| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 引言 | 第8-12页 |
| 1.1 研究背景及选题意义 | 第8-9页 |
| 1.2 文献综述 | 第9-11页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第10-11页 |
| 1.3 研究思路和方法 | 第11页 |
| 1.4 创新和不足 | 第11-12页 |
| 2 我国消费金融概述 | 第12-19页 |
| 2.1 我国消费金融发展情况 | 第12-15页 |
| 2.2 我国消费金融的特点 | 第15-16页 |
| 2.2.1 我国的消费金融政策是由政府推动形成的 | 第15页 |
| 2.2.2 消费金融业务主要由商业银行运作，贷款主体单一 | 第15页 |
| 2.2.3 个人贷款占消费贷款的比重过高 | 第15-16页 |
| 2.2.4 区域差距和城乡差距较大 | 第16页 |
| 2.3 我国发展消费金融的意义 | 第16页 |
| 2.3.1 优化资产结构，分散和化解信贷风险 | 第16页 |
| 2.3.2 平衡供给和需求，促进经济增长 | 第16页 |
| 2.3.3 增加消费者的现期消费，提高生活质量 | 第16页 |
| 2.4 消费金融公司与其他消费信贷主体的不同 | 第16-19页 |
| 2.4.1 与商业银行个人贷款的区别 | 第17页 |
| 2.4.2 与信用卡的区别 | 第17页 |
| 2.4.3 与典当行小额贷款的区别 | 第17-19页 |
| 3 我国发展消费金融公司的必要性和可行性 | 第19-24页 |
| 3.1 必要性 | 第19-20页 |
| 3.1.1 扩大居民的消费需求 | 第19页 |
| 3.1.2 完善我国金融组织体系 | 第19页 |
| 3.1.3 促使我国经济由投资主导型向消费主导型转变 | 第19-20页 |
| 3.1.4 促进经济增长 | 第20页 |
| 3.2 可行性 | 第20-24页 |
| 3.2.1 我国经济发展趋势良好 | 第20-22页 |
| 3.2.2 消费观念的变化 | 第22-23页 |
| 3.2.3 消费金融公司的自身优势 | 第23-24页 |
| 4 我国消费金融公司发展现状与问题 | 第24-29页 |
| 4.1 我国消费金融公司发展现状 | 第24-26页 |
| 4.1.1 我国消费金融公司发展概况 | 第24页 |
| 4.1.2 我国消费金融公司特点 | 第24-26页 |
| 4.2 我国消费金融公司发展问题 | 第26-29页 |
| 4.2.1 市场需求低 | 第26-27页 |
| 4.2.2 资金来源有限 | 第27页 |
| 4.2.3 业务发展受限 | 第27页 |
| 4.2.4 市场竞争激烈 | 第27-28页 |
| 4.2.5 经营风险大 | 第28页 |
| 4.2.6 监管经验不足 | 第28-29页 |
| 5 美国消费金融公司发展借鉴 | 第29-34页 |
| 5.1 美国消费金融公司发展模式 | 第29-32页 |
| 5.1.1 资金来源 | 第30页 |
| 5.1.2 经营风险 | 第30-31页 |
| 5.1.3 监管模式 | 第31页 |
| 5.1.4 配套行业的支持 | 第31-32页 |
| 5.2 美国开展消费金融公司的成功案例 | 第32-34页 |
| 5.2.1 花旗集团 | 第32页 |
| 5.2.2 GEmoney | 第32-34页 |
| 6 我国消费金融公司的发展对策 | 第34-41页 |
| 6.1 宏观方面 | 第34-36页 |
| 6.1.1 引导居民消费观念 | 第34页 |
| 6.1.2 完善个人征信体系 | 第34-35页 |
| 6.1.3 完善社会保障体系 | 第35-36页 |
| 6.1.4 完善法律体系，加强监管 | 第36页 |
| 6.2 微观方面 | 第36-41页 |
| 6.2.1 拓宽融资渠道 | 第36-37页 |
| 6.2.2 采用先进的信息技术，培养专业型人才 | 第37-38页 |
| 6.2.3 开展灵活的信贷业务模式 | 第38-41页 |
| 结论 | 第41-42页 |
| 后记 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 在校研究成果 | 第45-46页 |
| 详细摘要 | 第46-56页 |