洛阳银行前台操作风险防控研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-12页 |
| 第一节 研究背景 | 第8-9页 |
| 第二节 研究意义 | 第9页 |
| 一、理论意义 | 第9页 |
| 二、实践意义 | 第9页 |
| 第三节 国内外研究综述 | 第9-11页 |
| 一、国外文献综述 | 第9-10页 |
| 二、国内文献综述 | 第10页 |
| 三、文献述评 | 第10-11页 |
| 第四节 研究内容 | 第11页 |
| 第五节 研究方法 | 第11页 |
| 第六节 创新点 | 第11-12页 |
| 第二章 洛阳银行前台操作风险管理现状及存在的问题 | 第12-18页 |
| 第一节 洛阳银行简介 | 第12页 |
| 第二节 前台操作风险管理体系现状 | 第12-14页 |
| 一、前台操作风险管理体系构架 | 第12-13页 |
| 二、管理框架 | 第13-14页 |
| 第三节 前台操作风险现状 | 第14-15页 |
| 第四节 前台操作风险管理存在的主要问题 | 第15-18页 |
| 一、内控管理缺失 | 第15-16页 |
| 二、前台操作风险监测水平不高 | 第16页 |
| 三、监督制约失控 | 第16页 |
| 四、人员因素引发操作风险 | 第16-18页 |
| 第三章 洛阳银行前台操作风险管理问题的成因分析 | 第18-24页 |
| 第一节 操作失误型问题分析 | 第18-19页 |
| 一、操作失误型内涵 | 第18页 |
| 二、操作失误型数据统计及案例分析 | 第18-19页 |
| 第二节 主观违规型问题分析 | 第19-20页 |
| 一、主观违规型内涵 | 第19页 |
| 二、主观违规型数据统计及案例分析 | 第19-20页 |
| 第三节 内部欺诈型问题分析 | 第20-21页 |
| 一、内部欺诈型内涵 | 第20页 |
| 二、内部欺诈型数据统计及案例分析 | 第20-21页 |
| 第四节 外部欺诈型问题分析 | 第21-24页 |
| 一、外部欺诈型内涵 | 第21-22页 |
| 二、外部欺诈型数据统计及案例分析 | 第22-24页 |
| 第四章 国内银行前台操作风险管理的经验借鉴 | 第24-28页 |
| 第一节 工商银行 | 第24页 |
| 一、营业经理委派制 | 第24页 |
| 二、重要岗位和薄弱环节加强管理 | 第24页 |
| 第二节 建设银行 | 第24-25页 |
| 一、风险组织结构实行垂直管理原则 | 第24-25页 |
| 二、操作风险管理集中化 | 第25页 |
| 第三节 启示 | 第25-28页 |
| 一、内控模式的选择 | 第25-26页 |
| 二、科学明确的授权和职责分工 | 第26页 |
| 三、交叉检查制度的实行 | 第26-28页 |
| 第五章 完善洛阳银行前台操作风险管理的对策 | 第28-32页 |
| 第一节 培育合规文化 | 第28-29页 |
| 一、引进“工建”经营理念 | 第28页 |
| 二、加快合规文化建设 | 第28页 |
| 三、强化违规问责处理力度 | 第28-29页 |
| 第二节 更新前台业务操作风险管理工具和方法 | 第29-30页 |
| 一、加强前台操作风险识别 | 第29页 |
| 二、完善前台操作风险报告 | 第29-30页 |
| 第三节 从信息系统层面控制前台操作风险 | 第30-31页 |
| 一、加强信息技术建设,排除系统漏洞 | 第30页 |
| 二、建立操作风险大数据分析平台 | 第30-31页 |
| 第四节 完善前台操作风险管理体系 | 第31-32页 |
| 一、完善前台操作关键风险指标 | 第31页 |
| 二、完善前台操作损失数据报送 | 第31页 |
| 三、完善内部控制机制 | 第31-32页 |
| 第六章 结论与展望 | 第32-34页 |
| 第一节 结论 | 第32-33页 |
| 第二节 未来研究展望 | 第33-34页 |
| 参考文献 | 第34-38页 |
| 致谢 | 第38页 |
