| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-9页 |
| 插图索引 | 第9-10页 |
| 附表索引 | 第10-11页 |
| 第1章 绪论 | 第11-21页 |
| ·选题背景和意义 | 第11-13页 |
| ·选题背景 | 第11-12页 |
| ·选题意义 | 第12-13页 |
| ·国内外研究理论综述 | 第13-19页 |
| ·国外文献综述 | 第13-17页 |
| ·国内研究现状 | 第17-18页 |
| ·评价 | 第18-19页 |
| ·本文研究方法与创新 | 第19页 |
| ·本文研究方法 | 第19页 |
| ·本文创新 | 第19页 |
| ·本文结构安排 | 第19-21页 |
| 第2章 商业银行房地产贷款信用风险及评估指标分析 | 第21-38页 |
| ·商业银行房地产贷款信用风险概述 | 第21-24页 |
| ·商业银行房地产贷款概念 | 第21-22页 |
| ·房地产贷款信用风险概念 | 第22页 |
| ·我国商业银行房地产贷款信用风险概况 | 第22-24页 |
| ·商业银行房地产贷款信用风险形成的主要因素 | 第24-27页 |
| ·房地产开发资金融资渠道的单一性 | 第24-25页 |
| ·投机资金的逐利性 | 第25页 |
| ·我国商业银行自我约束的有限性 | 第25-26页 |
| ·信息的不对称性 | 第26页 |
| ·抵押物流动性的缺乏 | 第26页 |
| ·土地交易的不规范性 | 第26-27页 |
| ·商业银行房地产贷款信用风险的形成原因 | 第27-29页 |
| ·趋利行为引致商业银行房地产贷款信用扩张 | 第27-28页 |
| ·权力寻租引致商业银行房地产贷款信用风险 | 第28-29页 |
| ·商业银行房地产行业客户信用风险评估指标分析 | 第29-38页 |
| ·定量评价指标分析 | 第29-30页 |
| ·定性评价指标分析 | 第30-38页 |
| 第3章 湖南省A银行房地产客户信用评级模型介绍 | 第38-48页 |
| ·银行对客户进行信用评级的背景 | 第38-39页 |
| ·银行对客户进行信用评级的制度规定 | 第38页 |
| ·银行对客户进行信用评级的方法和要求 | 第38-39页 |
| ·A银行房地产行业客户信用评级模型详述 | 第39-45页 |
| ·A银行信用等级的核心定义 | 第39-41页 |
| ·信用评级的指标体系与数据来源 | 第41-42页 |
| ·房地产客户信用评级的基本流程 | 第42页 |
| ·A银行房地产客户内部评级模型的构建 | 第42-45页 |
| ·A银行信用评级办法的优缺点分析 | 第45-48页 |
| ·A银行信用评级办法的优点分析 | 第45-46页 |
| ·A银行信用评级办法的缺点分析 | 第46-48页 |
| 第4章 湖南省A银行基于Logistic的评级模型重构 | 第48-55页 |
| ·LOGISTIC回归模型概述 | 第48-49页 |
| ·多元线性回归模型 | 第48页 |
| ·Logistic回归模型 | 第48-49页 |
| ·把Logistic回归模型应用于信用评级模型的理由 | 第49页 |
| ·基于LOGISTIC回归模型的重构 | 第49-55页 |
| ·评估指标的选取 | 第50页 |
| ·实证研究样本的选取 | 第50-51页 |
| ·评级模型重构 | 第51页 |
| ·系数计算 | 第51-53页 |
| ·实证结果与比较分析 | 第53-55页 |
| 结论 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-61页 |
| 附录A 样本数据检验 | 第61-71页 |
| 致谢 | 第71页 |