| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-14页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第11页 |
| 1.2 研究内容和方法 | 第11-12页 |
| 1.3 文献综述 | 第12-14页 |
| 第2章 基于风险承受能力进行营销的相关理论基础 | 第14-21页 |
| 2.1 生命周期理论 | 第14页 |
| 2.2 投资组合理论 | 第14-16页 |
| 2.2.1 均值方差模型 | 第14-15页 |
| 2.2.2 无差异曲线 | 第15-16页 |
| 2.2.3 夏普比率 | 第16页 |
| 2.3 风险偏好和风险承受能力 | 第16-17页 |
| 2.3.1 风险偏好的定义和分类 | 第17页 |
| 2.3.2 风险承受能力定义 | 第17页 |
| 2.4 市场营销理论 | 第17-19页 |
| 2.4.1 4Ps营销理论 | 第18页 |
| 2.4.2 4Cs营销理论 | 第18页 |
| 2.4.3 4Rs营销理论 | 第18-19页 |
| 2.5 基于风险承受能力进行营销的必要性 | 第19-21页 |
| 第3章 境外商业银行个人理财营销分析 | 第21-26页 |
| 3.1 境外商业银行个人理财营销发展的特点 | 第21-22页 |
| 3.1.1 以客户为中心的营销理念 | 第21页 |
| 3.1.2 明确的市场定位分层 | 第21页 |
| 3.1.3 不断进行的新产品开发 | 第21-22页 |
| 3.1.4 强化银行品牌形象 | 第22页 |
| 3.2 境外商业银行个人理财营销经验 | 第22-24页 |
| 3.2.1 瑞士商业银行的客户保密和财富管理制度 | 第22-23页 |
| 3.2.2 美国商业银行的客户分层营销 | 第23-24页 |
| 3.2.3 日本商业银行个人理财产品营销手段的科技化 | 第24页 |
| 3.3 境外商业银行基于风险承受能力的理财产品营销经验 | 第24-26页 |
| 3.3.1 提高理财销售人员独立性和客观性 | 第24-25页 |
| 3.3.2 销售人员分级制度 | 第25-26页 |
| 第4章 我国银行个人理财产品营销现状 | 第26-35页 |
| 4.1 个人理财产品的定义和分类 | 第26-28页 |
| 4.1.1 个人理财产品定义 | 第26页 |
| 4.1.2 个人理财产品分类 | 第26-28页 |
| 4.2 个人理财产品面对的风险 | 第28页 |
| 4.3 个人理财产品的一般营销流程 | 第28-31页 |
| 4.3.1 个人理财产品营销的客户准入 | 第28-29页 |
| 4.3.2 个人理财产品的研发和备案 | 第29页 |
| 4.3.3 客户风险评估 | 第29-30页 |
| 4.3.4 评估内容 | 第30-31页 |
| 4.3.5 个人理财产品的购买 | 第31页 |
| 4.4 个人理财产品营销的现状分析 | 第31-32页 |
| 4.4.1 中等风险以下理财产品占发行总量多数 | 第31页 |
| 4.4.2 理财收益呈下降趋势 | 第31-32页 |
| 4.4.3 个人理财产品监管严格化 | 第32页 |
| 4.5 基于风险承受能力的理财产品营销现状 | 第32-35页 |
| 4.5.1 风险承受能力与理财产品匹配度现状 | 第32-34页 |
| 4.5.2 营销风险事件并未消除 | 第34-35页 |
| 第5章 个人理财产品营销存在的风险问题 | 第35-39页 |
| 5.1 风险评估环节存在的问题 | 第35-36页 |
| 5.1.1 风险评估问卷设计问题 | 第35页 |
| 5.1.2 多次进行风险评估 | 第35-36页 |
| 5.2 营销环节存在的问题 | 第36-38页 |
| 5.2.1 客户与理财产品适度性不匹配 | 第36-37页 |
| 5.2.2 个人理财产品购买存在误导 | 第37页 |
| 5.2.3 个人理财产品风险揭示不足 | 第37-38页 |
| 5.3 个人理财售后存在的问题 | 第38-39页 |
| 5.3.1 个人理财产品后续风险披露不足 | 第38-39页 |
| 第6章 基于风险承受能力的个人理财营销建议 | 第39-47页 |
| 6.1 对商业银行营销人员进行职业道德教育 | 第39-40页 |
| 6.1.1 对客户的责任 | 第39页 |
| 6.1.2 投资分析、投资建议和投资原则 | 第39-40页 |
| 6.1.3 利益冲突 | 第40页 |
| 6.1.4 专业胜任原则 | 第40页 |
| 6.2 加强个人理财投资者教育 | 第40-42页 |
| 6.2.1 投资者教育的功能 | 第41页 |
| 6.2.2 投资者教育的内容 | 第41-42页 |
| 6.3 完善个人理财产品风险分类和风险调查问卷 | 第42-43页 |
| 6.3.1 个人理财产品风险分类管理 | 第42页 |
| 6.3.2 完善风险调查问卷 | 第42-43页 |
| 6.4 加强对个人理财产品营销环节的管理 | 第43-47页 |
| 6.4.1 营销前的准备工作 | 第43-45页 |
| 6.4.2 营销中的风险把控 | 第45页 |
| 6.4.3 营销后的管理 | 第45-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 附录 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第52页 |