财业务的产品构成 | 第32-33页 |
| 2.2.3 中国建设银行S支行个人理财产品的客户构成 | 第33-35页 |
| 2.2.4 中国建设银行S支行个人理财产品的销售流程 | 第35-37页 |
| 2.3 建行S支行个人理财业务风险管理的基本现状 | 第37-44页 |
| 2.3.1 建行S支行个人理财业务风险管理的体系 | 第37-38页 |
| 2.3.2 建行S支行个人理财业务风险管理中存在的问题 | 第38-41页 |
| 2.3.3 建行S支行强化个人理财业务风险管理的必要性 | 第41-44页 |
| 3 建行S支行个人理财业务的风险类型及影响因素分析 | 第44-54页 |
| 3.1 S支行个人理财业务的市场风险及主要影响因素 | 第44-46页 |
| 3.1.1 利率风险 | 第44-45页 |
| 3.1.2 汇率风险 | 第45-46页 |
| 3.1.3 股票价格风险 | 第46页 |
| 3.2 S支行个人理财业务的操作风险及主要影响因素 | 第46-50页 |
| 3.2.1 信息披露透明度不够 | 第46-48页 |
| 3.2.2 产品风险揭示不足 | 第48-49页 |
| 3.2.3 营销风险 | 第49-50页 |
| 3.3 S支行个人理财业务的信用风险及主要影响因素 | 第50-54页 |
| 3.3.1 信用风险的主要影响因素 | 第50页 |
| 3.3.2 信用风险的典型事件 | 第50-54页 |
| 4 建行S支行个人理财业务风险管理的实证分析 | 第54-60页 |
| 4.1 S支行个人理财业务风险管理控制的描述性分析 | 第54-56页 |
| 4.1.1 S支行个人理业务风险管理工作开展的描述性分析 | 第54-55页 |
| 4.1.2 S支行个人理财业务中存在问题的描述性分析 | 第55页 |
| 4.1.3 S支行个人理业务风险管理影响因素的描述性分析 | 第55-56页 |
| 4.2 S支行个人理财业务风险管理控制的回归分析 | 第56-58页 |
| 4.2.1 变量设计 | 第56-57页 |
| 4.2.2 多元回归模型设计 | 第57页 |
| 4.2.3 多元回归模型的应用 | 第57-58页 |
| 4.3 S支行个人理财业务风险管理控制的回归分析 | 第58-60页 |
| 5 建行S支行个人理财业务风险防范的相关对策 | 第60-68页 |
| 5.1 健全完善风险内部控制体系 | 第60-61页 |
| 5.1.1 建立健全风险管理体系 | 第60页 |
| 5.1.2 提高个人理财业务风险管理的技术水平 | 第60-61页 |
| 5.1.3 完善内部的考核激励机制 | 第61页 |
| 5.2 加强个人理财产品的创新和营销 | 第61-63页 |
| 5.2.1 优化个人理财业务的结构组合 | 第61-62页 |
| 5.2.2 加大理财产品自有品牌的打造 | 第62页 |
| 5.2.3 强化营销能力建设，提升服务水平 | 第62-63页 |
| 5.3 强化队伍建设，畅通信息沟通渠道 | 第63-65页 |
| 5.3.1 培养专业化的个人理财业务团队 | 第63-64页 |
| 5.3.2 客户评估规范化 | 第64-65页 |
| 5.3.3 披露信息机制完善化 | 第65页 |
| 5.4 加强个人理财业务风险暴露后的应对措施 | 第65-68页 |
| 5.4.1 理财产品因投资运作中出现突发情况事件的应对措施 | 第65-66页 |
| 5.4.2 客户投诉处理不当事件的应对措施 | 第66页 |
| 5.4.3 交易及管理信息系统故障事件的应对措施 | 第66-68页 |
| 6 研究的结论及展望 | 第68-70页 |
| 6.1 研究结论 | 第68-69页 |
| 6.2 研究展望 | 第69-70页 |
| 参考文献 | 第70-74页 |
| 致谢 | 第74页 |
